Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Kritik]

сізо, зала суду і колонія.

и Сибирь

Спойлер

Консерватория, аспирантура, мошенничество, афера, суд, Сибирь.
Консерватория, частные уроки, еще одни частные уроки, зубные протезы, золото, мебель, суд, Сибирь.

Консерватория, концертмейстерство, торговый техникум, зав. производством, икра, крабы, валюта, золото, суд, Сибирь.

Может, что-то в консерватории подправить?

 

[drmz]

Если у вас в кругу общения есть прынцесски на горошине возрастом 15-35лет, вы должны быть в теме.

Мне интересна была технология виртуальных офисов, фэйковых журналов и др. пижни,
через которую легализуется профессура с жомовыми ямами и др. PHD проповедующие вагинальное дыхание чакрами.

Спойлер

 

[debugger]

О существовании этого хрена узнал из нынешего скандала. Как и того, что видео снял. Видео не смотрел.
Ну хоть не маляр, как Слюсарчук, а, как минимум, бакалавр вполне себе по специальности. И никого не зарезал.

Мне интересна была технология виртуальных офисов, фэйковых журналов и др. пижни,

С журналами, публикующими всё за деньги придумано давно и не у нас. Раз есть спрос на публикации для галочки при защите или для повышения рейтинга ВУЗа, то будет и предложение. Сначала кормушки от своих, «вестники заборостроительного университета», а потом и профессиональные издатели обо всём с низкой культурой модерации подтягиваются.
Аналогично и с дипломами, степенями.

Хищнические журналы — Википедия

ru.wikipedia.org

Фабрика дипломов — Википедия

ru.wikipedia.org

Учёные степени Микки-Мауса — Википедия

ru.wikipedia.org

Свежую струю внёс нынешний бум ИИ, когда сгенерированные статьи получаются не просто набором слов, а даже осмысленные:

Слышали про студента, написавшего диплом с помощью ChatGPT? Есть история помощнее Уважаемый испанский химик публиковал по научной статье каждые 37 часов. Догадайтесь, как он это делал… — Meduza

Испанский Университет Кордовы недавно уволил одного из самых плодотворных и цитируемых своих сотрудников, специалиста по катализу и коллоидной химии Рафаэля Луке. Он проработал в университете почти 15 лет и за это время опубликовал более 700 научных статей. Только в этом году его имя появилось в...

meduza.io

А виртуальными офисами размером с почтовый ящик в центре Лондона и телефонным номером с переадресацией пользуются не только пирамиды, но и, например, вполне нормальные IT-компании с реальным офисом у нас или за поребриком. Просто так удобнее вести дела с иностранцами, если не хочется тратиться на более полноценное представительство.

 

[Arbitr]

У двох знайомих з карт КДВ Привату вкрали кошти.
Схема нібито така: спочатку на рахунок надходить переказ в еквіваленті 1 євро, після цього списуються (нібито зняття в банкоматі) кошти з конвертацією у чілійські песо згідно з випискою.
Сума у одного 60+ к грн. за одну операцію.
Як на мене, то сума не узгоджується з лімітами НБУ та самого банку на операції на зняття готівки, але можливо інформація не повна.

 

[Vitalik]

можливо інформація не повна

Наверное во всем, начиная с первого предложения. И там далее аналогично.

 

[drmz]

Arbitr, проверил первого попавшего подопечного пенса - ему поставили лимит на снятие 3400$/ в день.
Хотя стояло 10к грн/мес.

Месячный лимит теперь и поставить не дает.
На кредитке все точь в точь.

 

[webivan]

З одного боку у Приваті я нічому не здивуюсь, з іншого боку інфа точно не повна, бо сума таки не узгоджується з лімітами, плюс попвнення на 1 євро незрозуміло до чого.
З приведеної інфи схоже на оплату карткою на стрьомному сайті, під час якої картка підв'язалась. Тоді 1 євро - то зняття блокування, що було зроблено під час верифікації картки, а оплата - онлайн оплата підв'язвною карткою, що влазить у ліміти НБУ.
У такому випадку - операція має успішно оскаржитись через чарджбек.
У випадку якщо там реально банкомат - операція має оскаржитись як мінімум через перевищення лімітів НБУ.

 

[yahoo]

на снятие 3400$/ в день.

це щось типу стандартного ліміту у приват24

 

[Arbitr]

webivan, так Ваша версія найбільш реальна, на мій погляд.

 

[Alex]

З одного боку у Приваті я нічому не здивуюсь, з іншого боку інфа точно не повна, бо сума таки не узгоджується з лімітами, плюс попвнення на 1 євро незрозуміло до чого.
З приведеної інфи схоже на оплату карткою на стрьомному сайті, під час якої картка підв'язалась. Тоді 1 євро - то зняття блокування, що було зроблено під час верифікації картки, а оплата - онлайн оплата підв'язвною карткою, що влазить у ліміти НБУ.
У такому випадку - операція має успішно оскаржитись через чарджбек.
У випадку якщо там реально банкомат - операція має оскаржитись як мінімум через перевищення лімітів НБУ.

