Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[shevtsovs]

Неделю назад, пишет человек по обьявлению OLX.
Товар не дорогой, но разнообразный (50-100 грн). Уточняет наличие и всякое разное.
И пропадает без ответа на последнее сообщение.
Вчера появляется и пишет, что покупает все (1000 грн). Сразу давай номер карты и всякое разное. И тишина . . . . .
Утром появляется с сообщением на Вайбер с другого номера телефона, уточняет сумму, с намерением перевести деньги.
Через пол часа звонит с третьего уже номера (Водафон) и оглашает, что сумма будет частями и товар нужно отправить то же частями. На что получает согласие.
Через некоторое время приходит сообщение со скрином на Вайбер об переводе на карту, но с суммой в три раза больше. Тут же звонок (Водафон), случайно попутал платежку и типа перевел не тому денежку. Говорю что зайду в приват24 и переведу ему лишнее назад. Уперся, что карта КДВ и он залез в минуса. Нужно ему лишнее перевести на номер Водафон (около 1500 грн). Про адрес доставки пока молчит и не указывает )))).
Спрашиваю о доставке. Говорит напишет куда отправлять в Вайбер. Пишет одну доставку !!!! Переспрашиваю, что мол пол часа назад нужно было две посылки делать ))). Говорит передумал (голос хриплый такой, как у .......)
Как думаете, какой итог ?
Отвечу через пол часа ))).

 

[Evgenii]

shevtsovs, схема из трёх?

 

[aurowl]

Как думаете, какой итог ?

"Треугольник"

 

[Evgenii]

Покупая удаленно - всегда есть риск кидалова, развода, от "серийного профи" или "разового мудака", это надо учитывать - может, лучше переплатить, но не "попасть".

впрочем, не всегда спасает даже личная встреча, если товар быстро не проверить

 

[Maxxx]

Evgenii, согласен, но, при личной встрече не все умеют своим внешним видом не выдать свою лажу, поэтому не часто идут на такое, морозятся, выдумывая всякие причины, даже если (якобы) находятся с тобой в одном городе.

 

[shevtsovs]

Следующие действия.
Вот понимаю, что хочет нагреть. Но не допру как.
Деньги то он перевел. Они у меня. Теперь ему нужно лишнее перекинуть на Водафон и отправить посылу (договорились за мой счет).

ПС
Что такое треугольник, может "фильм" видел, но не знаю названия ?

 

[BaDa]

Следующие действия.
Вот понимаю, что хочет нагреть. Но не допру как.
Деньги то он перевел. Они у меня. Теперь ему нужно лишнее перекинуть на Водафон и отправить посылу (договорились за мой счет).

Деньги не его.
Взял с другого оплату на тебя.
К тебе же и претензии будут...

 

[shevtsovs]

В итоге денежку перевел, товар отправил, человек поблагодарил.
Он довольный, я как дурак ломал голову.
НО, лучше перебдить, чем не добдить !!!!!

 

[aurowl]

Он довольный, я как дурак ломал голову

ЗК нашел твоё объявление, нашел покупателя, договорился с тобой о кэшбеке и о товаре. Покупатель остался без денег и без товара.
Ты не OLX, а покупатель будет он самый.

 

[D. Shmurge]

это не централизованная схема, а просто способ не совсем моральной личности сбагрить неликвидный товар.

Я тоже не думаю, что это прямо на потоке у какой-то фирмы. Просто способ набирает обороты и те у кого брачок завалялся - не брезгуют продать его как рабочее. И таких всё больше...

 

[Кочевник]

Що це за новий лохотрон?
From: Яна Карабан <[email protected]>

Здравствуйте,2мин.Найдется?
Вам успешно перевели рубли за участие в проекте.
Квитанция об переводе: 331708718
Номер платежа: 86884447230
Сумма: 148610.00 RUB
Дата: 2018-12-21 08:38:43 UTC
Отправитель: ПАО "BANK-ELEMENT-ONLINE-16"
Назначение: Перевода с карты ( \\/ISA )

 

[chsa]

Так же пришло два таких письма

 

[Evgenii]

Кочевник, сыпется с десяток в день, пиарят суперприбыльные проекты лохотроны для желающих быстро разбогатеть расстаться с деньгами

 

[BaDa]

ЗК нашел твоё объявление, нашел покупателя, договорился с тобой о кэшбеке и о товаре. Покупатель остался без денег и без товара.
Ты не OLX, а покупатель будет он самый.

И заяву писать пойдет на того, на чью карту денежку перевел...
А Василий с ватафоном ещё денежку разок прокрутит где, да и обналит...
Ищи его... А кардхолдер вот он... Куда ж он денется, да ещё и пусть докажет, что не верблюд...

 

[Андрюх@dp.ua]

Звонок с номера +380919594683 - плаксивым голосом: "Мама, мама, я в милиции". На что был дан ответ: "Так тебе там и место!"

Нет, надо было ответить - "А зачем ты туда работать пошёл?!?"

 

[Stowmaster]

Що це за новий лохотрон?
From: Яна Карабан <[email protected]>

Там куча ссылок, нажмешь любую (посмотреть квитанцию, подтвердить, отписаться, что угодно короче говоря) - скачаешь какую-то гадость с даркнета, может быть что угодно - шифровальщик, троян, шпион, майнер, при этом наверняка и сам рассыльщиком подобного спама станешь....

 

[drmz]

В итоге денежку перевел, товар отправил, человек поблагодарил.
Он довольный, я как дурак ломал голову.
НО, лучше перебдить, чем не добдить !!!!!

[MENTION=856]shevtsovs[/MENTION], Через пару недель/месяцев банк эмитент нарисует минус на карте.
И хорошо будет, если следователи не отмороженные попадутся.
https://red-forum.com/showpost.php?p=1141543&postcount=2947
4Дкапча, только 4Дкапча, ятакщитаю. https://red-forum.com/showpost.php?p=1145801&postcount=2965
Если начинается сношание мозга про КДВ и возврат на мобильный, то надо слать лесом и чтоб плательщик забирал деньги через банк как "ошибочный перевод"(т.е не трогать их).

PS: чтоб не мучаться в сомнениях и в наших страшилках, можешь у чатботов спросить ФИО плательщиков по твоим оплатам частями.

 

[shevtsovs]

drmz,
Оплатил тот, кому же и отправил.
В Приват24 видно отправителя.

 

[BaDa]

drmz,
Оплатил тот, кому же и отправил.
В Приват24 видно отправителя.

Отлично. Остался один вопрос - это ли он покупал... Тот, кто оплатил этот банкет ..

 

[shevtsovs]

BaDa,
У получателя (новая почта) указан номер телефона, с которого писАли на Вайбер.
То есть, если что то не то в посылке получателя, он всегда может связаться со мной.