Как по мне - причина другая. У Портмоне лимит 25000 и сильно сомневаюсь, что Портмоне лучше чем Приват умеет идентифицировать клиентов по номеру карты.
Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму...» з 28.04.2020
- Автор теми drmz
- Дата створення
Оператори мобільного зв’язку зможуть і надалі без будь-яких обмежень надавати телекомунікаційні послуги
Оператори мобільного зв’язку зможуть, як і раніше, надавати послуги мобільного зв`язку своїм користувачам, у тому числі неідентифікованим абонентам.
Норми Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон), що набирає чинності з 28 квітня цього року, не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами.
Тож занепокоєння операторів мобільного зв’язку через набрання чинності Закону є необґрунтованим. Після 28 квітня 2020 року вони, як і раніше, зможуть без будь-яких обмежень надавати телекомунікаційні послуги.
Непотрібно ідентифікувати та верифікувати користувачів технічних електронних гаманців (транзитних, аналітичних):
Водночас, якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб, тоді фінансові установи в межах Закону мають здійснити належну перевірку такого клієнта, в тому числі його ідентифікацію та верифікацію.
«Закон покладає на фінансові установи певні обов’язки, зокрема, з метою вивчення їх клієнтів, – наголосив директор Департаменту фінансового моніторингу Національного банку Ігор Береза. – Водночас Національний банк установить тривалий перехідний період – до 01 січня 2021 року, щоб усі учасники ринку мали достатньо часу для налаштування своїх автоматизованих систем та перебудови внутрішніх процесів».
Національний банк до 28 липня 2020 року, як цього вимагає Закон, розробить і затвердить нормативні акти, які урегулюють, у тому числі, питання здійснення заходів із належної перевірки користувачів електронних гаманців.
Зі свого боку фінансові установи зможуть провести до 01 січня 2021 року належну перевірку користувачів наявних електронних гаманців. Щодо нових користувачів електронних гаманців, то фінансові установи мають здійснювати їх належну перевірку відповідно до власних внутрішніх процедур з урахуванням вимог Закону.
Наприклад, регулятор має намір запропонувати спрощені процедури ідентифікації користувачів лімітованих електронних гаманців. Фінансові установи зможуть ідентифікувати клієнта, отримавши від нього:
Норми Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон), що набирає чинності з 28 квітня цього року, не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами.
Тож занепокоєння операторів мобільного зв’язку через набрання чинності Закону є необґрунтованим. Після 28 квітня 2020 року вони, як і раніше, зможуть без будь-яких обмежень надавати телекомунікаційні послуги.
Непотрібно ідентифікувати та верифікувати користувачів технічних електронних гаманців (транзитних, аналітичних):
- відкриття яких не ініціюється мобільним абонентом;
- які використовуються для «технічних цілей»;
- які не пов’язані з ініціацією переказів користувачем на користь інших осіб.
Водночас, якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб, тоді фінансові установи в межах Закону мають здійснити належну перевірку такого клієнта, в тому числі його ідентифікацію та верифікацію.
«Закон покладає на фінансові установи певні обов’язки, зокрема, з метою вивчення їх клієнтів, – наголосив директор Департаменту фінансового моніторингу Національного банку Ігор Береза. – Водночас Національний банк установить тривалий перехідний період – до 01 січня 2021 року, щоб усі учасники ринку мали достатньо часу для налаштування своїх автоматизованих систем та перебудови внутрішніх процесів».
Національний банк до 28 липня 2020 року, як цього вимагає Закон, розробить і затвердить нормативні акти, які урегулюють, у тому числі, питання здійснення заходів із належної перевірки користувачів електронних гаманців.
Зі свого боку фінансові установи зможуть провести до 01 січня 2021 року належну перевірку користувачів наявних електронних гаманців. Щодо нових користувачів електронних гаманців, то фінансові установи мають здійснювати їх належну перевірку відповідно до власних внутрішніх процедур з урахуванням вимог Закону.
Наприклад, регулятор має намір запропонувати спрощені процедури ідентифікації користувачів лімітованих електронних гаманців. Фінансові установи зможуть ідентифікувати клієнта, отримавши від нього:
- копії його ідентифікаційних документів (паспорт та ідентифікаційний код);
- фотофіксацію клієнта з його документом, що посвідчує особу (паспорт).
Ога-пат! Либо персонифицируйся и для следующего пользования - пролёт, либо персонифицируйся, за два дня до услуги - расперсифицируйся. Чумовые времена
vlad_g
Старший ухилянт
Concord bank
Шановний клієнте, у зв'язку зі змінами в законодавстві України, на жаль, з 28.04.2020 буде відсутня можливість поповнити твою Prepaid картку чи перевести кошти на іншу картку.
Але залишиться можливість витратити залишок коштів на картці для оплати товарів та послуг в торгівельно-сервісній мережі та Інтернет або шляхом поповнення мобільного телефону в чат-боті.
Якщо зазначені обмеження будуть відмінені, ми негайно повідомимо про це.