Це як оскаржитись, через банк чи через візу?
У мене колись таке було - не оскаржилось ані так, ані так. "Гроші списались за оплату за ігровий сервіс, повернення неможливе" - і все.

 

[webivan]

Це як оскаржитись, через банк чи через візу?
У мене колись таке було - не оскаржилось ані так, ані так. "Гроші списались за оплату за ігровий сервіс, повернення неможливе" - і все.

Усі оскарження ідуть через банк, який вже самостійно передає документи МПС.
Якщо відмовив Приват - то не здивований, вони там не завжди адекватні, але загалом банк зобов'язаний прийняти від вас заявку на чарджбек і передати її МПС. Єдиний момент - заявка можлива лише після того як сума перейде із статусу "блокування" у статус "списання".

 

[roman_ternopil]

МПС

Що це таке?

 

[beroal]

МПС

Що це таке?

МПС
Матеріал з Вікіпедії — вільної енциклопедії.
Міжнародна платіжна система

 

[Vitalik]

Усі оскарження ідуть через банк, який вже самостійно передає документи МПС.
Якщо відмовив Приват - то не здивований, вони там не завжди адекватні, але загалом банк зобов'язаний прийняти від вас заявку на чарджбек і передати її МПС. Єдиний момент - заявка можлива лише після того як сума перейде із статусу "блокування" у статус "списання".

webivan, а если юзер самостоятельно принял решение, согласно "там чему-то на сайте", то получается уже все? Может просто знаешь нюансы.

 

[webivan]

webivan, а если юзер самостоятельно принял решение, согласно "там чему-то на сайте", то получается уже все? Может просто знаешь нюансы.

Нічого не зрозумів. Яке рішення користувач прийняв?

 

[Vitalik]

webivan, а если юзер самостоятельно принял решение, согласно "там чему-то на сайте", то получается уже все? Может просто знаешь нюансы.

Нічого не зрозумів. Яке рішення користувач прийняв?

Передача данных карты и согласие на снятие и "возврат" денежных средств..

 

[webivan]

Передача данных карты и согласие на снятие и "возврат" денежных средств..

Якщо він офіційно визнав це і це десь зафіксовано - то так, пізно.
У іншому випадку, протягом 60 днів з моменту списання гарантовато(а часто і до 120 днів) він може написати заяву на чарджбек. А там вже питання у ньюансах. Якщо він умовно забув відв'язати картку від умовного Мегого - то одне, тут і правда нічого не вдієш. Якщо він десь колись на якомусь сайті ввів дані картки думаючи, що сплачує послугу, а у нього підв'язали картку до сервісу який він не замовляв і списали купу грошей - це можна оскаржити. Припускаю, що скоріш за усе там не було в умовах нічого про ці списання прописано.

Я якось ввів дані картки на стрьомному сайті(звісно віртуалки з 1$ для верифікації), прочитавши уважно умови у яких не було ні слова про списання. Потім кілька місяців спостерігав регулярні спроби списання на різноманітні суми від різноманітних сервісів - але списувати було нічого А якби було чого - то таке списання могло би бути оскарженим.

Ну і звісно при подані заяви на чарджбек з причиною "я цього не купував" - без варіанті блокування і перевипуск картки.

 

[Evgenii]

Потім кілька місяців спостерігав регулярні спроби списання на різноманітні суми від різноманітних сервісів - але списувати було нічого

деякi сервiси вже доволi давно вмiють загоняти в мiнус навiть вiртуалки

 

[Alex]

Це як оскаржитись, через банк чи через візу?
У мене колись таке було - не оскаржилось ані так, ані так. "Гроші списались за оплату за ігровий сервіс, повернення неможливе" - і все.

Усі оскарження ідуть через банк, який вже самостійно передає документи МПС.
Якщо відмовив Приват - то не здивований, вони там не завжди адекватні, але загалом банк зобов'язаний прийняти від вас заявку на чарджбек і передати її МПС. Єдиний момент - заявка можлива лише після того як сума перейде із статусу "блокування" у статус "списання".

От після цього випадку я назавжди відмовився від Привату.

 

[Горецкий]

Нацпол викрив понад пів сотні шахраїв, які привласнили майже 15 млн грн із рахунків українців
До спецоперації залучили понад 500 співробітників НПУ.

https://www.npu.gov.ua/news/natspolitsiia-likviduvala-masshtabnu-shakhraisku-skhemu-ii-uchasnyky-pryvlasnyly-hroshi-z-rakhunkiv-ponad-10-tysiach-hromadian?fbclid=IwAR3cTGPFbxbTaXKvsWc2c34WvgkIFWouCE3x9fHGapXZe3CPty6WOtu9wew