Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Kritik]

ПотапаПапа, хм, у моей тетки был случай, что она фальшивку приняла (и не помнила, откуда) и пыталась ею расплатиться, даже не подозревая, что это фальшивка. Давно было, купюра в 500 купонов (на тот момент две пачки сигарет), если кто такие еще помнит.

Тетка была бы удивлена, если бы на месте продавца встретился ты.

А про то, чьи это деньги - где работаю, касательно гривен точно такое же правило, кто принял, того и деньги.

Тестер - есть купюры, которые тестер пропускает, как нормальные, а руки человека, работающего с деньгами, сразу говорят, что фальшивка. Мне показывали 50 баксов, которые проходили проверки на трех тестерах, ну и руки неопытных продавцов тоже прошли. А кто валюту в руках держал, взяв этот полтос сразу понимает - не то. Ну а дальше, когда просматривать начинаешь, видно, что липа.

 

[Dаmіеn]

...А кто валюту в руках держал, взяв этот полтос сразу понимает - не то. Ну а дальше, когда просматривать начинаешь, видно, что липа.

Мне год назад хлопчик принес сдать 2 по 100 долларов старого образца. Бумага, конечно, тоже не та, но убило другое. В нижнем правом углу надпись "100" была не серо-зеленой(смотря под каким углом), а СИНЕЙ. Я был настолько удивлен, что только и смог ему сказать : "Ты - идиот?".
Но не рвал, просто отдал ему

 

[Maxxx]

Да. Тестер сидит в кабинете и его можно позвать. И есть простое правило: не нравится купюра - просто не бери.

Ну можно ведь поставить простой ультрафиолет, как везде, подделать его очень сложно, тогда вероятность минимальна. На вид и на ощупь можно и не понять по запарке. Показывали мне фальшивки ну очень высокого качества, без доп средств и не определил бы.

 

[ПотапаПапа]

Maxxx, это не тот случай.

 

[Maxxx]

ПотапаПапа, возможно, но когда-то может случиться и "тот"..

 

[ПотапаПапа]

Maxxx, ну в таком случае продавцу нужно купить себе то что ты сейчас предлагаешь Верно? Я ж не против.

 

[Dаmіеn]

Думаю, что продавец должен быть обеспечен инструментом, с помощью которого он мог бы определять подлинность купюр. Я бы на месте продавца раз 40 за день позвал бы "тестера, который сидит рядом в кабинете", пока тестер бы не задолбался бы бегать и купил бы сам как минимум ультрафиолет.

 

[ПотапаПапа]

Dаmіеn, приходи ко мне работать? 20грн в час. 280 в смену.

 

[Maxxx]

Maxxx, ну в таком случае продавцу нужно купить себе то что ты сейчас предлагаешь Верно? Я ж не против.

Ну я ж не знаю, какие у тебя взаимоотношения с нанимаемыми продавцами, может они и комп (терминал), и ящик для денег, и калькулятор, и холодильники свои приносят, может и УФ лампу несут свою..

 

[ПотапаПапа]

Maxxx, ты почти близок к истине Почти всё что ты назвал - мне дают. правда не продавцы, а поставщики. Я стараюсь вообще ничего не покупать. Я покупаю только то что надо МНЕ. Если мне не надо - не покупаю, или позволяю купить кому то. Терминал - банк дал, калькулятор - продавщицы (мне он не нужен), холодосы - фирм (мне ещё и приплачивают за то что они у меня стоят ). Лампа УФ? ну пусть купят себе, раз руки с жопы (не чувствуют что бумага - картон) и глаза на верх лоба повылазили брать такую пургу.
Ещё раз повторяю для не заметивших: у меня простое правило - "не нравится купюра (или человек) - не бери". Я не гоню план им. Не заставляю продавать до усрачки, каждому встречному. Даже учу дискриминировать людей по разным признакам (воняет - прогнать. Хамит - позвать меня, я выкину. Огромная очередь из школьников на перемене - взрослых выпроводить на улицу и вежливо объяснить почему). И вот конкретно по поводу крупных денег: хоть малейшее подозрение - сразу отказ! Иди менять в тот магазин напротив! У меня нема сдачи. Шо? Вы увидели в ящике деньги на сдачу? Вы следите за мной? Вор?! ТЕМ БОЛЕЕ НЕ ВОЗЬМУ!

