Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[drmz]

А по поводу компенсации... напишу, действительно. Пускай понервничают.

AjvarD Есть обратная связь? Я обстоятельно к ним обратился, декомпозировав ситуацию на 3 заявки. Так набрали в рот воды и уже дважды пришлось пинать-напоминать, что жду ответа..
Отмалчиваются.

 

[AjvarD]

Есть обратная связь? Я обстоятельно к ним обратился: декомпозировав ситуацию на 3 заявки, так набрали в рот воды и уже дважды пришлось пинать-напоминать, что жду ответа.. Отмалчиваются.

Пока не отправил. Сегодня вечером сделаю.

 

[EvgenyTar]

Жизнь налаживается, денюжки сами меня ищут.

 

[Maxxx]

EvgenyTar, такая же херь пришла

 

[drmz]

EvgenyTar, Maxxx, от вы ленивые, а я стал на 5мин украденного времени ближе к 400к.
Ну и полочника за одно продлил. Ну и дал полинять пошторгу на ~4грн.

 

[AlexDVS]

Наверное сюда больше. Сегодня было несколько звонков с номеров +22363382668 и +22368491297. Определяется как Мали. Буквально 2-3 грудка и сброс. Что бы это значило?

 

[Матвєй]

Народ, таке питання. Знайомий має вагон кредитів і прострочок у зв'язку з карантином втратив роботу. Офіційного житла не має, прописка в повітрі. Авто і тому подібне відсутнє. Що йому може бути ,питався в мене. Розумію ,що трохи не по темі, але самому цікаво...

 

[AlexDVS]

Народ, таке питання. Знайомий має вагон кредитів і прострочок у зв'язку з карантином втратив роботу. Офіційного житла не має, прописка в повітрі. Авто і тому подібне відсутнє. Що йому може бути ,питався в мене. Розумію ,що трохи не по темі, але самому цікаво...

Сначала подадут в суд. Если у знакомого много времени и есть интернет, пусть заранее читает судебную практику, что быть готовым отбивать по максимуму пеню, просрочку и т.д. Все не отобьёт, но сумма может быть гораздо ниже, чем напишут в иске.
Далее на основании решения выдадут исполнительный лист. Его предъявят к исполнителю (или государственному или частному).
Исполнитель откроет исполнительное производство, что влечет автоматом попадание в Реестр должников. Это может быть препятствием для отчуждения имущества в будущем. Так же, некоторые деловые партнёры не очень хорошо смотрят на то, что другая сторона попала в Данный Реестр, что может быть препятствием для заключения сделок.
Потом исполнитель может наложить аресте в реестре недвижимого имущества и реестре ограничений движимого.
Так же теоретически, исполнитель может придти домой описать имущество в квартире, за исключением имущество, на которое нельзя обращать взыскание.
Ну и теоретически, банк может продавить через исполнителя и суд запрет на выезд за границу.
Ну само собой, у человека подпорченная кредитная история и могут быть отказы в выдаче кредитов в будущем.

 

[Матвєй]

AlexDVS, ну це все зрозуміло. Але по факту на ньому нічого немає. Описати буде нічого. Із проблем, як я думаю, хіба виїзд за кордон...бо говорив, що їхати збирався але хвиля корони то всьо перебила. А от взагалі, від якої суми банку вигідно подавати в суд, а не просто скинути колекторам? Ну і чи грає роль сам кредит, тобто товар чи нілічка? Ясно там, коли кредит на авто чи будинку, будуть забирати...А гроші? Ну нема в нього їх, як і офіційної роботи...Це вже тема махінацій з боку позичальника, але все рівно. У мене кум мав кредит ще в часи дельта банку, перестав платити. 3 роки з моменту останнього платежу діставали всякі колекторські контори, потім справа просто закрилася.

 

[Poleg]

Із проблем, як я думаю, хіба виїзд за кордон

Не забывайте, что на это нужно отдельное судебное решение, автоматом это не бывает, наличие человека в реестре должников тоже само по себе ничего не означает.
Есть еще одна новая веселая система при развертывании которой для должника по сути закроется возможность иметь счета в банках, но у такого человека и так все наличкой видимо.

 

[tyler]

Матвєй, як показує досвід, банки, МФО і колектори спочатку влаштовують телефонний терор, який триває роками. Потім намагаються вираховувати щомісяця 20% доходу (зарплата, пенсія), якщо він є. Причому 20% — це на всіх. Це робиться шляхом відкриття виконавчого провадження приватним або державним виконавцем, або за рішенням суду без залучення боржника. Паралельно намагаються арештувати майно, якщо воно є, і якщо боржник є єдиним його власником. Спільне майно, наприклад квартиру, приватизовану на двох, не чіпають. Тому, я думаю, знайомому нічого не загрожує, окрім зміни телефонного номеру, потрапляння в реєстр боржників і заборони виїзду.

 

[lipog]

Питання. Якась шахрайська фінансова установа видумала кредит на невідому людину, може і не видумала, але людина невідома і їм про це говорили кожного разу. Вже з рік набридають дзвінками і смс шукаючи невідомо кого. Привикли. І тут прислали смс, що ставлять номер на цілодобавий автодозвон. Тепер майже постійно телефонують і нічого не говорять, вимикаються і передзвонюють. Ладно якби мали якесь відношення до боржників, а так... Можна якось припинити цей безпорядок не міняючи номер?

 

[Остап]

Можна якось припинити цей безпорядок не міняючи номер?

На время поставить черный список с функцией автоматического добавления номера в список, если номер не из списка контактов.
Минус такого действия, думаю, понятен.

 

[Poleg]

Можна якось припинити цей безпорядок не міняючи номер?

Если название компании известно, то можно позвонить в НБУ для профилактики 0 800 505 240.
Ес-но вдобавок к тому, что посоветовал Остап,
Если будут угрозы, то вполне можно сходить в полицию.

 

[Maxxx]

от вы ленивые

"Пан має час та натхнення"? Я эту говно-смс сразу в мусорку, мне на такое жалко даже потраченного внимания/времени смахнуть влево на смартфоне и тыкнуть "дел", а еще звонить им?? Да и сюда бы не написал, если бы уже не упомянули..

 

[dzidzio]

от вы ленивые

мне на такое жалко даже потраченного внимания/времени смахнуть влево на смартфоне и тыкнуть "дел", а еще звонить им??

я таку всяку херню ше й замовляю, типу "безкоштовний супутниковий інтернет" , нехай покатається за їх рахунок))

 

[drmz]

lipog, смотря какой оператор, можно накатать обращение через форму обратной связи по "правилам телекомуслуг" к ОпСоСу вызывающей стороны.

 

[GAS]

Кому денег? Звоните, забирайте, мне не жалко

 

[Priser]

Налетай! Мегаскидка от, типа, "Розетки" на Huawei.
Очень душевненько сделано. И опрос с вопросами, которые реально могла бы задавать Розетка. И "подарок" высылают наложенным платежом...

 

[dzidzio]

"подарок" высылают наложенным платежом...

додав в закладки, завтра сосрання замовлю пару штук)