Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[barabuka]

Re: Пополнение счёта Киевстар

Нужно убедиться, что перевод действительно был осуществлен со счета мобильного телефона,

Действительно с мобильного. В "мой киевстар" в выписках вот так выглядит
23.03.2019 07:06:40 38096567****
Переказ коштів (Отримання грошей)
800,00

Добавлено через 1 минуту

это новая схема развода!
Не вздумай пополнять им счёт!

Вот тоже ж@пой чувствую что развод) но не пойму где.
Мне чужих денег не надо, я готов вернуть обратно, все таки хочу понять чем это грозит. Вдруг и правда ошиблись.

 

[Kladoff]

Re: Пополнение счёта Киевстар

barabuka, единственное смущает, что звонят и угрожают. Если случайность должны бы говорить спокойно

 

[osot056]

Re: Пополнение счёта Киевстар

Развод - те , кто звонил , уже оформили возврат платежа . Теперь хотят твоих денег !

 

[allaliu]

Re: Пополнение счёта Киевстар

Развод - те , кто звонил , уже оформили возврат платежа . Теперь хотят твоих денег !

Как они его получат без согласия абонента? Какие-то отчаянные мошенники. Перевели 800 грн. и теперь добиваются возврата. Может им свой номер для перевода подкинуть?

 

[osot056]

Re: Пополнение счёта Киевстар

Пробуйте на практике . Отпишитесь .

 

[valikm]

Re: Пополнение счёта Киевстар

Не так просто обычным людям оформить возврат платежа.А тот кому случайно перекинули может перекинуть себе на другой номер или вывести деньги за пару минут и что тогда делать мошенникам?

 

[allaliu]

Re: Пополнение счёта Киевстар

Не так просто обычным людям оформить возврат платежа.А тот кому случайно перекинули может перекинуть себе на другой номер или вывести деньги за пару минут и что тогда делать мошенникам?

Об этом и речь, Кэп

 

[Kladoff]

Re: Пополнение счёта Киевстар

valikm, возврат через портмоне делал иллементарно

 

[valikm]

Re: Пополнение счёта Киевстар

В этом случае как я понимаю ошиблись номером при пользовании услугой перевод средств.

 

[Kladoff]

Re: Пополнение счёта Киевстар

valikm, Да, я к тому было бы желание, а возврат делается

 

[barabuka]

Re: Пополнение счёта Киевстар

valikm, Да, я к тому было бы желание, а возврат делается

И все таки. Если я верну ему деньги со счета обратно как он просит - что будет? Он попробует сделать возврат, но у меня то денег на счету уже не будет. что дальше? номер в минус уйти не может же? по идее безопасно?
Где развод тогда

 

[valikm]

Re: Пополнение счёта Киевстар

Ничего не будет ты или вернешь эти деньги или невернешь.Наверное это разводилы они обналичивали свои деньги и случайно ошиблись.

 

[allaliu]

Re: Пополнение счёта Киевстар

иллементарно

Надеюсь, пошутил

 

[Dawn]

Если бы мне угрожали - хрен вернул бы. Ещё и номер их в инет выложил бы, если бы звонками и смс задалбывали.

 

[Kladoff]

Re: Пополнение счёта Киевстар

barabuka, да ничего не будет. Скорее всего реально просто ошиблись

Добавлено через 2 минуты
allaliu, с Портмоне было действительно вопрос 10 минут, а тут может и сложнее но решаемо

Добавлено через 6 минут
barabuka, возврат если и оформлять то сразу. Его не оформляют через месяц. Так что если сразу ничего не произошло то и не произойдет

Добавлено через 18 минут
Чем именно угрожают то?

 

[w-lom]

И все таки. Если я верну ему деньги со счета обратно как он просит - что будет? Он попробует сделать возврат, но у меня то денег на счету уже не будет. что дальше? номер в минус уйти не может же? по идее безопасно?

