Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[alex_b]

У меня для таких объяв на сайтах отдельный номер простого мтс, когда звонят якобы с банка сразу понимаешь что звонят лошары, до последнего ору с них, называю номера дохлых карт и левые даты/свв. Эти пытаются снять, чуть ли не плачут "зачем вы меня обманываете" а в конце нервно орут матом и бросают трубку.
Однажды звонит тело со скрытого на тот мтс "алло, пап, я в милиции", говорю "красава, надеюсь ты там надолго", полминуты ступора потом дикий мат и бросают трубку. Глянул номер в ИП, набираю а там что то вроде "номер не обслуживается".

 

[BaDa]

…
Эти пытаются снять, чуть ли не плачут "зачем вы меня обманываете" а в конце нервно орут матом и бросают трубку.
…

Спойлер

Село на Західній Україні. По вулиці іде парубок і чує, що з його двору
лунають несамовиті крики та стогін. Підійшов, бачить: тато прив'язав
москаля до колоди і разом з колодою його пилить повільно ржавою пилкою.
Він питає до нього:
- Тату, ну що, у Вас немає рушниці, щоб його застрелити?
- Маю, синку, маю...
- Тату, ну що, у Вас немає сокири, щоб його зарубати?
- Маю, синку, маю...
- Тату, ну що, у Вас немає мотузки, щоб його повісити?
- Маю, синку, маю...
- Так у чому ж справа?
- Розумієш, сину, я маю час та натхнення.

 

[Crow]

 

[driver]

ещё тема http://ua-banker.com.ua/news/incidents/26315/

 

[Sagax]

ещё тема http://ua-banker.com.ua/news/incidents/26315/

Шутка отстой.

 

[Себастьян Перейро]

Пришло смс на КС от Rodunny Club "Заберіть 409000грн готівкою. Дзвоніть 0 800 30 02 40 (безкоштовно)"

 

[GAS]

Пришло смс на КС от Rodunny Club "Заберіть 409000грн готівкою. Дзвоніть 0 800 30 02 40 (безкоштовно)"

Такое же СМС коллеге пришло - ржёт, говорит "всё, увольняюсь".

 

[Дюрі-бачі]

ППЦ. Не знаю де спалили номер моєї кредитки і мобільник. Подзвонили з 092 «служба безпеки Приват банку» діалог був такого змісту:
- доброго дня, ви Дюрі Бачі?
- так
- вас турбує оператор Андрій № 987 із служби безпеки.
- що трапилось?
- ваша картка, останні цифри 1234, стала жертвою шахрайства, з неї намагались здійснити платіж на суму 5000 грн, але нами було заблоковано його. Ви ж не здійснювали жодних покупок в Китаї.
- не здійснював, дякую за піклування.
- для відміни платежу нам необхідно здійснити ідентифікацію Вас як власника. Для цього треба відповісти на кілька питань.
- гаразд
* назвав прізвище, ім'я, по батькові, дату народження, суму і дату останнього платежу, номер паспорта*

- номер ІПН
- нажаль в мене зараз нема з собою
- тоді назвіть номер на звороті картки.
- CVV код не підлягає розголосу
- ми служба безпеки, нам можна назвати не весь код, а лише останні 3 цифри
- я відмовояюсь надавати цю інформацію
- Якщо ви зараз не підтвердите свою особу то платіж буде проведено!
- як його можна відмінити?
- для цього нам треба ідентифікувати що ви власник картки, назвіть останні 3 цифри на звороті.
- вибачайте, але я не буду цього робити.
- тоді ми проводимо платіж.
- гаразд.
- ПРИДУМАЙТЕ ДОБРЕ, ГРОШІ НЕ ПОВЕРНУТЬ
я поклав трубку, і одразу заблокував картку

 

[DVP]

Да этому разводу уже 100 лет. Как на это ещё ведутся. Даже приват на сайте вывесил что приватбанк НИКОГДА не звонит и не спрашивает никаких данных.

