Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Stanislav]

Re: Развод на деньги - общая тема

да ну, Максим уже на винфоне перешел.
зачем так пугать ?

 

[BlackPhone]

Re: Развод на деньги - общая тема

Житель Воронежа, используя мелкий шрифт, получил у банка безлимитный и беспроцентный кредит, а после расторжения договора потребовал 24 миллиона рублей за нарушение его пунктов.

 

[горіх]

Re: Развод на деньги - общая тема

Чертовски красиво! Апплодирую!

 

[volga]

Re: Развод на деньги - общая тема

Житель Воронежа, используя мелкий шрифт

посадят дурачка за мошенничество, а работника банка за служебную халатность

 

[rvsw]

Re: Развод на деньги - общая тема

посадят дурачка за мошенничество

А где мошенничество? На лицо обычное изменение условий договора с уведомлением второй стороны. Банки так делают всегда, а тут клиент подсуетился так разве это преступление. Вот бы кто зеленую банку так нагнул эстетично

 

[Tsa]

Re: Развод на деньги - общая тема

Сегодня на МТСный номер пришла смс с номера +380632918519 :"Набери меня на 0980737117 кое что произошло". В ответ на оба номера отправил СМС:"Иди на Х@Й или чтото таки с тобой произойдет!"

 

[Lexim]

Re: Развод на деньги - общая тема

ничего он не отсудит, он подал в суд на банк, а юристам банка нужно заявить ходатайство про вынесение судом определения о проверке в действиях клиента на наличие мошеннического умысла и возбуждении уголовного дела. А сотрудник который подписывал разрешение на кредит пусть возьмет справку о том что у него есть признаки частичного нарушения зрения, которые и являлись причиной того что он не заметил изменений в бланке.
Такого Остапа Бендера можно так хорошо "прокатать" что будет креститься и плевать через плечо проходя суд и банки. Накрайняк ему банально может упасть кирпич на голову...даже 2 раза если с первого не поможет.

 

[general]

Re: Развод на деньги - общая тема

ничего он не отсудит, он подал в суд на банк, а юристам банка нужно заявить ходатайство про вынесение судом определения о проверке в действиях клиента на наличие мошеннического умысла и возбуждении уголовного дела. А сотрудник который подписывал разрешение на кредит пусть возьмет справку о том что у него есть признаки частичного нарушения зрения, которые и являлись причиной того что он не заметил изменений в бланке.

если честно прочитал и начал плакать.

 

[Kritik]

Re: Развод на деньги - общая тема

Lexim, еще в прошлом году был суд, который признал договор действительным. Но прошлый суд разбирался, должен ли клиент банку - не должен банку (банк же договор подписал).

А теперь клиент хочет денег от банка, причем больших денег и все согласно договора, который признан действительным в судебном порядке.

Теперь получается интересная ситуация - если согласно договора банк требует стотыщьмильенов, то надо читать, что подписываешь. Если в обратном направлении - то сразу мошенничество.

ИМХО все очень просто - мошенник кричит "Караул ,грабят"

 

[Lexim]

Re: Развод на деньги - общая тема

Ппц, у них в банке в юр. отделе и сб лошары сидят? Та за такие бабки, можно такое придумать...что любой суд купить можно было.
Интересно сотрудника который подписал договор не уволили с общенственным порицанием (матюками) на глазах всего отделения банка.

 

[denis1978]

Re: Развод на деньги - общая тема

http://news.mail.ru/economics/14321241/?frommail=1 продолжение истории о жителе Воронежа

 

[Alex]

Re: Развод на деньги - общая тема

«Тинькофф Кредитные системы» примирился с воронежским клиентом Дмитрием Агарковым, говорится в официальном сообщении банка.


«Конфликт неконструктивен, поэтому мы решили завершить его по-джентльменски, путем снятия взаимных претензий», — комментирует ситуацию гендиректор банка Оливер Хьюз. Он уточнил, что финансовые организации действительно должны лучше разъяснять клиентам условия предоставления кредитов.

В 2008 году Дмитрий Агарков отправил банку свой вариант анкеты, на основании которой впоследствии банк заключил с воронежцем кредитное соглашение. Позже Агарков потребовал у банка через суд 900 тысяч рублей за отказ от выполнения кредитного соглашения, заключенного на его условиях. Владелец банка Олег Тиньков обвинил Агаркова в мошенничестве, пообещав ему четыре года тюрьмы. В ответ юристы Агаркова подали в суд иск о защите чести и достоинства на сумму 900 тысяч рублей. После примирения воронежец назвал свой поступок шуткой и не рекомендовал так шутить другим гражданам.

 

[Alex]

Re: Развод на деньги - общая тема

«Тинькофф Кредитные системы» примирился с воронежским клиентом Дмитрием Агарковым, говорится в официальном сообщении банка.


