Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[D. Shmurge]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

не отправлен оплаченный товар. Что тогда?

Тогда он говорит банку ФИО, способ и время пополнения и здесь всплывает правда.

 

[allaliu]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Тогда он говорит банку ФИО, способ и время пополнения и здесь всплывает правда.

Какая правда? Что покупатель оплатил? Да,он оплатил. И товар ему отправлен продавцом. Читайте внимательно.

 

[aurowl]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

allaliu, пусть продавец сохраняет чеки о пересылке. в конце концов все выяснится, хоть для этого потратятся время и нервы. а покупатель ответит за наклеп. это жизнь.

 

[allaliu]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

allaliuв конце концов все выяснится, хоть для этого потратятся время и нервы

aurowl, именно об этом речь. Блокировать клиенту карту, можно в том случае, если есть законные основания, а именно предписание правоохранительных органов, а не звонок на горячую линию от покупателя. Тогда безосновательно никаких жалоб не будет, ибо предварительно, нужно будет написать заявление в милицию.

 

[D. Shmurge]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

В случае единичной жалобы на владельца конкретной карты - блокировать - это неправильно, а если таких жалоб будет поступать много?

 

[Maxxx]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

А если продавец на том же ОЛХ не кидала? А покупатель, желая насолить, или просто придурок, жалуется в СБ банка

Какой смысл купить что-то у человека, оплатить, получить и потом пожаловаться? Все равно, в итоге денег этих назад не вернешь, т.к. у честного продавца будут доказательства отправки (и получения) товара. А в "говне" этом "запачкаешься", т.к. придется засветить свои данные и т.д. Просто из вредности, ну это как-то глупо..

 

[BaDa]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

aurowl, именно об этом речь. Блокировать клиенту карту, можно в том случае, если есть законные основания, а именно предписание правоохранительных органов, а не звонок на горячую линию от покупателя. Тогда безосновательно никаких жалоб не будет, ибо предварительно, нужно будет написать заявление в милицию.

Банк так или иначе имеет право блокировать, отказать в обслуживании итд на свое усмотрение. Типовые договора.
Задача правоохранительнвх органов немного иная.

 

[Vsefayno]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Какой смысл купить что-то у человека, оплатить, получить и потом пожаловаться?

Мало что ли "учителей" на дорогах, срывателей объявлений на столбах и пр. желающих "проучить негодяя" за отличные от них взгляды на мир?...

Даже тут отдельные темы создаются
http://red-forum.com/showthread.php?t=12847

 

[Maxxx]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Блефов, обычно такие люди не очень далекие, сорвать объявление или быковать на дороге - много ума не нужно, тем более такие действия совершаются инстинктивно, импульсивно, "под настроение", а связаться с поддержкой банка и замутить такую операцию (заведомо не несущую материальной выгоды) - это уже заметные мысленные усилия, затраты денег и времени, таких "гениев зла" не скажу, что нет совсем, но относительно мало на общем фоне, поэтому можно пренебречь, ИМХО.

 

[allaliu]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Блефовтаких "гениев зла" не скажу, что нет совсем, но относительно мало на общем фоне, поэтому можно пренебречь, ИМХО.

Можно, если это нас не касается. А если нормальный человек на них попадает, да еще банк без разбора блокирует карты, а потом месяц "разбирается", то не очень захочешь такому банку доверять. Согласитесь, что банку выгодны такие "жалобы", карту с деньгами заблочат, и ждите когда разберутся, а те временем можно и клиентскими деньгами попользоваться.

 

[Maxxx]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

allaliu, приведи личные примеры (а не кто-то там рассказывал), или просто цель докулупаться и в очередной раз показать свою нелюбовь к ПБ? "Не читал, но осуждаю"(с) ? Балаболить легко..

 

[allaliu]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Банк так или иначе имеет право блокировать, отказать в обслуживании итд на свое усмотрение. Типовые договора.

Имеет право, только цивилизованно, а не по причине того, что им что-то"показалось", или "не понравилось".

 

[D. Shmurge]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

А что, вообще блокируют карту в банке по запросу по телефону? Я просто сам звонил по поводу реальных мошенников, но я так понял они (мошенники) орудуют дальше и номер телефона их действителен, хотя я и оператору звонил.

 

[allaliu]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

allaliu, приведи личные примеры (а не кто-то там рассказывал), или просто цель докулупаться и в очередной раз показать свою нелюбовь к ПБ? "Не читал, но осуждаю"(с) ?

Зайди в тему ПБ и почитай, там достаточно постов на подобные темы.

 

[Maxxx]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

allaliu, тему я постоянно читаю, посты не исключительно по обсуждаемому вопросу, плюс большинство не договаривают.. "Все лгут"(с)

 

[BaDa]

Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Имеет право, только цивилизованно, а не по причине того, что им что-то"показалось", или "не понравилось".

Именно так и происходит, имхо. Изначально отнесся к этому факту нак же негативно. Но немного вникнув в процесс изменил мнение. Карта блокируется не просто - хочу-блочу. Перед этим проводится процедура соужбой СБ банка. Если достаточно оснований/подозрений - идет блок. Не бещусловный, не вечный...
Праерьте, если будут веские основания, желание клиента подать заявление - вопрос будет перенесен в зону ответственности правоохранительных органов.
Есть еще и репутация, и иногда проще покрыть убытки клиента, чем выносить сор из избы, но пока это не про наши банки.
50-100 грн не попалают под статью УК, потому пользуются популярностью у некоторых индивидов

 

[allaliu]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

allaliu, тему я постоянно читаю, посты не исключительно по обсуждаемому вопросу, плюс большинство не договаривают.. "Все лгут"(с)

Все лгать не могут, тем более тема блокировки карт ПБ, живо обсуждается и здесь и на финансах. Если бы подобные случаи часто встечались в других банках, то и там бы вопрос поднимался. В общем, все ИМХО.

Добавлено через 3 минуты

allaliu, приведи личные примеры (а не кто-то там рассказывал), или просто цель докулупаться и в очередной раз показать свою нелюбовь к ПБ? "Не читал, но осуждаю"(с) ? Балаболить легко..

Кстати, и личные примеры в теме приводила. Если не верить никому, то и дискуссия ни к чему.

 

[drmz]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

allaliu, в оферте уже давно прописано "в случае введения в заблуждение все процедурные затраты оплачивает виновник - вбрасыватель говен" и сверху еще пеня , по-моему что-то около ~500грн

 

[BaDa]

Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

Никто не сталкивался? Просто задалбывают звонками с номеров. Тишина. При перезвоне трубку не берут. Похоже на колл центр. Только кто этот гад?
0678288515
0678288505
0678288508
0678288428
И так далее в этом номерном сегменте

 

[metiz]

Re: Развод на деньги / кидалы / мошенничество / странные звонки / выигрыши

По поводу блока карты,расскажу как было. После того как знакомый обратился в СБ привата ему позже перезвонил сотрудник,и сообщил что да мы проверели действительно был сделан перевод средств. Затем попросили ожидать звонка снова. Через два дня позвонили в режиме конференции :сотрудник+пострадавший+кидала(который уже был на линии и строил из себя няшку). Точно не скажу чем закончилось,но помоему по решали мирно,кидалу помиловали.