Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму...» з 28.04.2020

[drmz]

всёпропалокипиш

В конце апреля платежные системы могут остановить работу (обновлено)

Нацбанк Украины не выработал четких рекомендаций по процедуре удаленной идентификации

news.finance.ua

мойщики обеспокоены, хороший закон по-ходу приняли.

 

[Остап]

Это че, Prepaid-картам хана?.

 

[Black_Shef]

т.е. и такие системы как Western Union должны прекратить работу, типа...
Бред

 

[Кочевник]

Навіть віртуальні картки ізіпей.

 

[Poison2029]

Судя по тексту статьи - то и обычные манисенды будут вне закона.
Нужно читать текст закона, чтоб понять.

Речь о переводах (без идентификации), а не о картах

 

[debugger]

Роз’яснення щодо ідентифікації клієнтів під час переказу коштів

Звертаємо увагу, що оновлені вимоги Закону не поширюються на:

• сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
• сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
• перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
• всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
• зняття коштів з власного рахунку

Банки отримають нові провідні сучасні інструменти для дистанційної ідентифікації та верифікації клієнтів

 

[debugger]

Это че, Prepaid-картам хана?.

Похоже, да:

Щоб врегулювати можливість спрощеного режиму ідентифікації користувачів електронних гаманців, які згідно з новим законодавством мають бути проідентифіковані та верифіковані, Національний банк пропонує застосовувати таку модель ідентифікації – банк має отримати від клієнта копії ідентифікаційних документів та фотофіксацію клієнта з його документами, що посвідчують особу. Водночас зауважимо, що режим використання таких електронних гаманців матиме певні ліміти.

А до мобильных денег доберётся до конца июля:

Також Національний банк працює над запровадженням аналогічних норм регулювання з питань ідентифікації та верифікації для небанківського фінансового ринку. Наразі вже проведено низку зустрічей із представниками платіжних систем, операторами мобільного зв’язку, іншими небанківськими фінансовими установами.
...
Національний банк має розробити вищезазначене регулювання в строк до 28 липня 2020 року

 

[Себастьян Перейро]

Это че, Prepaid-картам хана?.

Похоже, да

пора деньги выводить с анонимной платежной карты Сильпо от Востока?

 

[andreff24]

пора деньги выводить с анонимной платежной карты Сильпо от Востока?

В пункте 3 статьи 14 Закона четко прописано

3. У разі ініціювання переказу в межах України з використанням електронних платіжних засобів, електронних грошей, віртуальних активів на суму, що є меншою ніж 30 тисяч гривень, або суму, еквівалентну зазначеній сумі, в тому числі в іноземній валюті, та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 30 тисяч гривень, такий переказ повинен супроводжуватися як мінімум номером рахунка/електронного гаманця або унікальним номером електронного платіжного засобу платника (ініціатора переказу)/наперед оплаченої картки багатоцільового використання та номером рахунка або унікальним номером електронного платіжного засобу отримувача/наперед оплаченої картки багатоцільового використання, а в разі відсутності рахунка/електронного гаманця - унікальним обліковим номером фінансової операції.

При цьому суб’єкт первинного фінансового моніторингу, що надає послуги переказу коштів платнику (ініціатору переказу), протягом трьох робочих днів з дня надходження запиту від посередника з переказу коштів або суб’єкта первинного фінансового моніторингу, що надає послуги переказу коштів отримувачу, зобов’язаний на їх запит надати:

1) інформацію про платника (ініціатора переказу):

а) фізичну особу (фізичну особу - підприємця) - прізвище, ім’я та (за наявності) по батькові або номер її рахунка/електронного гаманця, з якого списуються кошти, або унікальний номер електронного платіжного засобу/наперед оплаченої картки багатоцільового використання, а в разі відсутності рахунка/електронного гаманця - унікальний обліковий номер фінансової операції;

То есть теперь платеж будет сопровождать номер карты или номер электронного кошелька, к которому привязана prepaid карта и все.

 

[Горецкий]

Национальный банк снизил с 15 тыс. гривен до 5 тыс. предельную сумму денежных переводов без идентификации клиентов банков с 28 апреля.

https://bank.gov.ua/news/all/rozyasnennya-schodo-identifikatsiyi-kliyentiv-pid-chas-perekazu-koshtiv

 

[debugger]

Анализ закона с 28 числа:

Фінансовий моніторинг в Україні по-новому: чого очікувати? | Think brave

Фінансовий моніторинг в Україні по-новому: чого очікувати? ➤ Аналітичні новини про бізнес в Україні ➤ Правила гри для бізнесу на biz.ligazakon.net

biz.ligazakon.net

 

[Sashkent]

Лимиты и идентификация личности: как изменятся правила платежей с 28 апреля

С 28 апреля при переводе денежной суммы свыше 5 тысяч гривен украинцам нужно будет предоставлять документ, подтверждающий личность.

zp.vgorode.ua

А как это прокомментировать или это тоже "говносайт"?

 

[Nikitos]

А что там для рядового гражданина поменялось? Не идентифицированные платежи кто-то делает. Например? Не могу придумать)

 

[Кочевник]

А что там для рядового гражданина поменялось? Не идентифицированные платежи кто-то делает. Например? Не могу придумать)

Поповнення Моно/Привата через Сендамані/інших карток по П2П буде менше 5000.

 

[Sashkent]

Вот интересно что эту новость не рассылают банки, буквально случайно на нее наткнулся.

 

[Мимоходом]

через Сендамані/інших карток

А хіба там нема ідентифікації з точки зору банку чи фінмонітору - якщо там і карта має власника, якого банк добре знає, і платіж проводиться через 3d secure?

 

[Кочевник]

А хіба там нема ідентифікації з точки зору банку чи фінмонітору - якщо там і карта має власника, якого банк добре знає, і платіж проводиться через 3d secure?

Немає, оскільки ти можеш поповнити будь-якою анонімною карткою.

 

[Мимоходом]

Ну я багато чого можу, але, логічніше розглядати це як дві різні ситуації: анонімна карта - я не ідентифікований, персональна - я ідентифікований. Банк же це добре бачити повинен, на мій погляд.

 

[Кочевник]

Чому поповнення манісендом (той самий sendmoney.pbrivat) обмежено сумою 14999 грн? Тому що Приват не вміє ідентифікувати абонента за вихідною карткою (анонімка), те саме в тумбах Привата. Однак в кабінеті Приват24 можна й більші суми проводити, тому що, якщо це твій кабінет, то обидві карти твої. В багатьох банків такі обмеження є, як приклад - ОТП через сервіс Привата.
Щодо Моно ступив, в них немає обмеження. Тобто можна буде більшими сумами переказувати.

 

[Гудзак]

Как по мне, и Моно - до поры до времени. Обойти НБУ им вряд ли удастся.