«Конфликт неконструктивен, поэтому мы решили завершить его по-джентльменски, путем снятия взаимных претензий», — комментирует ситуацию гендиректор банка Оливер Хьюз. Он уточнил, что финансовые организации действительно должны лучше разъяснять клиентам условия предоставления кредитов.

В 2008 году Дмитрий Агарков отправил банку свой вариант анкеты, на основании которой впоследствии банк заключил с воронежцем кредитное соглашение. Позже Агарков потребовал у банка через суд 900 тысяч рублей за отказ от выполнения кредитного соглашения, заключенного на его условиях. Владелец банка Олег Тиньков обвинил Агаркова в мошенничестве, пообещав ему четыре года тюрьмы. В ответ юристы Агаркова подали в суд иск о защите чести и достоинства на сумму 900 тысяч рублей. После примирения воронежец назвал свой поступок шуткой и не рекомендовал так шутить другим гражданам.

 

[Wad]

Re: Развод на деньги - общая тема

Очень странная ситуация - банк вроде бы сохранил лицо, так как, засадив "мошенника", отвернул бы клиентов, а вот ему терять казалось бы было нечего - а он потерял. Печально, вот и выплывает правда, банки - настоящие бандиты, и за гораздо меньшие деньги способны "настучать по голове" как писали выше.

Спойлер

Комменты :

ДУРАК ТЫ, НАДО БЫЛО СОДРАТЬ С БАНКА ДЕНЬГИ, БАНКИ ОБДИРАЮТ НАРОД НЕ СТЕСНЯЯСЬ. ЗА ТЕБЯ РАДОВАЛАСЬ ВСЯ СТРАНА, А ТЫ ВЗЯЛ И ПРИМЕРИЛСЯ.

Крепкие ребята доходчиво объяснили, что жизнь работяги стоит гораздо дешевле 900 т.р.

за такие шутки, в зубах бывают промежутки! (шутка).

По моему нашего друга из Воронежа накошмарели, раз он заднию дал. Или все же договорились ( бабла дали) чтобы спустить все на тормозах. А Тиньков молодец, лучшая защита это нападение.

у меня две версии: 1. ему забашляли втихаря пару-тройку лямов, посмеялись, помирились. 2. К нему приехали домой, засунули в жопу кипятильник, он собстенноручно написал все тексты, которые размещены выше, дал все пароли от сайтов, на которых разместили эти объявления. и напоследок ему пожали руку и вручили дебетовую карту Tinkoff Black, по которой банк начисляет 10% годовых на остаток по карте и платит cash back до 30% по отдельным видам покупок.

Хотите верьте хотите нет, но у меня был похожий случай. Взял я кредит в одном банке, платил, но с просрочками...И они мне насчитали через два года 18500 рублей пеней... Я взял и написал им длиннющее письмо с кучей цифр, по каждому платежу отдельно. Мол не согласен. И в самом конце написал, что пени они считают как проценты на проценты, а ЦентроБанк такую практику запрещает.Одним словом полную лажу написал..Пошол в банк и официально через канцелярию письмо оставил...Я не поверил своим глазам, но через месяц пришло письмо с их извинениями, что на самом деле они ошиблись, приносили мне извинения и написали, что сотрудник наказан. А главное - сняли 15800 рублей с пени. Вот такая необыкгновенная история - такие там " спецы " сидят.

 

[lipog]

фальшивомонетчик

фальшивомонетчик взял купюру номиналом 5000, разрезал на 2 части, вырезал все идентификационные части, каждую из полученных половинок дополнил частями купюр меньшего достоинства, и автомат QIWI принял их за две отдельные купюры и зачислил 10 000.

http://joyreactor.cc/post/946480

 

[newmentos]

Re: фальшивомонетчик

lipog,
1. Скорее всего злоумышленник немного осведомлен в нюансах алгоритма распознования купюр.
2. По размещению в приемнике купюр и сумме вычислят транзакцию и получателя.

 

[webivan]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество - общая тема

newmentos,
Да зачем по расположений, не думаю, там кто-то еще пополнял телефон на 10к

 

[Kritik]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество - общая тема

Я думаю, данные о транзакции ничего не дадут. Скорее всего, платеж ушел на виртуальную карту (типа qiwi), зарегистрированную с условно-анонимного номера (вроде тех, что на вокзале продают). Могут еще выяснить, на что потратили деньги с карты, но поиски, имхо, не стоят даже 10 штук.

 

[Крутилов]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество - общая тема

Там уже с гривнами мутят
http://http://img1.joyreactor.cc/pics/comment/фальшивомонетчик-657271.jpeg

 

[dpav]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество - общая тема

Два похожих метода развода "с элементами социальной инженерии":
http://proit.com.ua/article/telecom/2013/08/06/175208.html