[режим ліквідації] Банк «Фінанси та кредит»

Когда "Дельта" накрывалась "звездой" там тоже пару раз на "внеочередных собраниях акционеров «недоДельтаБанка» принимали решения об увеличении уставного капитала банка". Писали об этом где только можно, помню особенно "Форбс" старался.

Можно смело считать такую инфу как очередной гвоздик в крышку гроба банка.

В Таврике тоже писали, что деньги вот-вот внесут.

http://finmaidan.com/ru/analytics/v...i-kreditovat-bukvalno-pod-stulya-i-stoly.html... Короче говоря, писец!
Слушаем Голуба, вспоминаем лагуна с дельтой...

георг, Даже если этот банк и восстановиться, как птица Феникс, ему нужно будет снова восстанавливать свои позиции на рынке, а в нынешней ситуации это не легко. Но нужно признать, что и акционер и НБУ проявляют интерес к этому банку, кто знает – шансы есть. У Имэксбанка вон 2 раза возрождение проходило в прошлые кризисы.

Фонд гарантирования вкладов намерен предложить НБУ ликвидировать банк "Финансы и Кредит"

Фонд гарантирования вкладов физических лиц намерен предложить Национальному банку ликвидировать неплатежеспособный банк “Финансы и Кредит”.

Об этом сообщил директор-распорядитель Фонда Константин Ворушилин.

“Мы будем ликвидировать банк, вопрос лишь в том, как скоро. Банк большой, обработка базы вкладчиков потребует времени. На “Финансы и Кредит” был только один претендент, который намеревался создать на его базе переходной банк. Но его предложение было, мягко говоря, неинтересным. Сомневаюсь, что это был серьезный инвестор”, – сказал он.

Ворушилин сообщил, что этот инвестор обещал внести в уставный капитал банка 500 млн гривен.

При этом Фонд должен был передать ему активы на 5 млрд гривен и на такую же сумму базу вкладчиков с депозитами до 200 тыс. гривен.

“Но инвестор смотрел не столько на активы, которые мы ему передавали, сколько пытался выяснить вопросы по конкретным депозитам. Было понятно, что в данном случае покупатель заинтересован в каких-то схемах вывода своих денег из банка. Мы ему отказали, потому что его предложение было экономически не интересно. Хотя юридическая компания, которая представляла этого инвестора, работала с нами раньше. С ее помощью мы успешно продали Астра Банк”, – отметил директор Фонда.

При этом Ворушилин недоумевает по поводу введения временной администрации в банк, так как на момент ее введения все активы были на месте.

“Когда входил наш представитель, на счетах находилось почти 500 млн гривен. Банк живой, у него была возможность выжить и продолжать работать. Но не мы принимали решение. Нужно понимать разницу: есть банки-пирамиды, которые живут за счет сомнительных схем, но “ФиК” к ним не относился”, – сказал он.

Директор фонда отметил, что хотя и собственник банка вывел деньги в инсайдерские кредиты и в свой бизнес, банк продолжал работать, пока работала экономика.

Напомним, 17 сентября НБУ признал неплатежеспособным банк “Финансы и Кредит”.

Фонд гарантирования вкладов, в свою очередь, ввел временную администрацию в банк на 3 месяца с 18 сентября до 17 декабря текущего года включительно.

Основным бенефициаром “Финансы и Кредит” является Константин Жеваго.

Убыток банка "Финансы и Кредит" составил 21 млрд гривен

Ликвидируемый банк Жеваго стал самым убыточным в прошлом году.

Ликвидируемый банк "Финансы и Кредит" закончил 2015 год с убытком 21,05 млрд гривен.

Об этом пишет "Финклуб" со ссылкой на данные, обнародованные банком в системе раскрытия информации НКЦБФР.

Активы банка за 2015 год сократились на 50% до 17,0 млрд грн, кредитный портфель - на 55% до 13,4 млрд грн.

Капитал финучреждения, имевший на начало 2015 года отрицательное значение -2,6 млрд грн, к концу года достиг минус 16,1 млрд грн.

Объем привлеченных банком средств клиентов в 2015 году уменьшился на 481% до 11,4 млрд грн.

Напомним, 17 сентября 2015 года НБУ признал неплатежеспособным банк "Финансы и Кредит".

Глава НБУ Валерия Гонтарева рассказывала, что в 2015 году в попытке поддержать финучреждение Жеваго внес в капитал 1 млрд грн наличными и еще 1,6 млрд грн за счет конвертации субдолга, а Нацбанк предоставил 1,45 млрд грн на отток вкладов под личную гарантию Жеваго и залог его активов, в частности Белоцерковской ТЭЦ.

