Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Себастьян Перейро]

Ну не знаю, как это пояснить еще более подробно. Вроде как понятнее некуда: "на товары с объемным или фактическим весом более 30кг - не предоставляется услуга ОЛХ доставки"... Вот это меня как раз сильно "напрягает": я заказал/оплатил товар + ОЛХ доставку = продаван прислал не то, что я заказывал. Деньги за сам товар - вернули (без банковской комиссии), а денежки за пересылку - тю-тю, забудь о них. Если на том же али, в случае когда продаван прислал не тот товар, не того цвета, несоответствующий образцу, с дефектами, нерабочий и т.д. - можно открыть спор и "пободаться", аргументируя причинами. А тут получается, что я просто тупо оплатил "катание" некоего "хлама", который был оправлен мудаком-продавцом. И к этому последнему продавану-мудаку, заметьте - никаких "штрафных санкций" не применяется, как был оным - таким и останется, с него, как с гуся - вода.

Вроде сейчас деньги за доставку с покупателя не берут в случае отказа от посылки

 

[Rom1x]

Вот это меня как раз сильно "напрягает": я заказал/оплатил товар + ОЛХ доставку = продаван прислал не то, что я заказывал. Деньги за сам товар - вернули (без банковской комиссии), а денежки за пересылку - тю-тю, забудь о них. Если на том же али, в случае когда продаван прислал не тот товар, не того цвета, несоответствующий образцу, с дефектами, нерабочий и т.д. - можно открыть спор и "пободаться", аргументируя причинами. А тут получается, что я просто тупо оплатил "катание" некоего "хлама", который был оправлен мудаком-продавцом. И к этому последнему продавану-мудаку, заметьте - никаких "штрафных санкций" не применяется, как был оным - таким и останется, с него, как с гуся - вода.

А тут получается, ты дурак и дальше решай вопрос сам. Это Евро-сервис, когда всем по барабану твои проблемы, главное получить деньги.

Вроде сейчас деньги за доставку с покупателя не берут в случае отказа от посылки

Ага, то деньги зависают на 7-10 дней, то ещё какие то казусы с этим сервисом. Всё это нахлабучивание народа, под видом сервиса и типа бесплатной услуги.

также я неоднократно говорил в опросниках на ОЛХ что нужно ввести систему отзывов и рейтингов как раньше было на Аукро

Ты думаешь их это волнует ? Модерация ОЛХ связана с зеками- мошенниками. Было даже призанния такого "топора" под камеру. Люди кидают на него жалобу а бан на акк он не получает, он говорит что у него всё схвачено. Я не удивлюсь если это так, все деньги хотят и модерация ОЛХ так же.

 

[Berzerg]

также я неоднократно говорил в опросниках на ОЛХ что нужно ввести систему отзывов и рейтингов как раньше было на Аукро, прошла сделка оставил отзыв, чтоб будущие покупатели могли понимать с кем они имеют дело…

Обоюдоострый меч. Механизм, которым можно запросто завалить конкурента. Особенно в такой расцвет развития ботов.

 

[Rom1x]

Обоюдоострый меч. Механизм, которым можно запросто завалить конкурента. Особенно в такой расцвет развития ботов.

Если ввести это через номер телефона, то накрутить будет уже тяжелей. Плюс вести чистку по IP, то такая накрутка будет очень дорогая для человека.

 

[Кочевник]

Наразі краще рейтінга і відгуків нічого не винайшли.

 

[Maxxx]

Парой постов выше Маххх утверждает обратное.
Причем на основании опыта.

Бр-р... что обратное я утверждал?? Перечитай внимательно мои посты, у меня именно так и получилось, как тут описывается:

я заказал/оплатил товар + ОЛХ доставку = продаван прислал не то, что я заказывал. Деньги за сам товар - вернули (без банковской комиссии), а денежки за пересылку - тю-тю, забудь о них.

А что именно я оплатил своими потерянными 60 грн - дорогу в один конец, или сразу в оба, или дорогу обратно оплатил ОЛХ - не суть важно, это сугубо проблемы ОЛХ, главное - что покупатель потерял, а ушлый продаван НИЧЕГО не потерял из своих денег!

 

[Rom1x]

А что именно я оплатил своими потерянными 60 грн - дорогу в один конец, или сразу в оба, или дорогу обратно оплатил ОЛХ - не суть важно, это сугубо проблемы ОЛХ, главное - что покупатель потерял, а ушлый продаван НИЧЕГО не потерял из своих денег!

