Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[yahoo]

2 варіанти: передоплата 100% і тільки тоді НП, або занесу особисто в руки. Інакше завдаток взад і шукаю іншого покупця.

Разумно. Правильное решение.
А что за товар? Сомневаюсь, что за 2к кто-то будет сильно норовить кинуть.
Разве, что сделать подмену и отказаться от посылки. Но это так само легко можно провернуть и Безопасной сделкой. Только в этом случае мошенник засветит свою карту.

 

[Кочевник]

Але забагато незрозумілих рухів, щоби сплатити кредиткою без комісії і оформити розтермінування.

 

[Tsa]

yahoo, продаю велику коробку з маленькими детальками, ціна нового комплектація 4к грн. Я продаю Б/В, але повний комплект. Без будь якої деталі комплект можна на смітник нести. Більше переживаю за розкомплектування при огляді.

 

[Maxxx]

Tsa, тоді 98%, що чепушило хоче детальку вкрасти, слати нафік, не розумію, навіщо взагалі приймав від нього 100 грн?

 

[panatar]

На ютюбе красивая схема с безопасной сделкой. Остался один вопрос: как узнали номер карты клиента? Сразу предвижу ответ: у кидалы работает на Новой Почте друг/подруга, которая по номеру телефона узнала для кидалы номер карты клиента жертвы. Собственно поэтому кидала и выспрашивал у чувака, есть ли у него карта клиента, и тянул с отправкой, пока инсайдер не добыл для него ее номер. Подозреваю, что если бы у жертвы не было бы карты клиента, посылка бы даже не уехала.

 

[Андрюх@dp.ua]

посылка бы даже не уехала.

и что тогда было бы с его деньгами? Вернули?

 

[golova]

и 100грн не спеши возвращать

 

[Maxxx]

golova, а куда их вернуть? У чела же нет карточки? В зеленый терминал обратно впхнуть?

 

[Malky]

Я вот почитал, но так и не понял по ссылке выше, что значит "отмена наложенного платежа"?

 

[Kritik]

как узнали номер карты клиента?

клиент сам сказал номер, я так понял.

 

[Tsa]

навіщо взагалі приймав від нього 100 грн

Бо я лишив реквізити на 100% передоплату, а він одразу скинув 100 як бронь (гарантію що бере, тому що повну суму мав лише за пару днів), а одразу після оплати почалась наполеглива розмова за наложку.

Добавлено через 3 минуты

100грн не спеши возвращать

ні, чуже мені не потрібно. Я гадаю якщо розводняк, то одразу для повернення і карта з`явиться і будуть пропозиції поповнити мобільний рахунок. Але буду наполягати на зустрічі. Єдиний момент, я не маю ПІБ відправника, гроши зайшли анонімно через бас-термінал.

 

[astap]

клиент сам сказал номер, я так понял.

Так он доказывает, что номер карты не разглашал.

 

[GAS]

Так он доказывает, что номер карты не разглашал.

А это уже недоказуемо

 

[Tsa]

отмена наложенного платежа

Я відправляю наложкою, отримувач мені сплачує в інший спосіб, а посилка ще на складі отримувача. Тоді я - відправник іду в будь яку відділення НП і пишу відмову від наложки. Таким чином товар не вертається знову до мене, а отримувач його забирає без оплати наложки. Все.

Добавлено через 1 минуту

А это уже недоказуемо

Саме так НП і спригне з відшкодування.

 

[Pluse]

Так он доказывает, что номер карты не разглашал.

Если вы про видео про огрызок за 7 тыс, то там оператор сказал, что штрихкодовый клиентский номер был показан с приложения. А значит либо автора ролика ранее авторизовали через соц.инженерийные прозвоны, либо приложение у получателя было ломано(но кроме этого надо было знать номер клиента жертвы).
Вариаций еще много, но какой в них смысл, если случайный покупатель, обративший на ЛОХе, не сообщает свой номер клиента.
А значит либо у рядовых работников в неограниченном доступе id номера клиента на каком-то из этапов оформления, либо это дыра в приложении либо API палит id клиента, либо автор ролика с подельникоми решил нахлабучить новую почту. А если разоблачат, скажут, что "это был социальный эксперимент"

Добавлено через 13 минут

Єдиний момент, я не маю ПІБ відправника, гроши зайшли анонімно через бас-термінал.