 

[Sagax]

А тим часом рухнула найбільша в цьому році фінансова піраміда Kairos, яка «брала в оренду» жорсткі диски користувачів. Деякі неблизькі знайомі гарно заробили, деякі гарно прогоріли. Я відкривав символічний аккаунт для попробувати, нікого не зазивав. Було жаль грошей, купив собі тоді телескоп і правильно зробив.

 

[Maxxx]

Не знаю де спалили номер моєї кредитки і мобільник.

Если продаешь что-то по объявам с приемом платежей, вот и могут спалить. Часто такому разводу предшествует якобы покупка - покупатель просит реквизиты (собственно, номер), потом вдруг почему-то передумал или просто пропал. И через время можно ждать подобный разводняк. Поэтому я взял за правило, не давать по объявам основной (он же финансовый в Привате) номер телефона, для этого есть дополнительных два.

 

[Qwertивый]

взял за правило, не давать по объявам основной (он же финансовый в Привате) номер телефона

И карточку давать виртуальную..

 

[Kritik]

назвав прізвище, ім'я, по батькові, дату народження, суму і дату останнього платежу, номер паспорта*

ФИО, дату рождения - легко. номер паспорта - сложнее (и резко сужает круг, где засветил), сумма и дата последнего платежа - как узнали?

 

[Maxxx]

И карточку давать виртуальную..

Это само собой, и выгоднее по процентам.

Добавлено через 1 минуту

ФИО, дату рождения - легко. номер паспорта - сложнее (и резко сужает круг, где засветил), сумма и дата последнего платежа - как узнали?

Ну так я понял, не мошенники назвали, а просили назвать, или разводимый им сам назвал?

 

[Qwertивый]

как узнали?

Ты не понял - это Дюрі-бачі сам выложил все тому "уважаемый клиент" из «служба безпеки Приват банку». Будет им теперь заготовка на будущие звонки..

 

[Kritik]

Ну так я понял, не мошенники назвали, а просили назвать, или разводимый им сам назвал?

а, тогда понятно - для назвавшего минимум рисков, а для разводящих - минимум пользы.

 

[Дюрі-бачі]

Ну так я понял, не мошенники назвали, а просили назвать, или разводимый им сам назвал?

Прізвище, Ім'я, останні 4 цифри картки назвали вони, на що я і скупився. Решту назвав я...
Карту взагалі ніде в інтренеті не світив, тільки фізичні покупки в магазинах...

 

[Maxxx]

Карту взагалі ніде в інтренеті не світив, тільки фізичні покупки в магазинах...

Может, конечно, и не этот случай.. Но заметил еще один канал утечки подобной информации - заметил, что на чеке из терминала (Банк Аваль, как минимум) выдается 4 последних цифры и имя-фамилия (карта именная). Хотя всегда забираю чеки на кассе (мало ли, охрана придолбется, или несвежий продукт окажется), теперь чек с терминала еще и уничтожаю на кусочки и в мусор. А ведь сколько людей их не забирают, или кидают где попало.

 

[raptor]

От, в мене колись була ситуація, років 5 тому...
Здійснював я покупку в інтернеті. Через кілька годин подзвонила працівниця служби безпеки Привату, і сказала, що з моєї картки була спроба проплати в інтернеті на таку-то суму в такий-то магазин. Кажу: це був я. А вона не відстає. Каже, ми повинні переконатися, що ви є справжнім власником картки, інакше - блокуємо картку. І давай випитувати всі анкетні дані і секретне слово, типу дівоче прізвище матері. Код не питали. Ну, я все назвав, і вони відмахались. Покупку я здійснив, гроші з картки не пропали. До цього часу не знаю, для чого були такі танці. Більше ніколи таке не повторювалось.

 

[Kritik]

raptor, секретное слово СБ может спрашивать. Меня СБ ПИБа однажды тоже "пытала".