Где развод тогда

У меня был случай такой же, без каких-либо мошеннических намерений, ошибся на сумму 200 грн. при оплате картой.Сначала позвонил человеку, попросил хоть какую-то сумму мне вернуть, он согласился вернуть если действительно эта сумма окажется у него на счету. Через 5 минут не дождавшись денег, я делаю оператору заявку на возврат. Но здесь самое интересное, в Киевстаре делают обратно возврат только в случае, если на ошибочном номере эта сумма есть в полном объёме, и он никуда их не потратил или не отправил, а загнать в минус не имеют возможности или права, как-то так.
Через несколько минут сумма поступает на ту карту, с которой пополнял мобильный номер.
Сразу звоню парню, чтобы сказать про «отбой», но он меня опережает и сообщает, что видит эту сумму у себя на счету, но у него не получается отправить «переводом денег», и он не понимает почему. По всей вероятности, она заблокирована. Но говорит, не волнуйтесь, я уже возле терминала и вам отправлю сейчас.
И я уже объяснил ему, что пусть не отправляет, так как возврат на карту оператор уже сделал, а на счету у него эта сумма может быть, действительно, заблокирована и ещё некоторое время отображаться на его балансе.
Парню благодарен, конечно, но он по своей доброте мог попасть на 200 грн.
Может и здесь аналогичная ситуация: эта сумма уже возвращена, а у вас на счету ещё будет несколько часов отображаться.Но кто-то не против, чтобы и вы отправили, помимо возврата оператором.

 

[allaliu]

У меня был случай такой же, без каких-либо мошеннических намерений, ошибся на сумму 200 грн. при оплате картой.Сначала позвонил человеку, попросил хоть какую-то сумму мне вернуть, он согласился вернуть если действительно эта сумма окажется у него на счету. Через 5 минут не дождавшись денег, я делаю оператору заявку на возврат. Но здесь самое интересное, в Киевстаре делают обратно возврат только в случае, если на ошибочном номере эта сумма есть в полном объёме, и он никуда их не потратил или не отправил, а загнать в минус не имеют возможности или права, как-то так.
Через несколько минут сумма поступает на ту карту, с которой пополнял мобильный номер.
Сразу звоню парню, чтобы сказать про «отбой», но он меня опережает и сообщает, что видит эту сумму у себя на счету, но у него не получается отправить «переводом денег», и он не понимает почему. По всей вероятности, она заблокирована. Но говорит, не волнуйтесь, я уже возле терминала и вам отправлю сейчас.
И я уже объяснил ему, что пусть не отправляет, так как возврат на карту оператор уже сделал, а на счету у него эта сумма может быть, действительно, заблокирована и ещё некоторое время отображаться на его балансе.
Парню благодарен, конечно, но он по своей доброте мог попасть на 200 грн.
Может и здесь аналогичная ситуация: эта сумма уже возвращена, а у вас на счету ещё будет несколько часов отображаться.Но кто-то не против, чтобы и вы отправили, помимо возврата оператором.

Тогда те, кто настаивает на возврате-мошенники. Получается, что можно без согласия принявшего перевод, вернуть средства назад. В таком случае, нужно звонить оператору и уточнять была ли заявка на возврат средств.

 

[w-lom]

Тогда те, кто настаивает на возврате-мошенники. Получается, что можно без согласия принявшего перевод, вернуть средства назад. В таком случае, нужно звонить оператору и уточнять была ли заявка на возврат средств.

Мне вернули в течении 5 минут после заявки, на карту банка и человек об этом даже не догадывался.
Я незнаю, даст ли оператор какую-либо информацию, но, думаю, спешить не стоит отправлять деньги, до выяснения.

 

[Перемедон]

Тогда те, кто настаивает на возврате-мошенники.

Ключевое, что настаивают на возврате именно таким же способом

и хотят чтобы вернул им обратно тем же способом.

а не

я уже возле терминала и вам отправлю сейчас

Вот по этому я и предложил человеку поинтересоваться возможностью перевода на банковскую карту.

 

[Kladoff]

w-lom, но ты ведь делал заявку сразу? Я и говорю через сутки заявку уже не приймут