Банківська система на росії

[Себастьян Перейро]

ФНС дала банкам команду перейти в режим тотального контроля за повседневными тратами россиян с последующими блокировками. В фокусе не крупные переводы, а именно ежедневные покупки: продукты, доставки, аптеки, бытовые расходы.
Алгоритмы теперь сопоставляют официальный доход человека со средним чеком в супермаркетах и сервисах доставки. Если расходы стабильно превышают «разрешённый» уровень, то система помечает клиента как потенциально скрывающего доход. Отдельно отслеживается частота покупок и общий месячный объём трат.

Новая модель уже работает в автоматическом режиме и при сильном расхождении между задекларированным доходом и реальным потреблением банк получает сигнал и блокирует счёт до объяснений. Под удар попадают даже обычные уа 40–50 тысяч, но регулярно тратит в магазинах и доставках вдвое больше. Контроль сместился с разовых операций на стиль жизни. Теперь для внимания ФНС достаточно не перевода, а продуктовой корзины, которая «не вписывается» в официальный доход. И именно такие бытовые траты становятся новым триггером финансовых ограничений.

 

[debugger]

Гетманцеву на замітку.
Готівка рулить. Поки.

 

[Kritik]

Себастьян Перейро, это они у белорусов скопировали. Те давно в таком режиме.

 

[Lets]

это они у белорусов скопировали. Те давно в таком режиме.

нишим только не показывайте...

 

[debugger]

Про їхню мутну контору для платежів за кордоном в обхід санкцій.
Видають паперові векселі, які в інших країнах вони ж міняють на місцеві гроші.
А ще по їх векселях 10% річних у валюті, але без фонду гарантування.

FT: Компания переводов за рубеж А7, созданная в России беглым молдавским олигархом Шором, расширяет свою деятельность несмотря на санкции

A7 была создана в конце 2024-го государственным оборонным банком «Промсвязбанк» совместно с молдавским олигархом Иланом Шором, который бежал из страны после осуждения в 2017-м за участие в хищении $1 млрд из банковской системы Молдовы

theins.press

A7 была создана в конце 2024-го государственным оборонным банком «Промсвязбанк» совместно с молдавским олигархом Иланом Шором, который бежал из страны после осуждения в 2017-м за участие в хищении $1 млрд из банковской системы Молдовы. Компания стала одним из ключевых игроков в обходе ограничений после отключения крупных российских банков от системы Swift в 2022 году. По данным A7, за первые шесть месяцев работы она обработала транзакции на 7,5 трлн рублей ($98 млрд), а к декабрю контролировала почти 19% общего объема внешнеторговых операций российского бизнеса.

Компания выпускает имитацию банкнот с изображениями российских городов номиналом до $5 тыс. (вексели), которые можно обменять на рубли в офисах A7 в России или на иностранную валюту за границей. Кроме того, A7 и «Промсвязбанк» запустили первый стейблкоин, привязанный к рублю, — криптовалюту A7A5, совокупный объем транзакций которой превысил $100 млрд с момента запуска в начале прошлого года. Согласно утекшим в августе документам, которые являются внутренними материалами A7, компания использует наличные, векселя и криптовалюту для перевода средств через сложные цепочки компаний, включая несколько зарегистрированных в Киргизии.