Узнай в чате, от чьего имени. Если без имени, то вообще не суетись, пусть плативший сам забирает через каналы приватбанка со всеми сопутствующими тратами. А если придет на встречу, то пусть показывает чек. Здесь торопиться точно уже не стоит.
Похоже, что кто-то стал на скользкий путь мошеннического треугольника и ты в нем уже одной ногой.

 

[Горецкий]

Шахрай на інтернет-купівлі через пошту вкрав мільйон гривень

Свої афери чоловік встиг провести в різних містах України.

У Житомирі поліція затримала чоловіка, який провернув по всій країні більше десяти шахрайських операцій на суму понад мільйон гривень.

Про це повідомляє ГУ Нацполіції Житомирської області.

Як наголошується в повідомленні, організатор відпрацював кілька схем шахрайства, за допомогою яких отримував тисячні прибутки, фактично, ніде не працюючи.

Ця людина через інтернет підшукувала клієнтів, укладала з ними домовленості про покупку товару і просила відправити його через поштову службу. У відділенні через третю особу, якій надавала підроблені документи нібито власника товару, чоловік отримував його, сплачуючи лише за доставку.

Підозрюваний у шахрайстві причетний до цілого ряду подібних афер. Він діяв обережно, кожен раз залучаючи до отримання товару за підробленими документами іншої людини, якого в деталі своєї угоди не присвячував. Після реалізації чергової такої схеми, правоохоронці карного розшуку Житомирського відділу поліції затримали виконавця в Луцьку, куди він прибув за товаром.

Ще через кілька днів у Житомирі за місцем тимчасового проживання і був затриманий підозрюваний організатор шахрайської схеми, 28-річний уродженець Красноармійського району Житомирщини.

"Нами розслідується 3 факти подібних шахрайств, проте у нас є інформація, що подібні схеми він реалізовував у Києві, Одесі, Харкові, Львові, Умані, Чернівцях та інших містах України", - зазначають в поліції.

З серпня 2016 року цей чоловік розшукувався Сарненським відділом поліції Рівненщини за ряд шахрайств із використанням підроблених документів. Зараз чоловікові обирають запобіжний захід.

 

[Tsa]

Я перебздів. Стосовно мого випадку, що я сьогодні описав - продаж пройшов вдало. З тієї сторони була дівчина налякана чоловіком, що її "взують" на ОЛХ у будь якому разі і він їй заборонив користуватись картою. Щойно зустрілись в кав`ярні - перевірили товар, обмінялись товаром/купюрами та всі залишились задоволені. Але краще так чим потрапити на шахрая.

 

[Себастьян Перейро]

Лучше перебздеть, чем недобздеть

 

[Pluse]

Я перебздів.

Окно возможностей еще не закрылось: через неделю-месяц вдруг приват24 перестанет принимать пароль, а потом обнаружится что хотят увидеть в отделении с документом, а то у них не стало копии какого-нибудь ИНН.
А там и выяснится, что по жалобе какого-то Ореста Павловича карту заблокировали, а так как аккаунт активничал с регулярными поступлениями от третьих лиц, то профилактически проверят нетрудовые доходы.
Встречу назначали хоть не по переписке только?

 

[yahoo]

Заказал наложку ... дал 60 грн предоплаты.
Посылка пролежала 2 недели в отделении

Семён Семёныч, ну что вы! (с)
Если покупатель за 4-5 дней не пришёл за посылкой - надо было её отзывать себе.
Да, ты понёс бы потери за возврат посылки, а шо делать?
Покупатель даже, если и пришёл бы на почту, то всё равно отказался бы платить за хранение.
Вполне возможно, что покупон действительно пришёл на 10ый день, увидел сумму за хранение 5*15=75грн и решил потеряться.

Добавлено через 2 минуты

о необходимости забрать напоминалось ему раз семь.

ИМХО, это не работает. Мне некоторые продаваны напоминаниями торбят по пару раз на дню, и это раздражает.
Причём некоторые начинают напоминать спустя 1 час после того как посылка пришла
Как будто я сижу под Новой Почтой и мне больше делать нечего, кроме как сразу бежать на почту

Добавлено через 5 минут

почему не оговорил, что на 5-й день незабора, делаешь возврат ? я этот момент обычно всегда оговариваю

А зачем это оговаривать? Это ж само собой разумеется.

Добавлено через 8 минут

Встречу назначали хоть не по переписке только?

А здесь какой подвох?