Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Кочевник]

Обычно к этому моменту шахрай уже исчез с деньгами

Заради 35 тисяч розігрувати таку складну схему? Смішьно.

 

[Dаmіеn]

Обычно к этому моменту шахрай уже исчез с деньгами

Заради 35 тисяч розігрувати таку складну схему? Смішьно.

Насколько я понимаю, там таких случаев множество. Не зря же мошенники наоткрывали кучу ООО, которые мотом одномоментно перестали выходить на связь. В такой схеме нужен клиент-покупатель(причем много их нужно). Иногда это действительно ничего не подозревающий клиент, но часто это свои же люди.

 

[Кочевник]

Dаmіеn, поясни, навіщо в цій схемі купа "своїх" людей? Якщо результат буде той самий для кидали, але у випадку "своїх" борги на них повісять. І кожен свій витрачатиме час і гроші, аби списати борги.

 

[Dаmіеn]

По информации выше о блеклистах - предположу, что вы не знакомы с банковским делом и кредитованием и судебной системой по банковскому делу.

Смешно.. Настолько хорошо знаком, что даже работал в этой сфере почти 10 лет, принимал документы на рассмотрение кредита на а/м, подписывал договора залога и страхования, в курсе как развиваются события в случае порчи а/м, угона, просто отказа платить. Но даже этот опыт не помог мне самому не попасть на деньги.
Если помните, то в конце 00-х Приват продавал конфискованные у своих клиентов автомобили на аукционе через Планету Авто. Продавал недорого, но и состояние там обычно требовало немалых вложений. Купил я там одну, вторую, третью - все ок. На шестой был интересный случай - Приват продает авто ПО ДОВЕРЕННОСТИ, без снятия с учета.
Приват продает свою же(пусть и конфискованную у неплательшика) машину, ну что может пойти не так? Наоборот, на тот момент казалось, что это даже круче и надежнее, чем оформить на себя. Как потом оказалось - легко может пойти не так абсолютно все.

Приват деньги за авто от меня получил, пустил их на погашение задолженности, их не хватило на полное погашение, Приват обращается в исполнительную службу на взыскание остатка, исполнительная служба арестовывает имущество клиента. А у него из имущества - только этот а/м, который сам же Приват мне и продал. Результат - а/м на штрафплощадке, опытные юристы разводят руками, снять арест нельзя до погашения, поскольку это единственное имущество(если бы было больше имущества и оно перекрывало величину долга, то можно было бы) В Привате соболезнуют мне, но "мы ничего сделать не можем. все было по закону".

 

[Yarik]

Шутки про кредитных инспекторов Привата оказываются не шутками )))

 

[Dаmіеn]

Dаmіеn, поясни, навіщо в цій схемі купа "своїх" людей? Якщо результат буде той самий для кидали, але у випадку "своїх" борги на них повісять. І кожен свій витрачатиме час і гроші, аби списати борги.

Ну очевидно же - сто левых, ничего не подозревающих клиентов принесут Х денег. А сто упомянутых клиентов + сто "своих" принесут 1,5*Х денег(поскольку обычно со своими 50-50 делят).
А потом, когда все разбегутся с деньгами, то все клиенты и свои, и чужие - будут рассказывать одну и ту же историю, т.е. для правоохранителей они будут одинаковы и неотличимы.

 

[luytel]

Шутки про кредитных инспекторов Привата оказываются не шутками )))

"А вот щас обидно было".©
Не за себя. За членов семьи...