Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[yahoo]

Гугл каже , що Преміум Актив це колекторська контора , якій передають свої проблемні займи мікрофінансова організація Є-Гроші

Так, теж про це читав. Але займав ніяких не бралося, в тому то і діло. Виходить вони можуть і без цього борг намалювати?!)))

То что твоя жена не брала займ не значит, что её данные никуда не утекли и на эту фотку не набрали ещё микрозаймов.
Покури тему бюро кредитных историй. У них (вроде бы) есть статистика кто к ним обращался за уровнем кредитного рейтинга. На финансах люди пишут, что такой-то банк изучал кредитный рейтинг и выдал такой-то лимит. Т.е. (в теории) можно знать, что на твои данные хотят оформить кредит (ну, или уже оформили)

 

[Captain]

якісь зловмисники могли маючи паспортні дані вашої дружини і фото паспорта в руках(останнім часом ці МФО стали якраз його просити в клієнтівв для верифікації особистості ) зареєструвати в тих Є-Грошах аккаунт,заповнити і на свою картку отримати гроші

Враховуючи, що без проблем дістали деякі фото дружини з паспортом скоріш за все так і було. Тобто борг дійсно було взято, але від імені дружини Матвєя. Інша справа що робітники той кредитной контори тупі і легко дають у борг особливо не перевіряючи хто насправді бере.

Post automatically merged: 26.03.20

Т.е. (в теории) можно знать, что на твои данные хотят оформить кредит (ну, или уже оформили)

Хто ж постійно буде моніторити свій кредитний рейтинг, що хтось тебе моніторить? На практиці хіба таке реально?

 

[Кочевник]

обітники той кредитной контори тупі і легко дають у борг особливо не перевіряючи хто насправді бере.

Вони в долі і самі стимулюють таке.

 

[Матвєй]

Та взагалі читаю, що приват залюбки зливає інфу про своїх клієнтів. Одна з канторок по займу, вроді, навіть є його дочірньою компанією. На форумі антиколектор багато про це пишуть. Так що дані взяти не проблема, просто тоді так від кожного, хто має карту привата теоретично можуть вимагати сплатити неіснуючий борг...

 

[Chаtik]

https://www.ubki.ua/ru/ тут можна зареєструватись,і отримати свою кредитну історію ... а там подивитись наявність або відсутність боргів,взятих на паспортні дані дружини

 

[Матвєй]

https://www.ubki.ua/ru/ тут можна зареєструватись,і отримати свою кредитну історію ... а там подивитись наявність або відсутність боргів,взятих на паспортні дані дружини

А це платна послуга чи як?

 

[Maxxx]

На андроиде есть программы, которые предупреждают, что звонок от спамеров. У меня стоит "Should I Answer?"

Не эта ли тоже из серии говно-прог, вроде Гетконтакт, которые именно и сливают с телефона твою адреску? На сервере ей ставится в соответствие перекрестные связи с кучей других абонентов, и можно продавать базы на кого угодно, на любой номер.

 

[Chаtik]

https://www.ubki.ua/ru/ тут можна зареєструватись,і отримати свою кредитну історію ... а там подивитись наявність або відсутність боргів,взятих на паспортні дані дружини

А це платна послуга чи як?

я осінню 2019 року як реєструвався , то один раз дали безкоштовно переглянути,а за подальші спроби хотіли вже по 50 гривень ... На даний момент не знаю як

P.S. Перевірив,раз на рік безкоштовно

 

[Captain]

На роботі буває що валяються фото паспортів коли збирають ксерокопії на різні профспілкові заходи. От і нафоткали. Далі, спам'ятайте як monobank оформляє свою карту лише по фото. Схоже не тільки monobank а і кредитні спілки. Досить одного фото і ти боржник...

 

[RifleR]

monobank оформляє свою карту лише по фото

ну там треба ще договір підписати, чисто по фото нічого не дадуть.

Post automatically merged: 26.03.20

Так само і в інших місцях. Без особистого підпису грошей ніде не дадуть. Інше діло, що підпис можна сфальшувати, але то вже інша історія.

 

[Матвєй]

monobank оформляє свою карту лише по фото

ну там треба ще договір підписати, чисто по фото нічого не дадуть.

Post automatically merged: 26.03.20

Так само і в інших місцях. Без особистого підпису грошей ніде не дадуть. Інше діло, що підпис можна сфальшувати, але то вже інша історія.

Ну я так розумію що контори типу манівео взагалі ніякого підпису не беруть. Там гроші вроді на будь-яку карту кидають, так що...

 

[Chаtik]

monobank оформляє свою карту лише по фото

ну там треба ще договір підписати, чисто по фото нічого не дадуть.

