monobank

[x-shader]

monobank | Universal Bank

Довідка від НБУ​

www.monobank.ua || ✎ FAQ на базі β-тестування
℡ 0 (800) 205-205 по Україні, +380 (44) 237-2060 із-за кордону || ✉ [email protected] загальні питання
iNET-банкінґ тільки мобільні застосунки
— — —
історія «покращень» || P2P-перекази й комісійна винагорада || «кухня» кредитних рішень

 

[Valya]

Шо це за дич?

Картка лояльності любої торгово сервісної мережі передбачає такий набір відомостей

 

[Карманник]

Valya,
торгова мережа вас , у більшості, не ідентифікує.
Тож ви можете вказувати що завгодно, і все одно бонуси ваші.
А у випадку з шмонобанком, то це вже ваші персональні верифіковані актуальні дані.
А що буде, коли їх почнуть зливати якиимсь Рога і Копита ? А ті далі ще комусь, де ви вже нічого не контролюєте, бо колись вставили свою картку в чийсь термінал і мовчазлива згода була щиро надана?
Тут вам окей?

 

[Valya]

Карманник,
Звичайно, там і криється небезпека. Банки-небезпека, світ-небезпека, життя-...

 

[IvaLen]

Valya,
торгова мережа вас , у більшості, не ідентифікує.
Тож ви можете вказувати що завгодно, і все одно бонуси ваші.
А у випадку з шмонобанком, то це вже ваші персональні верифіковані актуальні дані.
А що буде, коли їх почнуть зливати якиимсь Рога і Копита ? А ті далі ще комусь, де ви вже нічого не контролюєте, бо колись вставили свою картку в чийсь термінал і мовчазлива згода була щиро надана?
Тут вам окей?

А далі податкова співставить ваші витрати з вашими доходами і дорахує різницю.
Роки за три, з максимальним штрафом
Як відбулося з одним хлопцем у Німеччині, якому за купівлю у Лідл з використанням бонусної картки, з відсутністю сплати податків у Німеччині за три роки 15 тисяч євро податку зі штрафом до нарахували. При цьому податкова очікує три роки, не турбує, а потім щоб штраф і сума податку була максимальна, надсилає повідомлення.

 

[DeHuC]

А у випадку з шмонобанком, то це вже ваші персональні верифіковані актуальні дані.
А що буде, коли їх почнуть зливати якиимсь Рога і Копита ? А ті далі ще комусь, де ви вже нічого не контролюєте, бо колись вставили свою картку в чийсь термінал і мовчазлива згода була щиро надана?
Тут вам окей?

Все давно вже зливається
3.2. Згода клієнта надається щодо обробки та передачі Конфіденційної інформації зокрема, але не виключно і далі 22 пункти куди. І щоб вже взагалі куди завгодно - наступний 3.3.

3.3. Клієнт також дає згоду на залучення до співпраці в рамках даного Договору, третіх осіб. При цьому, Клієнт дає згоду на те, що інформація, що стосується Клієнта та Договору (включаючи інформацію, надану Клієнтом Банку в зв’язку з укладенням Договору та інформацію що містить ознаки банківської таємниці) стане відомою цим третім особам для конфіденційного використання (в тому числі в зв’язку з наданням послуг, обробкою даних, статистичною звітністю та управлінням ризиками).

monobank – мобільний банк - PDF

Ми не несемо витрати на відділення, і тому можемо дати вам найвигідніші умови!

monobank.ua

 

[Ghia]

Як відбулося з одним хлопцем у Німеччині, якому за купівлю у Лідл з використанням бонусної картки, з відсутністю сплати податків у Німеччині за три роки 15 тисяч євро податку зі штрафом до нарахували.

Сподіваюсь, це "новина" від перевіреного Тік-ток блогера?

 

[IvaLen]

Як відбулося з одним хлопцем у Німеччині, якому за купівлю у Лідл з використанням бонусної картки, з відсутністю сплати податків у Німеччині за три роки 15 тисяч євро податку зі штрафом до нарахували.

Сподіваюсь, це "новина" від перевіреного Тік-ток блогера?

На форумі про еміграцію прочитала
Там де обмінюються досвідом.

Хлопець на українському ФОП, в Німеччині не декларував дохід.
В Лідл при оформленні дисконтної картки вказав німецький код.
Платив готівкою, або українською карткою, але саме по картці Лідл в податковій згенерували недоплати податків виходячи з покупок.
Три році не трогали, зараз у них щось спрацювало або по сумі покупок, або ще по якомусь алгоритму, надіслали недоплату+штраф

 

[Кочевник]

в Німеччині не декларував дохід.

В Гішпанії.)

 

[IvaLen]

Можливо там)
Під враженням від ситуації, можу переплутати яка сама країна, але Лідл у мене саме з Німеччиною асоціюється. І податкова там жорстко працює.

 

[stas_k]

але Лідл у мене саме з Німеччиною асоціюється. І податкова там жорстко працює.

Лидл много где есть
И податкова много где жестит.
В Испании в том числе

 

[Ghia]

Хлопець на українському ФОП, в Німеччині не декларував дохід.
В Лідл при оформленні дисконтної картки вказав німецький код.

Таке можливо, якщо він є громадянином Німеччини / Іспанії.

 

[Дюрі-бачі]

И податкова много где жестит.
В Испании в том числе

В Україні теж почали моніторити,
і банки, в т.ч. Моно, почали зливати наші дані лівим сервісам. (3 розділ)

 

[Kritik]

IvaLen, можно ссылку на историю?

 

[LiquidStrm]

Хлопець на українському ФОП, в Німеччині не декларував дохід.
В Лідл при оформленні дисконтної картки вказав німецький код.
Платив готівкою, або українською карткою, але саме по картці Лідл в податковій згенерували недоплати податків виходячи з покупок.

Якась брєдятіна виходить з опису.
Де тут дохід? Чи той "підприємець" перепродував товар із націнкою?
І для чого постити в темі про моно незрозумілий досвід іншої країни, та їх банківської і податкової системи?

 

[newbe]

Є такий термін як податковий резидент. Схоже він вже їм став з точки зору місцевої податкової але він не звітував до них і нічого не платив. По ідеї він повинен був звітувати по своїм закордонним доходам і доплачувати різницю між місцевим податком та українським. А факт отримання доходів виявили по покупкам в Лідл.

 

[Ghia]

А факт отримання доходів виявили по покупкам в Лідл.

Для цього покупок не достатньо. Багато знайомих є, хто при оформленні карток лояльності надає свій податковий номер? Я запитав у деяких своїх з Іспанії та Німеччини, ніхто жодного разу не бачив серед вимог податковий номер. Ім'я, адреса, номер телефону та/або e-mail, це все. Та історія з хлопцем або вигадана, або там стільки "забули" розповісти, що все і виглядає дивно.

 

[stas_k]

Ghia, может быть сравнили имя фамилию, телефон и почту с базой временных защит.
А там уже пробили по налоговой.
В некоторых странах в защите указан налоговый номер страны, выдающей защиту
Посмотрели что образно по их данным за год человек получил помощи на 1000 евро за год, а в лидле закупился на 10000 евро. Откуда 9000?

 

[Ghia]

сравнили имя фамилию, телефон и почту с базой временных защит.
А там уже пробили по налоговой

Де база лояльності Лідла, а де податкова... Який обмін, про що взагалі мова? Там штрафи за зливи космічні, немає різниці в податкову чи ні. Обов'язку зливати також немає. Це або вигадка, або хлопець не "звичайний пересічний", а мав якісь більш серйозні справи з Лідл, окрім покупок продуктів. Чи ви серйозно вважаєте, що Лідл по всім покупцям звітність подає? Чи вважаєте, що бази об'єднані? Бо виглядає саме так.

 

[stas_k]

Ghia, я не являюсь налоговым инспектором в германии.
Может они маякуют налоговой, если кто-то покупает допустим на 1000 в месяц наличкой
Я же не говорю что база лидла объединена с налоговой

В Испании говорят что если рассчитаться купюрой в 500 евро тоже удивление и возбуждение будет
Может и миф

Пс. Может нужно в другую тему куда то переместиться?