Maxxx, ОЛХ работает чисто на заработок, проблемы шерифа их не волнует.

 

[Terabajtik]

… я оплатил своими потерянными 60 грн - дорогу в один конец, или сразу в оба, или дорогу обратно оплатил ОЛХ - не суть важно, это сугубо проблемы ОЛХ, главное - что покупатель потерял…

60 гривен, много это или мало это вопрос? Но скольких людей кидают на ОЛХ на приличные сумы 5000гр., 10000гр., и тд? Кидки на предоплату, где покупателю вообще ничего не отправляется…
А вот если б был рейтинг и отзывы, то к этому продавану вообще б никто не обратился, а обращались бы к нормальным, которые дорожат своей репутацией, рейтингом и тд.

…а ушлый продаван НИЧЕГО не потерял из своих денег!

Слава богу что продаван ничего не получил в виде денег, а только угробил свое время и деньги на проезд к Новой Почте, притом два раза

 

[BigMan.]

Бр-р... что обратное я утверждал?? Перечитай внимательно мои посты, у меня именно так и получилось, как тут описывается:



А что именно я оплатил своими потерянными 60 грн - дорогу в один конец, или сразу в оба, или дорогу обратно оплатил ОЛХ - не суть важно, это сугубо проблемы ОЛХ

Вот пример твоей логики.

Ты оплатил, ты потерял
а проблема ОЛХ?
сугубо ОЛХ?

 

[Mr.Alex]

Всегда можно перед отправкой (покупкой) уточнить у продавца нюансы, попросить дополнительные фото и тд., но я прекрасно понимаю что обман или неполная информация о товаре может быть,

Все это верно, но не всегда "складывается" так, как хотелось бы.. Бывают и "уникальные" покупатели, которые видели девайс, постеснялись спросить, как он называется, сами придумали ему название, используют это и сильно удивлены/возмущены тем, что их - не понимают. Сам чуть мозг себе не сломал, пока понял, что "проходной измеритель" - вроде эдакой "коробочки с индикатором" (мультиметр, что ли?! - не!) для проверки напряжения/тока - на деле оказалось, что этот "чюдо-покупон" имел ввиду "классический" USB тестер, тьфу!

по поводу открытия споров поддерживаю на 100% продавец будит думать головой прежде чем сделать пакость или отправить плохого качества товар, также я неоднократно говорил в опросниках на ОЛХ что нужно ввести систему отзывов и рейтингов как раньше было на Аукро, прошла сделка оставил отзыв, чтоб будущие покупатели могли понимать с кем они имеют дело…

Отзывы - норм. И еще было бы неплохо, чтобы отзыв мог бы оставить только покупатель, после реальной сделки и завершения заказа, как раньше на аукро было. Пусть даже размещение 1 объявления будет платным (20 центов например, как на этси), но при этом хотелось бы иметь максимальную защиту как для продавца, так и для покупателя, арбитраж по спорным вопросам с доказательствами сторон. Хотя сам понимаю, что это пока нереальные "хотелки"..

Наразі краще рейтінга і відгуків нічого не винайшли.

Лучше хоть что-то, чем совсем ничего.

ОЛХ работает чисто на заработок, проблемы шерифа их не волнует.

А надо бы, чтоб волновало. Сейчас изи вовсю с рекламой "выползает", а что дальше будет - хз.

а проблема ОЛХ?
сугубо ОЛХ?

"Дырявая" система защиты обеих сторон, имхо.

 

[Maxxx]

а проблема ОЛХ?

Они устанавливают правила, поэтому их проблема. Ну а главная проблема этого всего - отсутствие рейтингов, как правильно замечено. Потому я при покупке новых вещей ориентируюсь теперь исключительно на Пром, там можно почитать и не ввязываться сразу в какашку..


Terabajtik, не факт, что продаван что-то там угробил, особенно время, отделений валом везде, в следующий раз, или через раз, он спихнет свой неликвид и отобьет с лихвой те 30 минут, затраченные на постоять в очереди и дойти до НП.

 

[Mr.Alex]

Потому я при покупке новых вещей ориентируюсь теперь исключительно на Пром, там можно почитать и не ввязываться сразу в какашку..

