Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[zaycev]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Но. Карта международного уровня, со стертыми элементами, без подписи - не принимается - не должна бы - к оплате зарубежом. Также если дела с какими-либо конторками забугорными, которые просят выслать скан карты, тоже не примут поцарапанную. Правда сам код допускается закрывать в фотошопе, и может прокатить, но риск есть такой. Наши банки тоже должны отказывать в обслуживании. Перевыпуск обычно долларов 20 - это к тому что "зато бабки целы".

 

[Vsefayno]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Когда расчитываюсь своими "безымянками" в Эпике то кассир как-то криво смотрит

Ну да, главное в жизни - козырнуть перед кассиром, чтоб зауважал

 

[drmz]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

это какой то взрыв мозга....

разжевал даже для самых беззубых, читать под настроение

 

[Becks]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Также если дела с какими-либо конторками забугорными, которые просят выслать скан карты, тоже не примут поцарапанную.

Если зацарапаешь 8 цифр по середине + CVV-код, а но при этом оставишь видимыми первые и последние 4 цифры номера карты, тогда примут. И этого будет достаточно что-бы карта была полностью защищена.

 

[горіх]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Чота какие-то средневековые методы. У меня аваль виза и уникредит мастеркард чипованные требуют смс-подтверждения. И как только мне приходит смс про попытку транзакции из Херсона я через минуту блокирую карту.

 

[Becks]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

opex, на это нельзя надеятся. Чип тут не при чем. Это 3ДС защита. Она может быть и не на чипованой карте. Но если сайт, на котором идет оплата, ее вырубил у себя, то единственное смс, которое ты получишь, это сколько денег осталось на твоем счету после успешной покупки

 

[Tsa]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

zaycev, скан оборотної сторони карти просять тільки жуліки!

Добавлено через 6 минут

только терминалы Райффайзена просят вводить цифры карты

- це є в налаштуваннях ПЗ термінала, і використання різних функцій залежить лише від політики безпеки банка.

 

[panatar]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Но. Карта международного уровня, со стертыми элементами, без подписи - не принимается - не должна бы - к оплате зарубежом. Также если дела с какими-либо конторками забугорными, которые просят выслать скан карты, тоже не примут поцарапанную. Правда сам код допускается закрывать в фотошопе, и может прокатить, но риск есть такой. Наши банки тоже должны отказывать в обслуживании. Перевыпуск обычно долларов 20 - это к тому что "зато бабки целы".

Перевыпуск именного электрона/маэстро гривен 10-40. Если карта принадлежит человеку, который её предьявляет, соответствует внешнему виду международных карт МПС, и на ней отсутствует/затерт свв/свс код, такая карта является валидной.

 

[Kritik]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

в 99% случаев его не различишь

Значит, в моем местном супермаркете не пожлобились, я еще в 2009-м году смотрел видео в комнате охраны - там видны были все цифры с любой стороны карты, притом что камеры на 3,5м высоте прикручены над каждой кассой..

 

[Maxxx]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Kritik, значит не пожлобились, тогда такие камеры стоили несколько штук баксов каждая, насколько я помню.. ЗЫ: а чего делал в комнате охраны, что-то стыбзил?

ЗЗЫ: кто помнит печальную историю с Мазурком в киевском "Караване" - скрины и видео с камер с зала и касс были полное гавно, вот там пожлобились.

 

[Kritik]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

а чего делал в комнате охраны, что-то стыбзил?

Карточку потерял, охрана проверяла, где я ее оставил. По факту, я ее где-то после кассы посеял.

тогда такие камеры стоили несколько штук баксов каждая

Точно несколько штук? Думаю, все-таки магазину обошлись дешевле. На фирму ставили видеонаблюдение в 2007-м, задача - руки кассира и номинал банкнот, 500 у.е. получалась камера, а охрана периметра обходились по 400 у.е., задача была - ночь, ч/б, видно черты лица.

 

[Sergee Kh]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

В этом случае понятно, что кидала. Фотки датированы апрелем месяцем, а акк - августовский

Вопрос в том, что делать если просят отправить наложкой, но при этом нет гарантий того, что человек явится за посылкой. А ведь есть контингент, который считает в порядке вещей предложение покатать товар туда и назад за счет отправителя. Так сказать "посмотреть/попробовать товар" и в случае, если "не подойдет" - вернуть назад.

Я, например, беру предоплату 50грн, но определенный % отсеивается под разными предлогами, кто считает, что это кидок, кому-то "долго закинуть 50грн на карту Привата".

тоже прошу предоплату, соглашаюсь и на меньшие суммы : 20-30 грн., понятно что не покроет доставку в обе стороны, но тут больше психологический эффект что человек уже заплатит часть денег и ему надо забрать товар который частично оплачен

 

[Vsefayno]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

соглашаюсь и на меньшие суммы : 20-30 грн.

и тут у покупателя возникает подозрение, что его хотят развести,
за доставку этой суммы явно не хватит, значит продавец что-то задумал

 

[yahoo]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Sergee Kh, всё зависит от суммы наложки. Если ценность посылки 100-200грн, то предоплата 50грн неразумна. Проще, или полностью проплатить, или наоборот уйти в отказ.
Я другое думаю - можно просить символический перевод через Приват24, который светит реальное ФИО, которое в случае чего можно будет добавить в блек-лист.
2грн - не сумма, чтобы кинуть, но отсекает тех у кого 7 пятниц на неделе. Правда, вариант не сработает с теми у кого нет карты Привата.

Добавлено через 9 минут
У меня неоднократно люди соглашаются на 50грн частичной предоплаты, просят карту Привата и испаряются. Сидишь думаешь, толи люди несерьезные, толи частичная предоплата их спугнула.
Впрочем по Харькову также само, вроде бы согласны и всё-такое, и тоже повально пропадают в последнее время.

 

[Себастьян Перейро]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Сидишь думаешь, толи люди несерьезные...

именно

 

[Sergee Kh]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

и тут у покупателя возникает подозрение, что его хотят развести,
за доставку этой суммы явно не хватит, значит продавец что-то задумал

ну народ разный, я зарядку продавал б\у за 40грн., просят наложенный платеж

а бывает и дорогую вещь могут оплатить через пару минут после звонка

 

[D. Shmurge]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

думаешь, толи люди несерьезные

нашёл дешевле...
Пусть лучше так отсеется, чем позвонит - в разговоре вроде адекватный, а потом не забирает посылку...

 

[Kritik]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Я впервые автомобиль "выиграл", написано звонить (097)-17-306-56, от "UNIVERSAL-AVTO". www.universal- avto.com (пробел после дефиса убрать). СМС пришло на Киевстар с номера +380734576138.

 

[Maxxx]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

Kritik, ну такими баянами можно уже тему не засирать.. Не интересно..

 

[ПотапаПапа]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши - общая те

тут уже все по несколько раз выиграли