Итак, победил я его
. Кому интересно, вот необходимые условия и действия. Не спрашивайте почему, не спрашивайте как - данное слабо укладывается в голове и не поддается логике, не видел такого траха (если учесть, что железо не битое) уже лет 17, как занимаюсь компами на основе ibm pc...
В общем, нужно было создать раздел, размером менее 8 ГБ (я создал 7500), но обязательно, чтобы в начале диска было пустое место (у меня 2 ГБ, если меньше - не работает). Затем поставил 98 винду, а уже из нее запустил установку WinXP - и вот так только получилось! Никакие другие варианты и пути не помогали.
Системный раздел так и оставил 7,5 Гига, FAT32. Менять его никак нельзя. Переместил папки по умолчанию "Program Files", "Мои документы" и папку, где хранится профиль пользователя на второй большой раздел D: