Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Vsefayno]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Я если отправляю уже оплаченный телефон - пишу "запчасти", и ни у кого в НП вопросов не возникает.

Это до тех пор, пока однажды к получателю не приедут именно "запчасти",
и претензии предъявить он сможет только отправителю...

 

[Alex]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Блефов, если телефон CDMA или даже Nextel - тупоголовым из НП не объяснить, что у него нет IMEI.

 

[aurowl]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Развод переходит на новый уровень, сегодня прислали ММС (видимо для тех кто задает вопрос: "кто еще пользуется ммс'ками)

§ AVTO-MIR §
Vitaemo Vas!
na vash nomer vipal
Priz:avto"SKODA FABIA"
info po tel:
+38(095)350-82-17:
detali akcii na:
www.deltamotor.info
S 9:00 DO 18:00

От:
+380634020323
Кому:
+38066666x66x, +380666667675, +380666667670, +380666667662, +380666667671, +380666667661, +380666667666, +380666667676, +380666667664, +380666667669, +380666667680, +380666667668, +380666667678, +380666667673, +380666667677, +380666667663, +380666667679, +380666667674, +380666667672, +380666667667
Тема: [Не заполнено поле "Тема"]

 

[Alf]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Развод переходит на новый уровень, сегодня прислали ММС (видимо для тех кто задает вопрос: "кто еще пользуется ммс'ками)От:
+380634020323
Кому:
+38066666x66x, +380666667675, +380666667670, +380666667662, +380666667671, +380666667661, +380666667666, +380666667676, +380666667664, +380666667669, +380666667680, +380666667668, +380666667678, +380666667673, +380666667677, +380666667663, +380666667679, +380666667674, +380666667672, +380666667667
Тема: [Не заполнено поле "Тема"]

Выиграл шкоду, а на фото форд. КЭП как бы намекает...

 

[Irop]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

На днях приходила нещасна, яка "вигравши " Фабію, під різними приводами, як то: оплата підготовки авто, роботу оператора, податки, страховку заплатила близько 14000 гривень
Так ці козли, коли вона платити на чергову заманку відмовилася,видали останню:нам дзвонили з банку і наказали повернути гроші. Ми повернемо,тільки перерахуйте для цього комісію 1700 гривень. Набити б їм морди...

 

[Orion]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Не заплатила? Значить гроші не повернуть

 

[Crimea]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

На днях приходила нещасна

Нещасна?
Да она дура просто, прости Господи...

 

[neandertal]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

А номерки с одинаковых цифр, надеются что больше денег у таких людей. Чем "золотее" номер тем больше хозяина развести можно...

Кому:
+38066666x66x, +380666667675, +380666667670

На вопрос почему в MMS на картинке Форд а в тексте Шкода очень простой ответ: уже раздали всю партию Фордов, остались Шкоды...

Добавлено через 11 минут

Набити б їм морди...

Это да, но они "санитары леса"...Устраняют дурных больных и ослабленных...

 

[Vsefayno]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Нещасна?
Да она дура просто

Одно другому не мешает...

Добавлено через 1 минуту

но они "санитары леса"...Устраняют дурных больных и ослабленных...

Также как и гопники, рекетиры, маньяки
и государственные лидеры с нездоровой тягой к играм в геополитику???

 

[LazyRock]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

https://www.facebook.com/ukrdav/posts/1101368836604831

Спойлер

Берегитесь!
Два дня назад, со счета моего предприятия за 10 минут мошенники украли 3 миллиона гривен. Удалённо взломали наш клиент-банк и сделали платежку от нашего имени на всю сумму денег, которая была на счёте.
Деньги успешно списались в пользу неизвестной ТОВки в другой банк.

Как это было?!
В один момент на компьютере, где установлен клиент-банк начали закрываться все окна, а потом он полностью выключился.

Ремонт занял всего 10 минут, но когда компьютер включили и бухгалтер зашла в клиент-банк - она ужаснулась.
За эти 10 минут, которые у нас не было доступа в клиент-банк мошенники удалённо вошли в систему и от нашего имени сделали платежку на 3 миллиона гривен.

Куда звонить?! Что делать?! Как остановить виртуальную кражу денег?!
Все эти мысли за секунду пронеслись в моей голове.

Из моего горького опыта, могу дать такие совет:
1. Если компьютер бухгалтера внезапно поломался, не ждите пока его отремонтируют. Звоните в свой банк - блокируйте электронные ключи. Знайте, в случае кражи - время ваш враг. Каждая следующая минута отдаляет вас от успеха вернуть украденные со счета деньги.
2. Если вы не успели остановить платежку и деньги ушли, мчите в своё отделение Банка, пишите заявление и просите службу безопасности вашего банка немедленно связаться с банком получателем для блокирования дальнейшего пересылки или обналичивания мошенниками ваших денег. Параллельно, ищите контакты в банке-получателе сами.
4. Немедленно связывайтесь с отделом Киберполиции в вашем городе для оперативной фиксации IP точек несанкционированного входа в вашу систему и выявления всех контактных данных получателя ваших денег.
5. Позвоните в МинЮст, может все намного хуже и у вас уже нет фирмы и прав распоряжаться своим банковским счётом, потому что её спиздили мошенники через регистратора в каком-нибудь Мухосранске.

