Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Qwertивый]

Ощадбанк посылает своим клиентам смску со своими телефонами. Что делают клиенты? выставляют смску в теме "Развод на деньги, кидалы, мошенничество.." на всякий случай забыв указать, что отправитель - "Oschadbank"

 

[mega-fun]

Qwertивый, в свете последних событий , очень сложно понять где действительно от ощадбанка , а где от разводил из тернопольской области.

 

[Qwertивый]

Отправителя Oschadbank твои тернопольские разводилы пока, хвала Богу, не научились подделывать - обходятся 0918002082..

 

[СЛон]

развод, кидалы, мошенничество

Не могу понять, почему именно Ощад?!? Клиентов Привата же в разы больше.

Очень много пенсионеров получают пенсии через Ощад. Я думаю, что "целевая аудитория" именно они.

Главная причина это дыры в защите банка как, например, отсутствие того же 3Д секьюра, из-за чего чел может лишиться денег только назвав "работнику Ощада" номер карты, срок и свв... Манисенд или пополнение на телефон улетит мгновенно. С приватом такое не проканает... Ощад же, среди банков без 3Д, по кол-ву клиентов на сегодня первый в стране. Думаю из-за этого "стреляют" массово именно в "ощадовцев"

 

[Dinetto]

Re: развод, кидалы, мошенничество

Слон, є речі де можна і на приваті зняти гроші без 3Д секьюра, знаю кілька таких, де в мене не потребувало.

 

[Молчун]

Re: развод, кидалы, мошенничество

Слон, є речі де можна і на приваті зняти гроші без 3Д секьюра, знаю кілька таких, де в мене не потребувало.

Приват не использует 3D secure только на тех сервисах, которые сам и контролирует, т.е. очень быстро
верифицировать получателя и прижучить его...

 

[stigr]

Re: развод, кидалы, мошенничество

Молчун, не только. наличие 3д секьюрети обусловлено не только банком, а и продавцом. Есть продавцы где нет 3д секьюрети и даже если приват захочет все равно не появится, а деньги снимутся без проблем. Это как запрос пин кода в терминалах, можно настроить терминал так что пин не будет запрашивается даже если пин включен принудительно на карте. Как и снимание денег без свв кода, есть сервисы которые он не нужен.

 

[Молчун]

Re: развод, кидалы, мошенничество

stigr никогда 3д секьюр не был прерогативой продавца - это прерогатива банка, поэтому я повторяю... при оплатах картой привата на сторонних ресурсах 3д секьюр будет в 100% случаев из 100... на сервисах, подконтрольных привату... да его может не быть. Приват не тот банк, чтобы возмещать такие случаи... у него даже карты-магнитки виза, которые по правилам мпс VISA, должны верефицироваться по подписи при оплате в тсс, прошиты с введением пин кода в любом случае не зависимо от настроек POS терминала... хотя по правилам мпс (что виза, что МС) по полосатым картам требование ввода пина в постерминале может расцениваться как мошенничество... но это за кордоном, а у нас привату закон никогда не был писан

 

[Квазар]

Вчера оплачивал гривневой инет-картой ПБ покупку на али. Сумма больше 150 зеленых. Али перестраховался и спросил еще раз данные карточки, приват не моргнул ухом и пароль не приходил/не требовал. Деньги ушли моментально

 

[Alex]

Квазар, возможно потому что айпи в белом списке.

 

[Георгий Белый]

Alex, Ip в сером но та же ситуация , карта мастеркард, нет усиленной секьюрити.

 

[stigr]

Re: развод, кидалы, мошенничество

Молчун, сейчас не вспомню но приходилось оплачивать российский номер через какой-то из ихних сервисов, списали бабки с приватовской карты без запроса сразу и без проблем. Может в Украине и нет таких сервисов а зарубежом валом.

 

[Квазар]

Квазар, возможно потому что айпи в белом списке.

Не знаю, находится ли динамический IP укртелекома в белом списке. Но ранее с данного места покупки не совершались.

 

[Sergee Kh]

Вчера оплачивал гривневой инет-картой ПБ покупку на али. Сумма больше 150 зеленых. Али перестраховался и спросил еще раз данные карточки, приват не моргнул ухом и пароль не приходил/не требовал. Деньги ушли моментально

по моим наблюдениям на когда распродажи на Али такое часто, последние 11.11 за два года и мартовская распродажа у меня стабильно без подтверждения платежи

 

[sergry]

Re: Методы развода,один из вариантов

мтс возвращает деньги без проблем сам ошибся вместо095 вбил 099,причем все решил в телефонном режиме посоветовали зайти в чат,там дали адресс элетроной почты куда выслал в одном файле первую страницу паспорта и квитанцию.были изначально два условия ошибка одной-максимум двух цифрах и наличие средств на том номере где ошибся,если средства уже потрачены то коипания небудет отслеживать пополнения ит.д.на всё про всёушло пол дня,думаю что и на киевстаре такжеили почти так .поднял тему,т.к надоели мне эти случайные пополнения уже на мой телефон.так что если вам пополнили телефон никогда невозвращайте (сугубо моё мнение)в 90%случаев разводняк,а если ошиблись,то пусть учатся правильно нажимать кнопки

 

[dima1]

Re: Методы развода,один из вариантов

Пробел на клавиатуре не работает?

 

[sergry]

Re: Методы развода,один из вариантов

Пробел на клавиатуре не работает?

через раз срабатывает,наблюдательный какой,хотя можно было и не язвить

 

[raxp]

Re: Методы развода,один из вариантов

...да не язвил он, действительно нечитабельный текст. А про возврат при ошибке в двух цифрах, спасибо за информацию.

 

[A&S]

Re: Методы развода,один из вариантов

Пробел на клавиатуре не работает?

Методы развода,один из вариантов

видимо, в поддержание названия темы так пишет

 

[sergry]

Re: Методы развода,один из вариантов

да зню я про клаву......хотел поделиться потому как реально задолбали смски ваш счет пополнен и через час звонок с новой сказкой так реально не только мне почти всем родственникам за последних полгода было такое....