Post automatically merged: 26.03.20

Так само і в інших місцях. Без особистого підпису грошей ніде не дадуть. Інше діло, що підпис можна сфальшувати, але то вже інша історія.

Ну я так розумію що контори типу манівео взагалі ніякого підпису не беруть. Там гроші вроді на будь-яку карту кидають, так що...

там за підписування договору приймається електронно-цифровий підпис(код по смс),а карту деякі сервіси потребують іменну,а деякі шлють тупо на любу картку

 

[Матвєй]

monobank оформляє свою карту лише по фото

ну там треба ще договір підписати, чисто по фото нічого не дадуть.

Post automatically merged: 26.03.20

Так само і в інших місцях. Без особистого підпису грошей ніде не дадуть. Інше діло, що підпис можна сфальшувати, але то вже інша історія.

Ну я так розумію що контори типу манівео взагалі ніякого підпису не беруть. Там гроші вроді на будь-яку карту кидають, так що...

там за підписування договору приймається електронно-цифровий підпис(код по смс),а карту деякі сервіси потребують іменну,а деякі шлють тупо на любу картку

Ну код по смс це далеко не цифровий підпис. Це просто код з смс)))

 

[Chаtik]

monobank оформляє свою карту лише по фото

ну там треба ще договір підписати, чисто по фото нічого не дадуть.

Post automatically merged: 26.03.20

Так само і в інших місцях. Без особистого підпису грошей ніде не дадуть. Інше діло, що підпис можна сфальшувати, але то вже інша історія.

Ну я так розумію що контори типу манівео взагалі ніякого підпису не беруть. Там гроші вроді на будь-яку карту кидають, так що...

там за підписування договору приймається електронно-цифровий підпис(код по смс),а карту деякі сервіси потребують іменну,а деякі шлють тупо на любу картку

Ну код по смс це далеко не цифровий підпис. Це просто код з смс)))

ну хз тодісайт не пробували?

 

[Матвєй]

monobank оформляє свою карту лише по фото

ну там треба ще договір підписати, чисто по фото нічого не дадуть.

Post automatically merged: 26.03.20

Так само і в інших місцях. Без особистого підпису грошей ніде не дадуть. Інше діло, що підпис можна сфальшувати, але то вже інша історія.

Ну я так розумію що контори типу манівео взагалі ніякого підпису не беруть. Там гроші вроді на будь-яку карту кидають, так що...

там за підписування договору приймається електронно-цифровий підпис(код по смс),а карту деякі сервіси потребують іменну,а деякі шлють тупо на любу картку

Ну код по смс це далеко не цифровий підпис. Це просто код з смс)))

ну хз тодісайт не пробували?

Нє. Поки на мявці увімкнув чорний список і вайбер перенесли на 2гу сімку)))

 

[RifleR]

контори типу манівео

зараз почитав у них на сайті - вони видають гроші на карту, при цьому перевіряють належність карти блокуванням мінімальної суми. В той же час, вони згадують про якісь договори з банками, схоже, вони перевіряють, чи належить картка тій же особі, чиї дані надані. В такому разі підпису не треба.

 

[debugger]

Химич об этом писал:

Цена наших данных: трэш и угар украинского «финтеха» | Mediasat

Скандал вокруг компании Moneyveo открыл украинцам глаза на плачевную ситуацию с их персональными данными. Беспомощность государства и атмосфера вседозволенности доморощенного "финтеха" ставит вопрос о необходимости экстренных мер.

mediasat.info

 

[Suncatcher]

Химич об этом писал:

Цена наших данных: трэш и угар украинского «финтеха» | Mediasat

Скандал вокруг компании Moneyveo открыл украинцам глаза на плачевную ситуацию с их персональными данными. Беспомощность государства и атмосфера вседозволенности доморощенного "финтеха" ставит вопрос о необходимости экстренных мер.

mediasat.info

Ля, как страшно жить. А можно как-то свою кредитную историю проверить не повесили ли на меня чего? Или такие конторы в УБКИ не регистрируют кредиты?

 

[Chаtik]

Химич об этом писал:

Цена наших данных: трэш и угар украинского «финтеха» | Mediasat

Скандал вокруг компании Moneyveo открыл украинцам глаза на плачевную ситуацию с их персональными данными. Беспомощность государства и атмосфера вседозволенности доморощенного "финтеха" ставит вопрос о необходимости экстренных мер.

mediasat.info

Ля, как страшно жить. А можно как-то свою кредитную историю проверить не повесили ли на меня чего? Или такие конторы в УБКИ не регистрируют кредиты?

https://www.ubki.ua/ раз на рік можна безкоштовно переглянути кредитну історію ... відображається в ній все , і банківські кредити,і так звані МФОшки а-ля Манівео і т.д.

 

[Suncatcher]

Скачал отчёт. Моня, падла, мониторит меня постоянно