monobank

[x-shader]

monobank | Universal Bank

Довідка від НБУ​

www.monobank.ua || ✎ FAQ на базі β-тестування
℡ 0 (800) 205-205 по Україні, +380 (44) 237-2060 із-за кордону || ✉ [email protected] загальні питання
iNET-банкінґ тільки мобільні застосунки
— — —
історія «покращень» || P2P-перекази й комісійна винагорада || «кухня» кредитних рішень

 

[ВанОО]

Kladoff, раньше такого не было, менял уже 3 карты.

 

[Kladoff]

ВанОО, Любой банк работая с тобой знает о тебе все, если цель схорониться - банки и депозиты вообще не твой выбор

 

[Lorn]

ложил сегодня деньги в монобанк на депозит,

Прямо в додатку? Чи у відділеннях, яких у Моно нема? Чи мова про Універсал?

 

[Maugly]

ложил сегодня деньги в монобанк на депозит, попросили происхождение денег.
менял карту - так хотели фоткать доки и с доками в руках, как в привате.
что изменилось?
буду забирать деньги с депо
и переходить в другой банк

Последний банк, если не подводит память, который закрывал глаза на происхождение денег, был "Конкорд". И где он теперь?
Мир меняется. Банки заставляют исполнять функции Финмониторинга. Потому банки и обязанны знакомиться с клиентами поближе.

 

[ВанОО]

Lorn, универсал по коду из моно
тас не принял деньги т.к. хотели расписску откуда деньги))

 

[Mathias]

Последний банк, если не подводит память, который закрывал глаза на происхождение денег, был "Конкорд". И где он теперь?

А что с Конкордом-то? Жив, курилка. Финмон только при**зженный стал, а так поёт и светится.

 

[yahoo]

ВанОО, ты шо прям такой рокфеллер, что не смог разделить деньги на несколько разных банчиков? Чтобы сумма не привлекала внимание

 

[ВанОО]

yahoo, выходит что да, фин монитор в тас срабатывает от 15000 грн, в универсале от 50000грн.
можно конечно было пополнять депо до этих сумм, но впадло было.

просто взбесило, что нужно писать откуда я взял деньги, хотя по инн они могут все прекрасно посмотреть.

Добавлено через 2 минуты
кстати, универсал еще тот совок.
девченка сказала что дела плохи...

 

[Kladoff]

ты шо прям такой рокфеллер

Не, Мафиозо

 

[Кочевник]

Финмон только при**зженный стал

Він таким завжди був.

 

[JohnGalt]

что- то упустил? Финмониторинг срабатывает не со 150к грн.?
Когда и где инструкции банкам?
ВанОО, а купить валюты?

 

[ВанОО]

JohnGalt, по поводу кипить до15000грн, а потом могут быть вопросы))
у банков есть инструкции, и каждый как хочет так и толкует их.
но в любом случае , выхода нет... но я думаю через лет 5, нал будет цениться больше...

 

[Kladoff]

но в любом случае , выхода нет... но я думаю через лет 5, нал будет цениться больше...

Это вот так мы идем в европу ?

 

[JohnGalt]

ВанОО,
ПОСТАНОВА НБУ
26.06.2015 № 417
Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
I. Загальні положення

...10) значна сума - сума коштів, на яку здійснюється фінансова операція, що дорівнює чи перевищує 150000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30000 гривень);...

Клиент имеет право не согласиться и потребовать объяснения.

 

[ВанОО]

JohnGalt, ну не хочешь, не открывают депозит))) не выдают карту...
но в моем случае получилось наоборот.))

 

[JohnGalt]

ну что сказать... сами себя в скот обрекаем

 

[SDA]

Сейчас Нацбанк заставляет активно внедрять банки так называемый риск-ориентированный подход к мониторингу и считать любые операции нехарактерные для клиента потенциально рисковыми и требующими дополнительного изучения. А это уже может быть любая сумма, а не та что прописана для обязательного мониторинга. Условно, указал в анкете минималку и отсутствие других доходов и имущества, а вносишь значительные суммы - автоматически могут появиться вопросы. И это не прихоть банков, а требования НБУ, которые очень контролируются. Штрафы за несоблюдение космические, так что думаю всё будет становиться только жёстче...

 

[JohnGalt]

SDA, пусть будет эта жесткость, нечего нуворишам на откатах без "тонких" схем борзеть, пусть голова пухнет при покупке квартиры в разных Киевах там. Но какого лешего игнорить действующий документ (обеим сторонам процесса) - прикрывать фиговым листочком то, что не прикрывается? Но здесь уже оффтоп

 

[SDA]

Ну, если формально говорить, то никакого игнорирования с их точки зрения нет: есть понятие ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ мониторинг который должен быть проведен в независимости от того что есть в нормативных документах банка, а есть понятие внутренний мониторинг, который определяется программой финмониторинга конкретного банка и который тоже обязательный для исполнения в этом банке. А в этой программе уже может быть любая сумма или критерии срабатывания. И НБУ вот именно внутренний мониторинг заставляет банки ужесточать.
ИМХО, это создает проблемы у простых людей, а не у нуворишей, которые могут себе позволить нарисовать правильные документы и подтверждения...
P.S. Сорри за оффтоп

 

[Alldroid]

Lorn, универсал по коду из моно
тас не принял деньги т.к. хотели расписску откуда деньги))

Какая сумма если не секрет, больше чем 150к ?