Добавлено через 2 минуты
Хочу обратить внимание моего хорошего знакомого - Maxxx на пикантную подробность Название темы совпадает с тем что он сейчас делает со мной! (первая фраза названия)

 

[Qwertивый]

Иди менять в тот магазин напротив!

Это в СИЗО сразу направляешь?

 

[ПотапаПапа]

Qwertивый, бгыыыыыы. Ну чуть левее СИЗО есть ещё один магазинчик ("Кроха"), я имел в виду его. Но тем не менее шутка получилась зачётная

 

[Malky]

"не нравится купюра (или человек) - не бери"

Это ведь тоже противоречит законодательству... Продавец не может отказаться принимать банкноту на основании "не нравится". Я, конечно, не берусь обсуждать,как у тебя оформлены трудовые взаимоотношения с продавцами, и, само собой, никто из них с тобой судиться не будет, но ты не обеспечил им надлежащие условия. Видимо, там с работой вообще не ахти, раз шли на такие условия.

 

[ПотапаПапа]

Это ведь тоже противоречит законодательству...

и что? Ну я знаю что противоречит. Но давай представим на минуточку афериста с фальшивой купюрой, который понесёт такой бред про законодательство... Смешно? Я тоже ржу!

 

[Malky]

Но давай представим на минуточку афериста с фальшивой купюрой, который понесёт такой бред про законодательство...

Ну вот после этого, думаю, вероятность отсыла кого-то твоим продавцом с не фальшивыми, но просто потертыми / постиранными купюрами, кто уже может "понести про законодательство", явно выше.

 

[Maxxx]

ПотапаПапа, а если это будет не аферист, а принципиальная тетенька, у которой напуганные попадаловом продавщицы не возьмут настоящую, ну может чуть помятую "сковороду", и еще выгонят из магазина "с позором" и руганью, она может и обратиться.. Да и зашуганные продавщицы могут вообще перестать брать крупные купюры "через одну" - нуашо - плана нет, дешевле послать, а не продать. Конечно, дело твое и твой бизнес, но мое скромное имхо - это не те деньги, чтобы идти на конфликты и неприятное общение с законом и людьми, как с покупателями, так и продавцами. Так продавец покажет - "не светится", и ни у кого не возникнет далее вопросов и претензий.

 

[Кочевник]

Якими нормами регламентується відмова у прийомі оплати фальшивими купюрами?

 

[Stowmaster]

Это называется дроп. Тебя хотели сделать дропом, чувак. Даж киберполицайнен предостерегає

Знаю одного чудака, поработал дропом... Его, потягав, даже потерпевшим признали! Правда обошлось это его родителям тысяч в тридцать, при долларе восемь)))

 

[ПотапаПапа]

ПотапаПапа, а если это будет не аферист, а принципиальная тетенька, у которой напуганные попадаловом продавщицы не возьмут настоящую, ну может чуть помятую "сковороду", и еще выгонят из магазина "с позором" и руганью, она может и обратиться..

ну ты сейчас откровенную ерунду уже попёр...

 

[GLOOMER]

не нравится купюра - просто не бери.

Погуглив, сделал вывод, что предприниматель "должен" обеспечить работников необходимыми средствами проверки, на основании использования которых, можно было бы как-то подтвердить обоснованность подозрений на подделку и т.д.

Добавлено через 15 минут

У меня нема сдачи. Шо? Вы увидели в ящике деньги на сдачу? Вы следите за мной? Вор?! ТЕМ БОЛЕЕ НЕ ВОЗЬМУ!

смиявсь, это ты писал или кто-то из твоих сыновей ?