Вибір банку в ЄС

[alfredhaos]

debugger, великих банків там немає, схоже що то взагалі всі аналоги революта.

 

[Toliban]

debugger, великих банків там немає, схоже що то взагалі всі аналоги революта.

А що то за остання синя картка з колом збоку, не знаєте?

Post automatically merged: 17.11.23

id картка Палау )))

За 248$ можна отримати віддалено, офіційний документ по суті цієї країни (асоційована із США). Можна в wise зареєструватись по ній, наприклад. Не д маю що є зиск з неї для українців, але для громадян країн-ізгоїв хоч якійсь документ.

 

[alfredhaos]

Toliban, якийсь bitfree, на ютюбі є відео, де цей бітфрі і pyypl використовують на болотах

 

[flake]

По Wise тоже будут стучать по CRS.

В їх документах вони звітуют CRS лише по певних продуктах, які і так не доступні Українцям. По простому рахунку звітів поки немає.

о, а можна, будь-ласка, детальніше

 

[Bebobi]

По Wise тоже будут стучать по CRS.

В їх документах вони звітуют CRS лише по певних продуктах, які і так не доступні Українцям. По простому рахунку звітів поки немає.

о, а можна, будь-ласка, детальніше

The answer to this changes based on which country you’re in. Certain Wise entities must comply with the global anti-tax evasion regimes, FATCA and CRS, due to the type of products they offer.

For example, our newest product, Assets, causes a subsidiary of Wise, TINV Ltd., which provides the Assets product to fall within the scope of FATCA and CRS as a Custodial Institution. Customers that participate in Assets who are deemed to be reportable persons will be reported to HMRC in line with the Automatic Exchange of Information.

Wise Australia Pty Ltd, another subsidiary of Wise, is also subject to FATCA and CRS due to the Authorised deposit-taking institution (ADI) licence it holds.

Wise is working directly with the Electronic Money Association (EMA) and the Organisation for Economic Co-operation (OECD) to ensure our processes and products combat any tax evasion. As and when Wise is obligated to collect and report customer tax and financial information to tax authorities we will do so.

Простою мовою якщо користуєтесь продуктом Assets (який недоступний Українцям) - там точно звітують. Користуєтесь австралійським доларом - теж.

"Wise співпрацює безпосередньо з Асоціацією електронних грошей (EMA) та Організацією економічного співробітництва і розвитку (OECD), щоб забезпечити відповідність наших процесів і продуктів вимогам боротьби з ухиленням від сплати податків. Коли Wise зобов'язаний збирати та звітувати податкову та фінансову інформацію клієнтів до податкових органів, ми це зробимо."

 

[flake]

якщо чесно то більш схоже на те що Assets просто наводяться як приклад, прямо не написано що по іншим продуктам вони не звітують. Причому по Assets це по суті депозитний продукт по якому виплачуються відсотки, тобто користувач отримує оподатковуваний дохід про який потрібно звітувати бо він підлягає оподаткуванню. А от інформації дощо передачі згідно CRS інформації щодо залишків на рахунках я не бачу

 

[Bebobi]

flake, wise не банк а EMI (electronic money institution) по регуляції вони не зобовязані надавати інфу через CRS
https://sdk.finance/electronic-mone...nced and,license to disburse electronic money. вони по іншому регулюються

В будь якому випадку я би готувався що скоро вони теж будуть звітувати.

 

[flake]

там все досить складно і кейс-бай-кейс

Спойлер: https://www.oecd.org/ctp/exchange-of-tax-information/CRS-related-FAQs.pdf

What is the status of electronic money providers for CRS purposes? No special rules apply to electronic money providers. Like other financial industry participants, they must determine whether they are a Financial Institution, as defined by the CRS. That determination will depend on the facts and circumstances. For instance, in order to determine whether an electronic money provider is a Depository Institution, the analysis must be done with reference to Section VIII(A)(5) and the related Commentary, in particular paragraph 13.