На "проме" - тоже "своя клоака" есть. Шансов "вляпаться" - бесспорно меньше, но в случае конфликтных или спорных ситуаций - "пром" больше на стороне продавана. Оно-то и понятно почему, ведь последние обеспечивают "зряплату" для "прома"..

 

[BigMan.]

Они устанавливают правила, поэтому их проблема.

Как в анекдоте:
Дама притянула к сексопатологу плюгавенького мужичка.
--Вот доктор, он страдает от преждевременной эякуляции.

Мужичек: Прошу заметить доктр!
Я от этого не страдаю.

 

[debugger]

Зареєстрована в РФ псевдофінансова установа обманула клієнтів у Польщі

Платформа, яка видавала себе за відому фінансову установу, підступно виманила від польських клієнтів багато мільйонів злотих. Компанія Agricole Trade представляла себе як суб’єкт форексного ринку, що гарантує клієнтам великі прибутки. Її логотип дуже нагадував знак присутнього в Польщі французького банку Credit Agricole. Дехто пригадує, що фірма представлялася як частина французького гіганта, щоб здобути довіру. Про справу пише «Dziennik Gazeta Prawna». Клієнти не лише перераховували гроші на її рахунки, але й надавали доступ до своїх приватних комп’ютерів, передавали копії посвідчення особи, паролі до банківської системи. Обіцянка прибутків спокушала так сильно, що люди не помічали східного акценту так званих опікунів рахунку й того, що вони щоразу телефонували з іншого номера і просили дані, яких нікому не слід розкривати.

Клієнти на своїх нібито інвестиційних рахунках бачили, що заробляють і вносили ще більше грошей, брали позики. Особи, з якими розмовляли журналісти, втратили загалом кілька мільйонів злотих. Виявилося, що їхні гроші потрапляли на рахунки до інших країн, наприклад до Нігерії, а сервери імітації банку зареєстровано 2018 року в Росії.

 

[Berzerg]

Мне всегда казалось, что любая крупная, уважающая себя контора должна иметь штат безопасников и юристов, которые бы мониторили такие потенциальные случаи. Это же удар по репутации бренда.

 

[Перемедон]

Мне всегда казалось, что любая крупная, уважающая себя контора должна иметь штат безопасников и юристов, которые бы мониторили такие потенциальные случаи. Это же удар по репутации бренда.

это же цивилизация) для "наших" закаканцев непаханое поле

східного акценту так званих опікунів рахунку

Будет интересно развитие этого кейса.

 

[Mathias]

Будет интересно развитие этого кейса.

Один из колл-центров сидел в Киеве, инфа сотка. А может и сидит до сих пор. Товарищ у них работал, требовали знание польского, работа в сфере "финансовых услуг".

 

[Lorn]

Ситуація наступна. Дзвонить сьогодні номер 380612397700 - назвали правильно ПІБ і кажуть на моє ім'я хочуть взяти кредит (на скан мого паспорту) в якомусь онлайн-сервісі. Спитали чи це я. Більше ніяких даних не просили і спитали чи можна занести в чорний список, якщо це не я оформляю (навіть порадили в поліцію звернутись). І сказали, що це вже друга спроба отримати онлайн-кредит. Перша була (назвала точну дату і час) у вересні аккурат через кілька годин як я відіслав скани своїх доків в сервіс oll.tv для повернення помилково знятих коштів. Кошти повернули, але я так розумію ноги звідти ростуть, бо паспорт не губився і був весь час вдома. Пошта gmail, на аккаунті стоїть двохфакторна аутентифікація, тобто тут витоку не мало б бути.

Якщо шахраї мають скани мого паспорту і намагались вже взяти кредит, то що робити? Йти в поліцію/міняти паспорт? Що порадите?

І да. Не зв'язуйтесь з цим грьобаним oll.tv - зі всього очевидно, що все через них.

 

[Tsa]

Lorn, при наявності спільників у шахраїв - можливо все.
Раджу - поміняй паспорт на ID карту.

 

[Maxxx]

Tsa, а що це дасть при теперешній роботі з айді-картами? Наступного разу відправить в якийсь говно-сервіс скан карти - і знову будуть оформлювати кредити? Доки там не буде вшито ЕЦП, та без нього всі подібні операції будуть неможливі - це все "дурілка", так, її складніше підробити фізично, але не копію на сканері.