Счёт в зарубежном банке

[Dim]

Re: MasterCard и счет в немецком банке

а вам?

В Єстонии можно.

Ну ты молодец, отрезал часть предложения и создал провокацию ))
Прочти еще раз "... без личного присутствия"

Добавлено через 2 минуты

Если не ошибаюсь штраф за открытие счета зарубежом без лицензии равен троекратному обороту по этому счету. Вот и думайте.

Ну, это же не пугает олигархов и политиков? У большинства моряков есть счета в зарубежных банках, это ведь не секрет

Добавлено через 5 минут

А толку от этой карты? Как вы ее пополнять будете? Валютные платежи в адрес третьих лиц запрещены.А если будете свифтом кидать на зарубежную карту с собственным именем, вас сразу спалят.

Счет в иностранном банке жизненно необходим фрилансерам, тем кто торгует на ибее, пейпал ведь не известно, когда начнет работать на вход

Добавлено через 15 минут

Пс: в приватбанке у каждого клиента тоже есть счет в формате IBAN.

Покупатель на ибее, куда охотнее переведет деньги счет с немецкими реквизитами, чем на ПБ, пусть там даже ибан есть, но такой перевод не является сепа-переводом

 

[Amtes]

Re: MasterCard и счет в немецком банке

Если не ошибаюсь штраф за открытие счета зарубежом без лицензии равен троекратному обороту по этому счету. Вот и думайте.

Откройте реест судебных решений и попробуйте найти много ли людей оштрафовали за использование зарубежных банковских счетов без лицензии.
С 2004 г юзаю несколько европейских счетов и никаких проблем не испытывал. Ни один банк ЕС не раскроет банковскую тайну, если конечно это будет не политизированная мотивация.

А толку от этой карты? Как вы ее пополнять будете? Валютные платежи в адрес третьих лиц запрещены.А если будете свифтом кидать на зарубежную карту с собственным именем, вас сразу спалят.

Информация из разряда ОБС, никто ничего не спалит. Совпадение имени получателя и отправителя не является достаточным основанием утверждать то что получатель и отправитель одно и тоже лицо
Кроме того, закидывать деньги на счет можно с помощью сервиса прямого перевода на карту, в этом случае указывается только номер карты получателя и отправителя.
Да и вообще-то счет в ЕС открывается как правило для получения оплат из Европы, внутри ЕС переводы IBAN условно бесплатны.

 

[fudor]

Re: MasterCard и счет в немецком банке

Кроме того, закидывать деньги на счет можно с помощью сервиса прямого перевода на карту, в этом случае указывается только номер карты получателя и отправителя.

Можно поконкретнее?

 

[Amtes]

Re: MasterCard и счет в немецком банке

Можно поконкретнее?

Я имел ввиду card-2-card переводы, Приват их первым предложил, но сейчас и другие банки уже тоже это умеют.
Для перевода нужен только номер карты получателя, перевод был возможен на любую карту, кроме эмитированных банками США. Последний раз я пользовался этой услугой лет 5 назад, может уже что поменялось.

 

[Unnicked]

Я имел ввиду card-2-card переводы, Приват их первым предложил, но сейчас и другие банки уже тоже это умеют.
Для перевода нужен только номер карты получателя, перевод был возможен на любую карту, кроме эмитированных банками США. Последний раз я пользовался этой услугой лет 5 назад, может уже что поменялось.

Эмм, так P2P-сервисы всех наших банков (половина, кстати, просто обертка сервиса от Портмоне) позволяют переводить только на карты украинских банков... И вроде всегда так и было, только в пределах страны. За пределы - только SWIFT, где одним номером карты не обойдешься.

Ошибаюсь?

 

[Dim]

Эмм, так P2P-сервисы всех наших банков (половина, кстати, просто обертка сервиса от Портмоне) позволяют переводить только на карты украинских банков... И вроде всегда так и было, только в пределах страны. За пределы - только SWIFT, где одним номером карты не обойдешься.

Ошибаюсь?

Из П24 виза р2р работает на германию, в другие страны не пробовал, комиссия со 150 € была около 7€
Раньше пользовался ликпеем, он по тому же принципу работает, только комиссия ниже. С наступлением демократии и вызванного ей коллапса, ликпей сначала уменьшил лимиты на заграницу, а потом и вовсе отключил возможность выводить на импортные карты.

 

[Черниговец]

Re: MasterCard и счет в немецком банке

Гражданам Украины запрещено иметь счета в банках за пределами Украины без получения лицензии НБУ.

что за бред?

 

[Amtes]

Re: MasterCard и счет в немецком банке

что за бред?

Есть такой запрет и даже была ответственность в УК штраф или тюрьма, но в 2011 статью декриминализировали и теперь только штраф, только на практике она никогда не применялась ибо доказать наличие счёта в зарубежном банке не представляется возможным.