Однако после того как был составлен график оздоровления банка и он был исключен из списка проблемных учреждений, Жеваго вдруг решил не выполнять свои обязательства. С 17 августа 2015 года корсчет банка при необходимом уровне 500-600 млн грн три раза падал до 330-350 млн грн. 14 сентября, когда корсчет упал до 259 млн гривен, из которых 250 млн приходилось на рефинансирование Нацбанка, регулятор решил закрыть "Финансы и кредит".

ГПУ раскрыла преступную схему в банке "Финансы и Кредит на 1 млрд гривен

Арестован помощник народного депутата.

Департамент Генеральной прокуратуры в сфере экономики совместно с Национальной полицией и Службой безопасности разоблачили должностных лиц банка "Финансы и Кредит", которые вывели из финучреждения более 1 млрд гривен.

Об этом сообщил генпрокурор Юрий Луценко в Фейсбуке.

"С помощью нерезидентов Украины, в том числе и одной оффшорной компании, конечным бенефициарным владельцем которой является гражданин Украины, бывший помощник народного депутата, незаконно вывели активы банка на сумму более 1 млрд гривен. Сегодня одному из участников преступной группы - гражданину Демченко А. И. - было сообщено о подозрении в совершении уголовного преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 191 УК Украины, за которое закона предусмотрено в 12 лет с конфискацией имущества", - написал Луценко.

По его словам, суд избрал подозреваемому меру пресечения в виде содержания под стражей с альтернативой внесения залога в сумме 41 млн 340 тыс. гривен.

Напомним, 17 сентября 2015 года Нацбанк признал банк "Финансы и Кредит" неплатежеспособным. Ликвидируемый банк закончил 2015 год с убытком 21,05 млрд гривен.

Поймали во Франции фуфлыжника:
Хотя, может и выкрутится, вон Фирташа из Австрии даже США вытянуть не может.

Фонд гарантування вкладів подав позов проти Жеваго на 46 млрд грн
У фонді запевняють, що у них є міцна доказова база.


Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) подав в Господарський суд міста Києва позов проти власника банку "Фінанси та Кредит" Костянтина Жеваго щодо відшкодування збитків банку та його кредиторів на суму майже 46 мільярдів гривень.

Про це повідомляє пресслужба Фонду.

Зазначається, що черговий крок для захисту кредиторів банку став можливим в тому числі завдяки отриманим документам та доказам, зібраним під час підготовки і розгляду Високим Судом Англії та Уельсу справи за позовом Фонду проти власника банку. У цій справі суд дійшов висновку, що він не має юрисдикції для розгляду справи через потребу застосування українського законодавства, утім визнав наявність достатніх підстав для всесвітнього арешту активів Жеваго і отримав його письмове зобов’язання не ухилятись від участі у судовому процесі в Україні.

“Ми отримали фінальні висновки від лондонських юристів влітку цього року і почали готуватись до процесу в Україні. В нас міцна доказова база – понад 7000 оригіналів і копій документів - листів, описів схем і матеріалів кредитних справ загальним обсягом близько 300 тисяч сторінок”, - зазначив заступник директора-розпорядника Фонду Віктор Новіков.

У фонді зазначили, що головною причиною неплатоспроможності банку та нестачі коштів для повного розрахунку з його кредиторами стали значні збитки від схемного виведення коштів шляхом кредитування пов’язаних з власником банку компаній. Ці компанії не повернули отримані кредити та у більшості виявились неплатоспроможними.

Таким чином, фактично вдалось встановити, що у схемах виведення коштів (заподіяння шкоди), окрім банку були задіяні пов’язані компанії-позичальники, майнові поручителі та нерезиденти – постачальники товарів, і всі ці юридичні особи, включно з банком, контролювались в кінцевому підсумку Жеваго.

Згідно з даними Фонду, при кредитуванні згаданих позичальників банк використовував схему перехресного забезпечення (сross-collateralization) – приймав у заставу за кредитом забезпечення за іншим кредитом того самого або іншого пов’язаного позичальника, переважно неліквідне майно з безпідставно завищеною вартістю (в окремих випадках - в сотні разів).

Яскраві приклади прийнятої банком застави за кредитами: відходи збагачення залізних руд (частина державного фонду надр, який належить народу України і згідно з законодавством не може виступати заставою); права на отримання неіснуючих товарів за контрактами пов’язаних з Жеваго позичальників з його ж іноземними компаніями; права вимоги товарів/ грошових коштів за контрактами, яких ніколи не виникало; акції пов’язаних із банком компаній-позичальників із завищеною вартістю, тощо.

Пов’язані позичальники як мінімум з 2011 року перераховували значну частину отриманих в банку кредитних коштів на користь низки компаній-нерезидентів. Кошти перераховувались як передплата за поставку товарів. Жодної поставки товарів за цими контрактами не було.