В моем случае, забирать в кассе украденные у меня деньги пришёл экс подполковник налоговой милиции Украины, а взлом нашего компьютера был произведён из помещения, которое принадлежит народному депутату Украины.
Друзья, это пиздец!

Итог:
Меньше чем за сутки Департамент Киберполиции МВД Украины вместе с ОБЕП и службой безопасности двух Банков:
1. Выявили всех учредителей, директоров и доверенных лиц ТОВки получателя.
2. Определили номера их мобильных телефонов и биллинг.
3. Определили все IP адреса несанкционированных входов и их физические адреса нахождения.
4. Достали фотографии всех участников ТОВки.
5. Выманили мошенников на отделение Банка для получения денег в кассе.
6. Задержали их с поличным.
7. Провели обыски по всем адресам и выявили целый IT-центр с кучей компьютеров, которые ежеминутно осуществляли операции по взлому бухгалтерских компьютеров и выводу денег со счётов юридических лиц по всей Украине.
8. Арестовали счета мошенников и изъяли многочисленные доказательства их преступной деятельности.

О грустном:
1. В милиции физически не хватает людей, чтобы одновременно накрыть обысками и арестами всех фигурантов. Это даёт бандитам время для маневра.
2. Уже задержанных на горячем мошенников вынужденно отпускают домой из-за несовершенства уголовного законодательства.
3. Чтобы получить Ухвалу суда на любое следственное действие следователю надо пройти семь кругов Ада, собрать кучу согласований и никому ненужных бумажек. Это забирает ценное время от оперативно-розыскной работы.
4. Даже если ты успел остановить кражу своих денег, забрать назад ты их не сможешь ещё долго. Теперь это вещдок и надо ждать решения суда.

Честно.
Я не ожидал, что после стольких лет развала и разрухи, в правоохранительных органах ещё остались профессионалы и трудоголики готовые 24/7 выявлять и документировать сложные финансовые преступления, тем более в IT сфере.
Они есть и это радует!

Благодарен ребятам из Киберполиции, ОБЕП и службы безопасности банков за блестящую работу.
Благодарен своим друзьям, которые первыми отозвались на мой пост в ФБ и все эти дни помогали кто чем мог: Зорян Шкиряк, который с первом минуты помогал и держал руку на пульсе, Руслан Крамаренко, который доставал нужных банкиров из под земли, Роман Давиденко просто за готовность помочь, мои близкие друзья Виталий и Ярослав, которые подняли по тревоге пол страны.
Спасибо вам!

Друзья, учитесь на чужих ошибках, иначе мошенники будут богатеть на ваших!

 

[Alex]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Какой-то набор букв..
Зачастую такие крупные платежи подтверждаются вручную документами, которые бухи везут раз в сутки в банк (поправьте, могу ошибаться, давно уже было).

 

[ПотапаПапа]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

это была реклама киберполиции.

 

[stigr]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Alex, ошибаешься.

 

[Вик Влад]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Какой-то набор букв..
Зачастую такие крупные платежи подтверждаются вручную документами, которые бухи везут раз в сутки в банк (поправьте, могу ошибаться, давно уже было).

Такими суммами не оперировал, но меньше суммы ничего не везется. Хотя если честно за 10 мин хрен кто деньги уведет. Как правило деньги идут в другой банк от 2 часов и более. Вполне можно заблокировать любую платежку. А про депутата вообще песня Хотя не знаю.

 

[BaDa]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Там эпичен вывод автора в коментах. Вместо того, чтобы сменить банк, проводящий транзакции на такие суммы без реакции СБ... Он решил им дать почитать коменты

 

[Паук]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Как правило деньги идут в другой банк от 2 часов и более.

Деньги могут и за 5 минут с одного банка во второй дойти. Все зависит от налаженности обработки банками СЭП'а.

 

[Crimea]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

такие крупные платежи подтверждаются вручную

Не, ничё не подтверждается вручную. Я сам лично немного работал с клиент-банком, помогал бухгалтерии, частенько сам всякие платёжки отправлял и т.д. И вот, когда нашу контору ликвидировали, то у другой аналогичной конторы забрали 3 миллиона гривен, чтобы выдать нашим работникам зарплату. Но деньги пришли на счёт в другой банк, а не в тот, где у нас зарплатный проект был, конкретно пришли на Приват, а зарплата в Укрсиббанке. Так я за пару минут "перекинул" 3 миллиона из одного на другой счёт. Честно говоря, ручки тряслись И ничё, обычная процедура перевода денег.

Сорри за лёгкий офф.

 

[Crow]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

странно, что при переводе таких сумм нет элементарной защиты - кода из смс . Тут счет на 5 грн пополняешь, и то код просит.

 

[Кочевник]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Які смс? Це система з електронними ключами.

 

[ПотапаПапа]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

как видим - электронные ключи на поверку оказались пуйня полная.