Д Е К Р Е Т
КАБІНЕТУ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ

Про систему валютного регулювання
і валютного контролю

Стаття 5. Ліцензії Національного банку України
...
4. ... Індивідуальної ліцензії потребують такі операції:
...
д) розміщення валютних цінностей на рахунках і у вкладах за
межами України, за винятком:

відкриття фізичними особами - резидентами рахунків у
іноземній валюті на час їх перебування за кордоном

 

[Unnicked]

Есть вот такая статья КУПАП:

Стаття 162-2. Незаконне відкриття або використання за межами України валютних рахунків

Незаконне відкриття або використання за межами України валютних рахунків фізичних осіб, вчинене громадянином України, який постійно проживає на її території, а так само валютних рахунків юридичних осіб, що діють на території України, вчинене службовою особою підприємства, установи чи організації або за її дорученням іншою особою, а також вчинення зазначених дій громадянином - суб'єктом підприємницької діяльності -

тягне за собою накладення штрафу від п'ятисот до однієї тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Дії, передбачені частиною першою цієї статті, вчинені особою, яку протягом року було піддано адміністративному стягненню за таке саме правопорушення,-

тягнуть за собою накладення штрафу від однієї тисячі до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Только что означает "незаконно" не указано. Кроме этой Постановы НБУ других законов по идее и нет:

1.4. Без ліцензії з дотриманням законодавства України
розміщують валютні цінності та здійснюють інші операції через
рахунки такі резиденти:
фізична особа під час її перебування за кордоном;

 

[Amtes]

Есть вот такая статья КУПАП:

Только что означает "незаконно" не указано. Кроме этой Постановы НБУ других законов по идее и нет:

Незаконно - без лицензии НБУ. Всё верно - теперь это админ ответственность, компетенция милиции. Только если они не могут точнее даже не хотят ловить кидал на наших площадках типа olx, aukro, то что говорить о выявлении зарубежных счетов у наших граждан - это вообще из области фантастики.

 

[SerP]

Только что означает "незаконно" не указано

Отсюда вывод - открыть счет можно без лицухи, а вот размещать средства - ни-ни...

 

[Amtes]

Отсюда вывод - открыть счет можно без лицухи, а вот размещать средства - ни-ни...

Только кто и как об этом узнает ?
Разве только путём самооговора, только Конституции гражданин имеет право не давать показания против себя.

 

[Sanyok77]

Если я правильно понял.
Уехал я за границу, там мне открыли счёт. Владелец я, ФИО латиницей.
Дома (в Украине) у меня остался, например, приватовский счёт - на моё имя открытый. Так вот: если я буду с того зарубежного на свой бросать (а ФИО-то совпадают!), меня и возьмут за МТСы? (или "могут взять за МТСы")

Т.е. если я со своего забугорного счёта буду пулять денежку на ПАПИН/МАМИН/БРАТОВ счёт, мне за это ничего не будет?

 

[Amtes]

Если я правильно понял.
Уехал я за границу, там мне открыли счёт. Владелец я, ФИО латиницей.
Дома (в Украине) у меня остался, например, приватовский счёт - на моё имя открытый. Так вот: если я буду с того зарубежного на свой бросать (а ФИО-то совпадают!), меня и возьмут за МТСы? (или "могут взять за МТСы")

Т.е. если я со своего забугорного счёта буду пулять денежку на ПАПИН/МАМИН/БРАТОВ счёт, мне за это ничего не будет?

Зачем что-то куда-то пулять, к счёту идёт карта и ею можно расплачиваться здесь в магазинах, нете без комиссии. Также можно снимать наличку в гривнах в банкоматах, комиссию берёт только банк-эмитент карты, как правило это 1%, но не менее 3 Евро.

 

[Sanyok77]

Amtes, нет-нет. Вы не поняли.
Я заробітчанин. Т.е. необходима возможность отправить денежку родственникам (в Украину). Я это и имел в виду.

 

[Amtes]

Amtes, нет-нет. Вы не поняли.
Я заробітчанин. Т.е. необходима возможность отправить денежку родственникам (в Украину). Я это и имел в виду.

Чтобы не светиться проще заказать доп карту к счёту и передать родичам и пусть они снимают нал в украинских банкоматах.
Переводить на украинский счёт тоже можно, но перевод стоит 12-15 Евро и кроме того есть какая-то постанова НБУ, ограничивающая выдачу валюты здесь в Украине. При переводе обязательно в поле назначения платежа указать денежная помощь или типа того, иначе наши банки не зачислят такой платёж на счёт.

 

[Гудзак]

(задумчиво) Sanyok77, а нельзя ли выпустить к открытому счету доп.карту - и передать ее с оказией здешним родственникам? Ваш тамошний банк услугу по выпуску доп.карт - типа Виза + Мастеркард - оказывает?

Amtes меня уже опередил с ответом, среагировал быстрее!

 

[SerP]

Только кто и как об этом узнает ?

это второй вопрос...
тут обсуждалось ЧТО законно, а ЧТО - нет.

выпуск доп.карты выглядит самым простым и безопасным

 

[Гудзак]

пусть они снимают нал в украинских банкоматах.

Единственное "но" (как показывает чужая практика): иногда СБ банка-эмитента связывается с владельцем допкарты по поводу неожиданного снятия денег за пределами страны пребывания.

 

[m0ps]

Что касается заробитчан - все просто. Находясь легально заграницей можно иметь там счет и разрешение у нацбанка получать не надо (недавно это покращення приняли). Вот вернувшись обратно - надо все бабло со счета забрать. Счет открытым быть может. Другое дело что никто проверять тебя не будет если не заподозрят в финансировании тероризма и и.д.
Что касается кипра - выше уже писали, состригли не все а только с крупных вкладов - пересичным украинцам это не светит. Ну и за $$ надо следить. Всегда можно вовремя спрыгнуть если ворон не считать. К примеру Дельта - те кто следил за ситуацией, те еще в прошлом году зимой из нее вышли. Те кто велся на проценты и милые лица менеджеров - год ждали что бы хотя бы гривнами забрать.