Звітність компаній-нерезидентів свідчить про їх підконтрольність власнику банку і неспроможність апріорі виконати укладені контакти через незначний розмір бізнесу, відсутність потрібних виробничих потужностей, запасів готової продукції чи активів, тощо. Окремі компанії взагалі не здійснювали діяльності та не відображали у звітності надходження коштів за контрактами.

Попри це, банк видавав позичальникам нові і нові транші за кредитами, які знову перераховувались нерезидентам. На підставі нових контрактів повертались кошти за попередніми. Схема працювала до серпня 2014 року, коли компанії-нерезиденти припинили повернення коштів. Права вимоги до цих компаній було передано банку у заставу за новими кредитами.

У фонді стверджують, що через систематичне кредитування пов’язаних з Жеваго позичальників та перерахування коштів належним йому ж компаніям-нерезидентам за фіктивними контрактами з банку було виведено понад 223,1 млн дол. та 18,4 млн євро. Вигодонабувач у цій схемі – безпосередньо Жеваго. Загальний розмір заподіяних банку збитків від кредитування пов’язаних з його власником компаній становить майже 46 млрд грн.

Як відомо, у березні 2016 року ліквідатор банку звернувся до правоохоронців із заявою про злочин через списання з коррахунків в Meinl Bank AG та Bank Frick & Co AG коштів банку на 113 млн дол. нібито за неповернення компанією Nasterno Commercial Ltd. кредитів цим банкам під заставу грошей на коррахунках АТ «Банк «Фінанси та Кредит».

За цим епізодом у вересні 2019 року Державне бюро розслідувань оголосило підозру колишньому власнику банку, а у липні 2021 повідомило про його міжнародний розшук. У грудні 2022 року Жеваго було затримано на гірськолижному курорті Куршевель у Франції.

За даними слідства, до цієї схеми причетні колишній власник та посадові особи банку. Матеріали щодо одного з фігурантів, Демченка О.І. (колишній помічник Жеваго у Верховній Раді та номінальний власник Nasterno Commercial Ltd.), виділено в окреме провадження. Цивільний позов банку до Демченка про стягнення 2,5 млрд грн задоволено в повному обсязі.

Хай розкажуть, як пенсійні карти загнали в мінуса і за пенсами бігали колектори

Суд у Франції відпустив Костянтина Жеваго під заставу в 1 млн євро
Жеваго має намір оскаржувати запит на екстрадицію в Україну.


Французький суд у місті Шамбері ухвалив рішення звільнити українського мільярдера та ексдепутата Костянтина Жеваго під заставу в 1 млн євро до слухання справи про його екстрадицію в Україну.

Про це пише Reuters.

Суд вирішив, що Жеваго має передати місцевій владі свої два паспорти, тричі на тиждень з’являтися до місцевої поліції та відповідати на судові виклики.

Спочатку суд мав провести слухання щодо екстрадиції в четвер, 5 січня, але адвокати Жеваго та прокурор заявили, що їм потрібно більше часу для підготовки. Судді погодилися перенести слухання на 19 січня.

Адвокат українського мільярдера заявив, що він оскаржуватиме запит на екстрадицію.

Власник групи "Фінанси і кредит" олігарх Жеваго отримав підозру у справі про корупцію у Верховному Суді
Оскільки олігарх перебуває у Франції, то підозру йому повідомили в межах міжнародної правової допомоги.

Лижник порішав:

Заступнику голови правління банку "Фінанси і кредит" повідомили підозру в розкраданні пів мілярда гривень
За даними слідства, він допомагав власнику банку виводити кошти.

Державне бюро розслідувань

Справа АТ «Банк «Фінанси і Кредит»: ДБР повідомило про підозру заступнику Голови правління, який розікрав понад пів мільярда гривень

У 2010 році колишній власник установи створив злочинну організацію, через яку були вкрадені гроші банку. Для цього був також залучений працівник АТ «Банк «Фінанси та Кредит» - заступник Голови правління, який обіймав посаду члена кредитного комітету банку.

За його допомогою було вкрадено майже 560,5 млн грн.

Ексвласник банку через підставних осіб отримав контроль над приватним товариством, яке штучно отримувало кредитні кошти від банку. Рішення приймались Кредитним Комітетом установи, до якого входили члени злочинної організації, у тому числі й заступник Голови правління.

Після перерахування грошей на комерційну структуру, кошти перенаправлялись у підконтрольні олігарху компанії-нерезиденти для їх подальшої легалізації.

Наразі колишньому заступнику Голови правління банку повідомлено про підозру у розтраті майна в особливо великих розмірах у складі злочинної організації.

Його затримано, вирішується питання щодо обрання міри запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою.

Натисніть, щоб розгорнути...