monobank

[x-shader]

monobank | Universal Bank

Довідка від НБУ​

www.monobank.ua || ✎ FAQ на базі β-тестування
℡ 0 (800) 205-205 по Україні, +380 (44) 237-2060 із-за кордону || ✉ [email protected] загальні питання
iNET-банкінґ тільки мобільні застосунки
— — —
історія «покращень» || P2P-перекази й комісійна винагорада || «кухня» кредитних рішень

 

[den_lg]

Кочевник, бо айбокси і сіті24 різні контори, у яких свої процедури

 

[Кочевник]

den_lg, і што? Вони мають фінмоніторинг?

 

[Howl]

Чому 5+5 перших через "ібокс" пішли "на фінмон" згідно твоєї термінології?

Є обмеження поповнення картки готівкою без ідентифікації до 5к грн на добу. Діє не один день.

А наступні 5+5 через сіті24 зайшли миттєво.

Можливо, через city24. Тут питання до city24 чому вони порушили обмеження.

 

[Кочевник]

Є обмеження поповнення картки готівкою без ідентифікації до 5к грн на добу.

Обмеження на один номер телефону. Два окремих клієнти (різні номери телефону) поповнювали одну картку. Ніяких заборон тут немає. Не вигадуй. Більше 5 тисяч фізично неможливо сплатити з одним номером телефону протягом доби в системі ібокс.

В ібокса тупо налаштований платіж на наступний робочий час на Моно. Зустрічав таке в різних системах, на різні банки. (З останнього, що пам'ятаю, - це Райф по номеру картки Фішка в ізіпей).

 

[Howl]

Обмеження може бути не тільки на один номер телефону, але ще й по номеру картки, яка поповнюється. Й також тут можуть застосувати обхід із зарахуванням коштів до 5к грн на добу, а іншу 5к грн на наступну добу. Бо якщо обмеження було виключно за номером телефону відправника, то його просто можна обійти.

 

[Кочевник]

Обмеження може бути не тільки на один номер телефону, але ще й по номеру картки, яка поповнюється.

Ким встановлено таке обмеження? Де це регламентовано?

 

[LiquidStrm]

В робочий час можна і через касу універсалу чи абанку пульнути легко, а от в неробочий тумба сіті24 чи ізіпей - кращий вибір. Новіші тумби ще і тачскрін мають нормальний, що не тупить при вводі. Айбокси наразі обходжу стороною.

 

[Howl]

Ким встановлено таке обмеження?

Державою.

Де це регламентовано?

Стаття 14 ЗУ "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення":

19. Вимоги цієї статті не поширюються на випадки здійснення:
<...>
8) платіжної операції готівкою в межах України на суму, що не перевищує 5 тисяч гривень, за відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5 тисяч гривень.

Ось на сторінці ПриватБанку є наступний текст:

Чи можна поповнити ту саму картку декілька разів за день?
Так, можна, але загальна сума поповнення на день однієї картки не може перевищувати 5000 грн.

Ось текст у базі знань Сенсу (стаття 1, стаття 2):

Ліміт діє на картку та на мобільний номер телефону. Наприклад, недоступно поповнити різні картки по 5000 грн за одним номером телефону — спрацює ліміт на номер телефону.

Тому, якщо десь удалося без ідентифікації поповнити карту більше 5к грн на добу, то або пощастило, або хтось порушує фінмоніторинг.

 

[Кочевник]

Ну ти уважно почитай. "Ліміт діє на картку та мобільний номер".
Два номери і одна картка - це вже два ліміти.
Один телефон не може поповнити одну картку на суму вище 5000 грн.
А ось картка може прийняти більше 5000 тисяч.

 

[Ghia]

19. Вимоги цієї статті не поширюються на випадки здійснення:
<...>
8) платіжної операції готівкою в межах України на суму, що не перевищує 5 тисяч гривень, за відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5 тисяч гривень.

Ну з першою операцією ясно, вона ще не може бути ні з якою іншою пов'язана. Але чому другу (третю/четверту) за день вважають пов'язаною? Чому не за годину, не за дві? Чому якщо я через 5 годин відправлю повторно 5 тисяч, то це пов'язана операція, а якщо наступного дня, то вже ні? Чому не тиждень тоді вже або не місяць?

На ці питання відповіді немає в законі, лише розмите "за відсутності ознак пов’язаності", а хто заважає банку вважати, що вже через годину ці ознаки пов'язаності зникнуть?
Тобто закон фактично лише звертає увагу та встановлює мінімальний поріг, а банк вже сам домислює, що там і коли йому буде вважатися пов'язаним.

 

[Ghia]

Вчера переводил по IBANу ~300к грн тремя платежами по 99к себе в другие банки. Прошло отлично, по 10 минут на каждый платеж. И счетчик моневский лимита перевода в 150к даже не изменился.

Як справи, щось змінилося? Бо я переводив кошти (не собі, дружині) через IBAN, лічильник також не змінився. Але аж через 2 дні вже змінився.

 

[Howl]

Ну ти уважно почитай. "Ліміт діє на картку та мобільний номер".

Прочитав. Представник Сенсу правильність мого розуміння підтвердив. На сторінці Привату теж зазначено, що картку можна поповнювати 5к грн на добу.

Звісно, що можна. Сам так обходив обмеження в Сіті24.

Те, що ти написав, ну може пощастило, або хтось порушив правила фінмоніторингу. Але не значить, що так повинно працювати.