monobank

[x-shader]

monobank | Universal Bank

Довідка від НБУ​

www.monobank.ua || ✎ FAQ на базі β-тестування
℡ 0 (800) 205-205 по Україні, +380 (44) 237-2060 із-за кордону || ✉ [email protected] загальні питання
iNET-банкінґ тільки мобільні застосунки
— — —
історія «покращень» || P2P-перекази й комісійна винагорада || «кухня» кредитних рішень

 

[vlad_g]

kvv, всё это можно сделать с дебеткой. А кредитки в первую очередь интересны наличием кредитного лимита.

 

[kukudu]

kvv, всё это можно сделать с дебеткой. А кредитки в первую очередь интересны наличием кредитного лимита.

Ну у меня куча друзей пользуются черной картой с выставленным 0 лимитом. Ибо им не нужен кред лимит, а бесплатные функции карты нужны

 

[LiquidStrm]

Сьогодні помітив цікавий прікол: раніше гроші від примату приходили у форматі "P24 *Prizvysche Im'ya", себто можна було ідентифікувати відправника, а сьогодні - "P24 CR V UA". То примат оптимізатор, чи монька?

 

[Howl]

LiquidStrm, інформацію "P24 *Surname Name" віддає Приват при здійсненні переказу з карток Visa (з карток mastercard це не підтримується).

 

[pavel_good]

Вчора на білий Моно дружини вивели кошти з ІСU. Зробили переказ коштів на айбан моїй сестрі. Потім 6-7 переказів на картки дружини та її батька. Все було норм.

Залишалося трохи більше 30 тис. Вирішили покласти на заначку в ІЗІ. Для цього ініціювали переказ коштів з рахунку дружини в Моно на айбан рахунок дружини в ІЗІ.

І тут Моно заблокувала картку. Прийшов пуш про нетипові операції, рахунок заблокований, потрібно через Дію підписати заяву що всі операції здійснювалися виключно дружиною (або як варіант зробити відеоідентифікацію)

Дружина вчора увечері підписала через Дію заяву. Картку досі не розблокували.

Гарячка каже що розгляд цього кейсу триває 48 годин з моменту підписання заяви. Треба чекати. Має надійти пуш в додаток з подальшими діями. Можуть запитати інші документи (наприклад, джерела доходів або підтвердження родинних звʼязків)

Крипти ніколи не було. Переказів від сторонніх осіб теж. З окупованою територією теж жодних стосунків. Казино - теж ні. На цю картку регулярно отримує допомогу при народженні дитини.

 

[Evgenii]

Вчора на білий Моно дружини вивели кошти з ІСU. Зробили переказ коштів на айбан моїй сестрі. Потім 6-7 переказів на картки дружини та її батька. Все було норм.
На цю картку регулярно отримує допомогу при народженні дитини.

Заблочили лише одну картку чи всі?

 

[pavel_good]

Evgenii, на іншій чорній - використаний кредитний ліміт. Тож не перевіряли

 

[SDA]

pavel_good, можливо почали активне впровадження нових вимог НБУ з фінансового моніторингу.

Спойлер: Нові вимоги з вересня

Новими вимогами:
1. Встановлено обов'язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом. Така вимога не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування.

2. Доповнено перелік індикаторів підозрілості, що стосуються фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більше ніж у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої під час його обслуговування, та нетипова активність за рахунками клієнта.

Постанова набирає чинності з 7 вересня 2023 року.

 

[Тара]

pavel_good, загалом яку суму прогнали карткою за день?

 

[pavel_good]

Тара, 73к надійшло в цей день, з них 3к від її батька, 3к з її рахунку з іншого банку, решта ICU.

На рахунку залишилося заблокованими 37к. Решта були переказані через айбан (13к) та Р2Р на картки.

Думаю, що це певний антифрод алгоритм блокує. А сам кейс вручну розглядається комплаєнсом.

 

[Тара]

pavel_good, може дійно на суму 73к за добу вони збудились.
треба було на 2 дні розтянути сортування грошей.

 

[Bebobi]

Більше схоже на захист коштів клієнта, по тг гороха видно що зараз люди активно по своїй дурості втрачають гроші

 

[webivan]

Немає конкретної суми за яку вам можуть щось заблокувати.
Звісно що якщо сума понад 400к, то тоді імовірність сильно вище. Але у інших випадках - усе залежить від клієнта.
Для когось типово ганяти сотні тисяч, для когось і 10 тисяч - вже привід упевнитись що операції здійснює клієнт.

 

[Howl]

Тут велика кількість операцій -- через це й спрацював фрод.

 

[pavel_good]

Update по блокуванню картки Моно.

На третій день блокування нарешті прийшов пуш у додаток з проханням надати фінансові документи.

В ТГ скинули максимально можливий перелік документів: довідка про доходи та ОК-5 дружини та мене (я робив перекази на її картку), документи від ICU, свідоцтво про народження дітей (у нас цивільний шлюб).

Далі задали питання економічна суть операцій з переказу коштів на інші картки.
Пояснили, що це картки або дружини, або мої, або її батька. Переказів на третіх осіб не було (може хиба що епізодично якісь дрібні кошти комусь).

Комплаєнс уважно подивився, що тут фроду немає, але картка використовується як транзит. Розблокували із зауваженням

Спойлер

Дякую! На поточний момент у Банку немає питань щодо зарахувань коштів на ваш рахунок!

Бачимо, що операції за карткою носять одноманітній характер при значному обороті коштів.

Просимо звернути на це увагу при подальшій роботі з карткою.

У нашому Банку широкий спектр послуг, ми будемо раді, якщо ви будете користуватися всіма можливостями картки, такі як оплата в торгових точках, кафе та інтернеті.

 

[Bebobi]

У нашому Банку широкий спектр послуг, ми будемо раді, якщо ви будете користуватися всіма можливостями картки, такі як оплата в торгових точках, кафе та інтернеті.

окей

 

[flake]

привіт всім, я вірно зрозумів що якщо чорна картка в мінусі а покупку робиш з білої за свої то нарахування кешбеку все одно йде по ставці для кредитних? чи це я вчора просто глюк зловив?

 

[kvv]

flake, все правильно.

 

[ingeniero]

привіт всім, я вірно зрозумів що якщо чорна картка в мінусі а покупку робиш з білої за свої то нарахування кешбеку все одно йде по ставці для кредитних? чи це я вчора просто глюк зловив?

Так завжди було.

 

[flake]

зрозуміло, дякую. я просто моно рідко користуюсь тож не звертав уваги раніше, а тут квіти хотів з 5% кешбеком купити