Persona, не зовсім, якщо вести стандартну господарську діяльність і регулярно здійснювати великі транзакції, то ризику нема. Якщо ж клієнт при зарплаті 5К грн намагаєтся відкрити депозит на 250К грн, то банк мусить з'ясувати походження коштів.
Але однозначно якщо кожен день по 149 999 грн - це викликає меньше ризиків ніж 150 001 грн
Якщо ж операція все-таки проведена на суму, що перевищує 150 тис грн, то банк повинен відзвітувати у Державну службу фінансового моніторингу. За ігнорування цих правил регулятор штрафуватиме фінансові установи. Якщо в банку немає документів (інформації) щодо реальних фінансових можливостей здійснення фінансових операцій клієнтів або в разі невідповідності фінансових операцій клієнта наявним у банку документам щодо його фінансового стану, за здійснення банком ризикової діяльності може накладатися штраф у розмірі до 1% від суми зареєстрованого статутного капіталу банку.
Документи для "відмазу":
- Копія декларації про майновий стан і доходи, тобто податкова декларація з відміткою контрольного органу про її отримання.
- Інші документи, що підтверджують джерела походження власних коштів та активів фізичної особи: зарплата, дохід, отриманий за реалізацію продукції, надані послуги, продаж майна, отримання спадку, отримання страхової суми за договором страхування, виграш у лотерею, набуття права на скарб.
історія «покращень» || P2P-перекази й комісійна винагорада || «кухня» кредитних рішень
