Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Dfg]

Re: Лохотрон за участю МТС

BeePlus, я ж писав:

при моїх дзвінках на той номер, куди були переведені 30 грн відповідає бабка "божий одуванчик", яка нібито не в курсі цих проблем і "все рішає її синок, вона сама не вміє переказувати гроші, а синка зараз дома нема і коли буде невідомо"

И девушка хороша-это не её проблема, какого хрена чё то куда то переводить?..душа добрая?..или мало опрокидывали в жизни?

Ну я ж написав, молода, недосвідчена. Крім того на той момент я був в відрядженні, а то також би порадив послати

а если не вернет то можно и на форуме попросить собачку натравить

Та я думав, але співробітниця типу віруюча з малою дитиною, і не захотіла щоб її потім проклинали. Просто забила і відновила свій Джус
При чому тут МТС? Колись на цьому форумі я читав (правда не пам"ятаю в темі проо якого оператора), що кошти помилково нараховані можна вернути при умові, що абонент який їх отримав не встиг потратити з них ні копійки. По-друге при детальному описі ситуації оператору заявку на повернення переказів так і не прийняли. І по третє, а якби хтось з вами так розрахувався (наприклад за отримання якогось товару в маркеті), а потім схожим чином відкликав гроші назад?

так там бабушка котоя ничего не знает

знає, але вона переказувати не вміє, треба чекати на синульку (скільки невідомо)

 

[NRG]

Re: Лохотрон за участю МТС

Чек нужно для начала заверить в банке, что действительно вы пополняли и действительно ошиблись. Иначе ни о каком переводе и речи быть не может.

 

[SeLena]

Re: Лохотрон за участю МТС

Спасибо топикстартеру за описанную ситуацию. Хороший урок, как не нужно поступать (перечислять деньги по чьему-то требованию). Человек ошибочно/намеренно перечислил - пусть и доказывает ошибочность платежа в компании оператора.
Пополнил чужой номер телефона? Так они у нас обслуживаются обезличенно; доказывай право собственности на платёж у оператора.
Я получил ошибочный платёж? С какой стати я должен перечислять эти деньги какому-то третьему лицу? Оператор перечислил (сообщение от оператора) - пусть оператор и снимает.

 

[general]

Re: Лохотрон за участю МТС

В результаті криків впродовж пів-години вдалося вияснити:
1. Той мужик приніс в офіс МТС чек з поповнення (з терміналу), і довів, що нібито він помилився на 1 цифру від свого (більше не дозволяється по їх внутрішнім правилам)
2. На підставі цієї довідки МТС забрав весь залишок, який в той момент був в співробітниці на рахунку.
3. Повертати 30+6 втрачених на переказах грн МТС не збирається, тому що "абонент з власної ініціативи переказував, і це його особисті проблеми. Нас ваші устні домовленості не цікавлять, і скасовувати переказ ми не будемо."
4. На питання чи є гарантія, що при поповнення цього номеру не буде знято залишок з 95-87 грн, чіткої відповіді так і не дали.

какая-то ерунда со стороны МТС они ничего не имеют права снимать и заморачиваться тем что кто-то пополнил чужой счет не будут. Как гворится это проблема "индейцев".
У меня в прошлом году была аналогичная ситуация, какой-то левый чел пополнил мне номер, потом звонит мол ошибся будь другом верни, в мтс сказали что возврат денег зависит от порядочности второй стороны и ничем они помочь не могут.

 

[alpinfo]

Re: Лохотрон за участю МТС

Dfg, получается, мужик увидев, что возврат начал осуществляться, все-равно поперся в МТС требовать возврата? Теперь нужно с него требовать возврата потерь, а если откажется, заспамить номер.
А вообще странная политика оператора. По их логике, эта девушка теперь вправе требовать отозвать переводы денег. Ну а что, раз мудила смог отобрать деньги, которые сам, по своей воле, перегнал на чужой номер, то почему бы и нет?

 

[ant]

Re: Лохотрон за участю МТС

нужно писать заявление в милицию )) "неизвестный преступный элемент вступив в сговор с оператором сотовой связи мошенническим путём выманили у меня 30-8=22гр )) прошу возбудить уголовное дело и вернуть мне нажитое потом и кровью. страдают дети!" ))
пс: имхо: люди иногда ошибаются, особенно когда дело касается большой группы цифр и очень хорошо, что у мтс есть возможность вернуть ошибочно заплаченные деньги. у киевстара такой возможности нет. однажды ошибся при переводе и распрощался с нажитой кровью и потом соткой

 

[vein]

Re: Лохотрон за участю МТС

Немножко офф,но все же. Подобная ситуация приключилась с Интером- мой недосмотр(пополнил чужой номер) вернули 50 грн через 30 мин.

 

[freelancer]

Re: Лохотрон за участю МТС

Немножко офф,но все же. Подобная ситуация приключилась с Интером- мой недосмотр(пополнил чужой номер) вернули 50 грн через 30 мин.

