Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[gtc]

Спільними зусиллями зробимо Африку квітучою!

Нє, я ще не настільки... альтруїст й меценат.

 

[gtc]

Для нігерійського шахрайства потрібна окрема тема .

Нє надо!

 

[ПотапаПапа]

Народ, а вот научите пожалуйста - как защититься от недобросовестных сотрудников, которые к примеру берут из кассы деньги и сваливают? Ну не из страны конечно, но на работу не выходят больше.

 

[Captain]

как защититься от недобросовестных сотрудников, которые к примеру берут из кассы деньги и сваливают

1. В поліцію звернутися.
2. Вчасно інкасувати щоб мінімум поцупили.
3. Знайти тіло за адресою проживання і примусово його інкасувати що воно поцупило...
4. Допускати до роботи перевірених людей, не схильних до шахрайства...

 

[ПотапаПапа]

ну 1 и 2 мы done
3 - 90-е прошли, бро... Я уже не практикую такое (к сожалению)
4 - обана... А вот это свежая мысль. Научи, а?

 

[Captain]

4 - обана... А вот это свежая мысль. Научи, а?

Скажу інакше: наврядчи робітник відмінно працював і раптом несподівано спустошив касу. Якось видно "чим він дихає"...

 

[ПотапаПапа]

Да. именно так и было. была себе такая паршивая овца, которая уже давно "через губу плевала" и ложила с прибором на клиентов, за что неоднократно получала замечания. И вот ей попался новый "спонсор", после чего она решила бросить работу (посреди рабочего дня, кстати) и свалила. Я конечно рад что избавился от такого "кадра" (впрочем, как и девчата), но обидно что на баблец встрял. У нас такое редко случается. Например в горловке остались женщины которые лично У МЕНЯ проработали по 22 года! и до сих пор там работают, но уже как бы на себя (потому что я бросил там магазы).

 

[cappuccini]

ПотапаПапа​

Официально людей устраивать и такого не будет , нелегалу легче вас кинуть на кассу и.т.д

 

[ПотапаПапа]

cappuccini, да задрали, ей богу. У нас уже несколько лет НЕТ ниодного неофициала мля..
Ну что за люди...

 

[debugger]

как защититься от недобросовестных сотрудников, которые к примеру берут из кассы деньги и сваливают?

С магазином не покатит, но в парикмахерских, где небольшой ассортимент услуг, давно практикуют оплату в стоящей тут же тумбе, куда клиенты суют нал и получают чек, который и отдают сотрудникам. Видимо, как раз для борьбы с такими случаями.
Ну и постепенный переход на оплату картой уменьшает количество нала в кассе.

 

[alexeydon]

ПотапаПапа, может есть смысл перед приемом на работу пробивать где раньше человек работал, пособирать рекомендации
Ну еще как вариант полиграф (точнее сказать сотруднику, что нужно будет пройти полиграф и посмотреть на реакцию)

 

[Roma88]

ПотапаПапа, может есть смысл перед приемом на работу пробивать где раньше человек работал, пособирать рекомендации
Ну еще как вариант полиграф (точнее сказать сотруднику, что нужно будет пройти полиграф и посмотреть на реакцию)

С таким отбором, уже прямиком в СБУ или НАБУ.

 

[viktoralex]

С таким отбором, уже прямиком в СБУ или НАБУ.

Нет, сначала в магаз к ПотапаПапа, а потом уже, если он даст рекомендации то можно и в СБУ, и в НАБУ.

 

[luytel]

Давно, в 90-е было. Мою подругу, хозяин магазинчика, проверял на вшивость количеством товара, (например завёз 21 единицу, записал 20), ну и.т.д. Некоторые в первые дни палились, ещё и друг на друга валили.

 

[Poleg]

С магазином не покатит, но в парикмахерских, где небольшой ассортимент услуг, давно практикуют оплату в стоящей тут же тумбе, куда клиенты суют нал и получают чек, который и отдают сотрудникам

Это на самом деле гениальная идея, о котороя я тоже сразу задумался. Если в Сильпо есть самокасса, то что мешает установить такую же для продавца маленького магазина. Роль продавца сводится к сканированию товаров, озвучивания суммы, принятие денег, засовывания их в самокассу, передача сдачи из самокассы клиенту. Правда не знаю есть ли охрана, которая бы помешала эту самокассу разбить, но явно там получше технологии защиты чем в обычной.

 

[max-prymak]

Я уже не практикую такое

Я так понимаю, соответствующий опыт имеется?

 

[Vitalik]

4 - обана... А вот это свежая мысль. Научи, а?

На моей практике, было несколько методов:
1. "Разброс", когда нал разбросан как угодно и человек думает что от этого ничего не учтено. Берет часть малую и палится сразу.
2. "З/п", обычно проверяются управляющие при выдаче з/п или премий наличными и дается чуть больше на глупую сумму. Ждется когда пересчитает, потом уточняется при любом ответе с предложением пересчитать. И если захотелось намутить, делается соответствующий вывод.
3. "7-мь", когда при приеме работника первые 7-мь минут не смотришь на него/ее изучая резюме, а потом задаешь неловкий вопрос тупо уставившись в глаза ровно на 7-мь секунд. Отведет человек взгляд или нет, за этим наблюдается. Ну например: "У Вас написано что работали в магазине рядом с домом, почему уволились?", - и смотришь в глаза, либо чтоб избежать свое неловкое, в точку между глаз. Кому есть что скрывать, взгляд отведет как минимум, либо начнет путаться в словах. Задача удержать 7-мь минут до, и 7-мь секунд взгляд после. Здесь практика нужна, можно и ошибиться, но думаю у тебя она есть)

 

[ПотапаПапа]

Давно, в 90-е было. Мою подругу, хозяин магазинчика, проверял на вшивость количеством товара, (например завёз 21 единицу, записал 20), ну и.т.д. Некоторые в первые дни палились, ещё и друг на друга валили.

Эту проверку не проходит почти НИКТО. У меня есть одна которая проходила несколько раз такую проверку, но зато мутит по другой схеме. Причём я регулярно ловлю и наступаю на хвост. Она виновато отдаёт с3,14жженое, и... придумывает новую схему... Ну по мелочи конечно, но задолбало конечно. Раньше за такое тупо выгонял сразу, а щас терплю кашёлок. Ну не ломать же ворам руки? я напротив тюрьмы работаю, и мне уже давно объяснили что закон стоит на стороне воров, а не на моей, так что мутузить их нельзя, даже когда я ловлю в магазе настоящего ворюгу с кучей стыренного. Иначем мне самому будет хуже. Поэтому я делю их фоточки, видосики... И... отпускаю пидров. Мля, что за страна

 

[igor.cv]

Поправка - не тюрьма, а СИЗО на Леси Украинки

 

[beroal]

Ну и постепенный переход на оплату картой уменьшает количество нала в кассе.

Но создаёт возможности для воровства с карт клиентов. Впрочем, это проблемы клиентов .