Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[drmz]

Dаmіеn, ну да и не рассчитываю уже.
Тут перспектива встречной банковской пени больше волнует. Т.к. если придет коробка пузырчатой пленки, то здесь, по их ИМХЕ, не мошенничество, а гражданско-правовые непонятки, решаемые где угодно, но не через них.
И тут ловушка для любопытства: нельзя убедиться в порядочности\непорядочности продавца, т.к. факт получения посылки запускает виток гражданско-правовых непоняток.

 

[Dаmіеn]

Почему ты считаешь, что банк(любой) должен нести хоть какую-то ответственность за то, что кто-то лоханулся и отправил мошеннику деньги? Задача банка была донести эти деньги до адресата и не более. И он с ней справился. А то, что адресат мошенник - это уж не банка дело. Есть решение суда о блокировке счета - тогда да, банк обязан его исполнить и заморозить средства.

 

[drmz]

Dаmіеn, есть платеж с правильным назначением платежа. И есть продавец, использующий прокладку - третье лицо.

ця картка є власністю приватбанку. незаконне використання переслідується законом

Когда правила МПС поменяются, для всех, тогда смогу смотреть на ситуацию солидарно - с точки зрения божественной справедливости и вселенской гармонии.
Прокладка подтвердила, что картой пользуется родственник с ее согласия, что все договоренности в силе. И это продлилось 4 дня, после чего и было обращение в банк.

 

[Maxxx]

Что делать? Просто верить, что продавец честный.

Так "верить" - никаких денег не напасешься.. Если есть сомнения и т.д. - не надо искать "дарьмовщинку" и "халявку" - заказываем наложкой (и при этом не ноем в теме НП "какаядорогаяноваяпочта"), либо, покупаем в известном проверенном онлайн/оффлайн магазине, даже с переплатой - эта переплата будет гарантией против обмана. Ну а если уж совсем-совсем невмоготу - садимся в поездок и едем забирать товар лично. Плюс 300...500 грн к цене, день потерян, зато точно не кинут (и масса новых впечатлений).

 

[Priser]

Ну а если окажется нечестный - потерянные деньги зачесть как плату за жизненный урок.

Я обычно перед покупкой рассуждаю так: допустим, есть кто-то, кто продает товар, который я хочу, на 5% дешевле, чем все. Значит, думаю, если хотя бы один раз на 20 покупок меня "кинут", я останусь в нуле, относительно покупки у нормальных продавцов. Если будут кидать чаще, я в минусах. В итоге сразу прихожу к выводу: нет смысла гнаться за 5-10% скидки, а лучше сэкономить время и, как это ни парадоксально, деньги и купить дороже.

 

[Kritik]

В Одессе задержали мошенника, воровавшего деньги через фиктивный сайт

Установлено, что в июле 2016 года подозреваемый создал фиктивный сайт для денежных переводов «Портмоне», через который он получал реквизиты банковских карт пользователей, а затем перечислял деньги с их счетов на свой.

Жертвами мошеннических действий злоумышленника стали 27 человек, у которых он украл почти 100 тысяч гривен.

Во время обыска по месту жительства подозреваемого изъята компьютерная техника и банковские карты.

 

[Dаmіеn]

Так "верить" - никаких денег не напасешься.. Если есть сомнения и т.д. - не надо искать "дарьмовщинку" и "халявку" - заказываем наложкой (и при этом не ноем в теме НП "какаядорогаяноваяпочта"), либо, покупаем в известном проверенном онлайн/оффлайн магазине, даже с переплатой - эта переплата будет гарантией против обмана. Ну а если уж совсем-совсем невмоготу - садимся в поездок и едем забирать товар лично. Плюс 300...500 грн к цене, день потерян, зато точно не кинут (и масса новых впечатлений).

Я писал "верить" в применении к сабжу, т.е. когда уже все случилось(товар заказан и деньги заплачены).
А вообще рецепт один - ни в коем случае дистанционно не покупать на бесплатных лохоресурсах типа ОЛХ, Скайлотс, Ньюаукцион. А если и покупать, то наложкой без предоплаты.
Это не касается платных ресурсов , например Бигль или Пром. Там вероятность кидка крайне низкая, т.к. продавцу только чтобы начать торговать - уже надо заплатить минимум 4300грн, всякая мелкая шпана сразу отсеивается. Полностью оплачивать стоимость товара я и здесь бы не стал, но предоплату, задаток можно вносить смело

 

[Kritik]

уже надо заплатить минимум 4300грн, всякая мелкая шпана сразу отсеивается

На Проме в 2013-м было бесплатное размещение. Сейчас уже нет?

 

[drmz]

Kritik, та просто для красного словца было сказано. Надо же было привести пример какой-то псевдобезопасности

Добавлено через 2 минуты

Во время обыска по месту жительства подозреваемого изъята компьютерная техника и банковские карты.

ни одной банковской, зато сколько ксманей подстригли.
Еще бы суды одесские подреформировались, под стать киберкопам.

 

[andreuskas]

На Проме в 2013-м было бесплатное размещение. Сейчас уже нет?

Не знаю как на счет регистрации но защита покупок до 3000 гр присутствует, при оформлении через кабинет.

 

[Bear]

Не на того нарвались

 

[Гудзак]

+380500504298 - "Ощадбанк", "служба корпоративной безопасности" (!), "Александр". Позвонил с час назад на абсолютно незасвеченный МТС-номер, пытаясь уверить меня, что я клиент "Ощадбанка". Я его разочаровал.

 

[Шутник]

В Одессе задержали мошенника, воровавшего деньги через фиктивный сайт

А что он делал с таким количеством СИМ-карт Киевстара?

 

[Кочевник]

Мобільні гроші Київстар.

 

[ed4t]

Мобільні гроші Київстар.

Это понятно. Непонятно, зачем держать у себя такую коллекцию вместо того, чтобы избавляться по мере использования.

 

[ПотапаПапа]

ed4t, согласно украинского законодательства первичные документы нужно хранить не менее трёх лет.

 

[Паук]

Вчера звонили с 0919852262 "отдел безопасности корпоративных платежей ощадбанка"
Настроения не было, желания поглумиться над хомячками тоже, послал подальше и закончил разговор.
Через пару минут понял, что погарячился, и пропустил бесплатный цирк.

Что "бросилось в глаза" - это красиво поставленый и приятный голос, со знанием дела или с отличной памятью и соображением (так как явно не читал с бумажки)
Хоть и "дрессировал" родных на такие случаи, но если бы позвонили им (а номера отличаются на цифру-две), то финал тяжело угадать... Тем более, что у них с ощадом есть взаимоотношения

 

[Гудзак]

У того псевдо-Александра, что мне звонил, тоже был весьма профессионально поставленный голос. Пока я не услышал слово "Ощадбанк" - еще подумал, чертов Приват, беспокоит в субботу, да еще к вечеру.

 

[Maxxx]

Пришло с номера +38 (091) 943-53-52

-PrivatBank- Shanovniy kliente. Vashi kartki zablokovani pislya pidozriluh operatsiy pidiydit u viddilenya banku abo zatelefonuyte call-centr +38(056)-785-28-30

 

[Kritik]

Кто-то в отделение пойдет, а кто-то в "калл-центр" позвонит. Номер гуглится как "мошенники".