Мне на лайфе тоже пару лет назад вернули через оператора, ошибка была в одной цифре. Какая сейчас там политика не знаю....

 

[Nikitos]

Когда я пользовался контрактом МТС мне «добрые люди» пополнили счёт на 500 грн. Деньги оператор списал где-то через неделю. Никто не звонил, не требовал.

 

[Advoc@te]

Re: Лохотрон за участю МТС

А вообще странная политика оператора.

Ничего странного - нормальная политика.
Приходишь с чеком в ЦОА, показываешь его и свой номер, сотрудник видит, что абонент ошибся на 1 цифру, например, и делает переброс денег.

 

[vano]

Re: Лохотрон за участю МТС

Спасибо топикстартеру за предупреждение. Единственное не понятно, почему кидалы не дождались полного возврата денег?

В правилах выложеных на сайте мтс по поводу услуги Перевод денег сказано, что:
Внимание! Возврат денег на счет абонента-инициатора по причине отказа от перевода или утверждения о несанкционированном переводе не предусматривается.

Значит можно попробывать действовать по той же схеме, ошиблись номером при переводе. Позвонить той бабушке-одуванчику, и все же попросить связаться со своим сынулей с просьбой в течении дня-двух вернуть деньги (не обязательно же деньги возвращать с того же номера переводом, способов вернуть деньги много, да хоть со своего пусть переводит или с терминала пополнит) или дать телефон сынули. При отказе возврата или отморозки, идти в офис МТС и писать заяву, что при переводе ошиблись одной цифрой и просьбой осуществить перевод на другой номер, дать любой левый номер отличающийся на одну цифру. Лучше подарить кому-то эти деньги, чем оставлять их кидалам.

 

[Reksio]

Re: Лохотрон за участю МТС

Или кто-то выбросил чек в урну возле ай-бокса или привата, Вы его подняли и к нам?

Попробуй найди такой чек, что-бы он отличался от твоего номера на одну цифру.

 

[Foxter]

Re: Лохотрон за участю МТС

Sorry, но, прочитав все топики, возникла масса сомнений вопросов.
1.

Приходишь с чеком в ЦОА, показываешь его и свой номер, сотрудник видит, что абонент ошибся на 1 цифру,

А как доказать существование "правильного номера" ?
2.

какой-то левый чел пополнил мне номер, потом звонит мол ошибся будь другом верни, в мтс сказали что возврат денег зависит от порядочности второй стороны и ничем они помочь не могут.

Было тоже самое. Мне в нашем ЦОА четко сказали: ОПЕРАТОР НЕ ИМЕЕТ ПРАВО ПЕРЕБРАСЫВАТЬ ДЕНЬГИ С НОМЕРА НА НОМЕР НИ С КОНТРАКТА, НИ С ПРЕДОПЛАТЫ !!!
Вдруг вы по своей воле пополнили, с вами расчитались, а вы будете забирать?Или кто-то выбросил чек в урну возле ай-бокса или привата, Вы его подняли и к нам?

вопрос: В ОДНИХ РЕГИОНАХ МОЖНО ВОЗВРАЩАТЬ ДЕНЬГИ, В ДРУГИХ НЕЛЬЗЯ???
что-то много вопросов в обмозговывании данной ситуации.....

 

[yahoo]

Re: Лохотрон за участю МТС

Dfg, ты уверен, что пополнение вообще было?
В подобных разводах обычно присылают фальшивую смску о пополнении. А потом уже звонят с требованием вернуть деньги, которых и не было.

 

[alpinfo]

Re: Лохотрон за участю МТС

Ничего странного - нормальная политика.

Так чего они тогда отказываются переводы денег отменять? Вообще, все может быть и решится, только девушке нужно не сопли жевать, а действовать в стиле того мужика-прискакать в ЦОА, учинить скандал, написать жалобу.

 

[BeePlus]

Re: Лохотрон за участю МТС

Foxter, я сам на лайфе с чеком в цок и там заяву. деньги заморозили и позже вернули. Ошибка была 063-093

Добавлено через 1 минуту

Так чего они тогда отказываются переводы денег отменять?

а вот перевод не вернут . Типа услуга оказана

 

[студент]

Re: Лохотрон за участю МТС

Смените название темы на: "Методы развода, или как не опростоволоситься"

 

[Advoc@te]

Re: Лохотрон за участю МТС

А как доказать существование "правильного номера" ?

Взять sim-карту с правильным номером с собой.

 

[Alex]

Re: Лохотрон за участю МТС

Смените название темы на: "Методы развода, или как не опростоволосится"

нужна ли вообще эта тема?
или не очевидно, что пострадавший поспешил, возвращая без промедления деньги "мошеннику", а оператор на стороне заявителя ("мошенника")?

 

[Dfg]

Re: Методы развода,один из вариантов

Dfg, ты уверен, что пополнение вообще было?

було, я ж писав що вечером після 6 переказів вона перевіряла і в неї було ще 87 грн