Чекаємо на нові можливості разом з тобою! До зустрічі!
Шановний клієнте, у зв'язку зі змінами в законодавстві України, на жаль, з 28.04.2020 буде відсутня можливість поповнити твою Prepaid картку чи перевести кошти на іншу картку.
Але залишиться можливість витратити залишок коштів на картці для оплати товарів та послуг в торгівельно-сервісній мережі та Інтернет або шляхом поповнення мобільного телефону в чат-боті.
Якщо зазначені обмеження будуть відмінені, ми негайно повідомимо про це.
Чекаємо на нові можливості разом з тобою! До зустрічі!
инфы сейчас море, толком никто не может ответить, что и как будет на практике.
смотреть с 08:50.... Врядли финкомпании и платежные системы будут тянуть время, скоро они все по закону про сплит перейдут под регулирование НБУ. А штрафы у деда Яши немаленькие.
Что меняется с 28 апреля с карточными переводами и платежами для нас
Цитата автора канала:
"Нацбанк рассказывает из каждого утюга о том, что «стало только проще» в связи с введением нового закона о борьбе с отмыванием денег.. Да, это правда. Реально стало проще тем, кто оперирует крупными суммами – от 150 тыс до 400 тыс грн.
НО! создает дополнительные сложности для тех, кто будет отправлять оплаты наличными на карты или принимать на карты с электронных кошельков суммы от 5 тысяч гривен."
смотреть с 08:50.... Врядли финкомпании и платежные системы будут тянуть время, скоро они все по закону про сплит перейдут под регулирование НБУ. А штрафы у деда Яши немаленькие.
Что меняется с 28 апреля с карточными переводами и платежами для нас
Цитата автора канала:
"Нацбанк рассказывает из каждого утюга о том, что «стало только проще» в связи с введением нового закона о борьбе с отмыванием денег.. Да, это правда. Реально стало проще тем, кто оперирует крупными суммами – от 150 тыс до 400 тыс грн.
НО! создает дополнительные сложности для тех, кто будет отправлять оплаты наличными на карты или принимать на карты с электронных кошельков суммы от 5 тысяч гривен."
Останнє редагування:
Никто не хочет рисковать, завтра все будут сидеть в засаде в ожидании Новой Утвержденной Официально инструкции НБУ. Там и до 01/05 недалеко, плюс выходные.
Минимум неделю на раскачку и притирку всех процессов уйдет .
А ограничить баланс этих карт этой суммой нельзя или не выгодно?
Если не ограничить количество подобных операций по 5т, то можно обойти ограничение , сохранив анонимность? Тогда теряется смысл движения.
Есть смысл проверить работу других систем электронных денег и препейд карта на Сегодня. Возможно ещё кто-то стал "на простой" вместе с Конкордом и безпОщадом ...
Судя по пресс-обзорам нового закона, НБУ обяжет фин.компании проводить "перепись" клиентов (верификация/идентификация). Может быть в переходной период до начала 2021 года препейд карты и кошельки будут функционировать по-старому?! В мае Уже будем понимать ситуацию
ИМХО. Понятие анонимность останется только в учебниках истории...
Останнє редагування:
Что то я сомневаюсь, что владельцы припейд карт побегут верифицироваться. Равно как и пользователи кошельков Изи Пей, Глобал Мани и прочих... Во всём мире именно припейд-карты сейчас наиболее востребованы и популярны, но это нас не касается, у нас свой взгляд на всё... И дело не в сокрытии каких либо доходов, а просто для расчётов в магазинах или ресторанах, или в интернете это безопаснее, так как на таких картах не держат больших сумм и риски сведены к минимуму...
П.С. Кстати, на всякий случай, если кому интересно - Уплата Инша пополняется.
Останнє редагування:
Не будем кривить душой - именно для сокрытия доходов, либо компроментирующих покупок/переводов. Не держи больших сумм на личной, персонифицированной карте (например, виртуалке от ПБ), оплачивай ей в интернете, кто запрещает?
, так как на таких картах не держат больших сумм и риски сведены к минимуму...
[/QUOTE]
Что мешает делать то же самое по верифицированных картах?
А правильный ответ:
дело как раз таки в сокрытии каких либо доходов
[/QUOTE]
[/QUOTE]
Что мешает делать то же самое по верифицированных картах?
А правильный ответ:
дело как раз таки в сокрытии каких либо доходов
[/QUOTE]
Есть еще одна причина - "шапочка из фольги", но больных параноей не будем воспринимать серьезно.
PS: меня больше ошарашило то, что при платеже необходимо будет знать и указывать ФИО получателя - ну ок, я и так всегда его уточняю и сверяю перед проведением платежа, но нафиг его, и каким образом указывать?? Один записан в базе на рус, другой на укр. мові, у третьей не Олена, а Єлєна, у четвертого фамилия Чумбарбектов - не то что написать, прочитать невозможно, отчества часто с ошибками.. Или я не так понял этот маразм??
Ніхто ще не розуміє цей маразм.