наче більшість EMI звітує, зараз нажаль немає часу перевіряти, хоча я звичайно можу путати з тими хто як револют має щей повноцінну банківську ліцензію десь в Литві і надає деяким клієнтам послуги у відповідності з нею

 

[Bebobi]

What is the status of electronic money providers for CRS purposes? No special rules apply to electronic money providers. Like other financial industry participants, they must determine whether they are a Financial Institution, as defined by the CRS.

Відповідно вайс вище написав по чому вони звітують. По австралії і по assets, решта - як тут по домовленості з обома регуляторами.

 

[Sanyok77]

Как в чешском банке настроить кэшбэк? Банк - ceska sporitelna.
Или в этом банке нет кэшбэка?
(Это мой знакомый выехал с Украины и в Чехии открыл себе карту данного банка)

 

[Bebobi]

В Європі законом обмежений інтерченж, тому через це там вже ціни низькі, кешбеки не положено
Або користуватись карткою іноземних банків, які щедріші

 

[Ghia]

Bebobi, те, як, хто, ким регулюється не має значення для CRS. Стандарт широкий. Більшість звітувальників як раз таки не банки. Просто всі звикли про банки говорити. В Україні, наприклад, немає ніякої прив'язки до регулювання. Звітують і ті, хто під НБУ, і ті, хто під НКЦПФР. Існує дуже довгий перелік тих, хто звітує, там майже всі фінансові інституції. Да і звітність іде в податкову, а не регулятору. В цьому і суть CRS, щоб збирати інформацію у всіх: і у банків, і у квазі-банків, і у тих, хто лише перекази здійснює, у кредитних союзів, страховиків і т. д.

 

[debugger]

У Франції теж така система.

Одна з країн ЄС введе фінансові обмеження для біженців: що зміниться

За допомогою нового інструменту Німеччина хоче боротись з несумлінними біженцями, які виводять за межі країни соціальні виплати.

psm7.com

Спойлер: За допомогою нового інструменту Німеччина хоче боротись з несумлінними біженцями, які виводять за межі країни соціальні виплати

Німецький уряд, Бундестаг, схвалив поправки до закону про виплати біженцям та прохачам політпритулку. Ці зміни передбачають запровадження спеціальних платіжних карток для біженців, в тому числі з України.

Тобто соцвиплати більше не будуть видавати готівкою або переказувати на банківські картки. Замість цього гроші надсилатимуть на спеціальні передплачені дебетові картки, для обслуговування яких не потрібно прив’язуватись до банківського рахунку.

Власники таких карток зможуть перевіряти баланс коштів та картках, а також використовувати їх для оплати в Німеччині повсякденних товарів, продуктів у супермаркеті, різноманітних послуг та квитків в автоматах. Ці картки не можна буде використати за межами країни.

Головна мета такого нововведення — запобігти ситуаціям, коли біженці переказують гроші їхнім сім’ям, які залишились на батьківщині, або особам, які доставляють у країну мігрантів нелегальним шляхом.

При цьому кожна земля буде сама вирішувати, яку частину соцвиплат перераховувати на платіжну картку мігранта. Можливість зняття готівки також буде обмежена на розсуд місцевої влади.

Одним із перших платіжні картки для біженців у грудні 2023 року запровадило місто Грайц у федеральній землі Тюрінгія. Наразі 14 із 16 федеральних земель Німеччини вже погодили єдині стандарти запровадження таких карт. Повний перехід на нову систему соцвиплат біженцям очікується до кінця 2024 року.

 

[Ghia]

У Франції теж така система.

Одна з країн ЄС введе фінансові обмеження для біженців: що зміниться

За допомогою нового інструменту Німеччина хоче боротись з несумлінними біженцями, які виводять за межі країни соціальні виплати.

psm7.com

Вже перемивали цю тему з минулого року. Це для біженців. Українці де-юре не біженці. В подібних статтях або зовсім не заморочуються, або пишуть хитре "розповсюджується і на українців, як мають відповідний статус". А відповідний статус скільки має? 10? Бо абсолютна більшість сидить на 24 параграфі.