Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Captain]

А вот эти детали про пересылку туда-сюда - это уже и нужно обговариват

Такі речі мають називати своїм ім'ям. І бажано одразу на сайті магазину, щоб не було непорозумінь і зайвих дзвінків. Але чому продавець одразу не пише цього на сайті? Бо в нього шахрайській підхід і йому вигідно не пропонувати це заздалегідь. Бо дурних не буде. Отже, продавець шукає дурних покупців. Хіба це не розвод?

 

[ПотапаПапа]

Хіба це не розвод?

Развод. Но не там где изначально написано. Наложка от этого не перестала быть наложкой.
Вообще вся эта история очень давно хорошо разжёвана в басне про суп из топора.

 

[Vitalik]

Бо в нього шахрайській підхід і йому вигідно не пропонувати це заздалегідь.

Ну смотри, у меня на сайте нет наложки, только минималка 100 грн, либо полная оплата. Даже при товаре ценой в 0 грн (например консультация, или те же старпаки), при оформлении заказа это выводится (такой движок сайта), я не могу разделить отдельно товары без/с. У меня не то чтобы оплошность, это простая невозможность. Переделывать движок, это просто хана, пример тому даже рэд, сколько всего вылезло, поэтому оставил все как есть. За 3,5 года, вот с подобной претензией: "ааа...кидалы, все понял", - обратилось ровно 3 недалеких (не воспринимать на личное оскорбление, я про свой случай говорю). Двое заказать отказались через сайт бесплатные данные для подключения инета от Интертелеком, и выносили потом мозги долго своим мозготрахом, хоть я им не отвечал даже. Одна барышня, типа "юрЫстенка" наших укр представителей шоу-бизнеса. Первых откровенно послал нахер, вторую несколько раз репостнул в ФБ, от чего проржало большинство адекватных директоров знакомых нам артистов. Поэтому то что ты описал, это нормально и обычно, но никак не кидалово!

 

[ot85]

Я частично соглашусь с Captain, что если магазин отправляет товары наложкой только с условием частичной предоплаты, равной стоимости доставки в две стороны, не мешало бы в условиях доставки сразу об этом написать и не умалчивать этот важный нюанс. Я уже когда-то встречал интернет-магазины (названий не вспомню), которые тоже работают по такой же схеме, но они об этом сразу предупреждали в условиях доставки.

Но в то же время не вижу оснований для того, чтобы со 100% уверенности называть такой магазин мошенником. Да, он не предупредил в условиях доставки об этой предоплате и это плохо, но это вовсе не обязано означать, что магазин мошенничает (т. е. берёт предоплату и не отправляет товар).

 

[LiquidStrm]

Больше половины продаванов на том же пром.уа пишут "наложка", а после заказа звонят, типа платите на карту всю сумму, или 50-100 предоплаты, тогда отправим товар с наложкой на оставшуюся сумму. В ноль почти никто не отправляет.

Как по мне, не совсем красиво, но 50-100 это не те деньги, ради которых стоит переживать.

 

[Vitalik]

Как по мне, не совсем красиво, но 50-100 это не те деньги, ради которых стоит переживать.

В принципе да, но это тоже деньги. которые достаются не простым путем. На том же указанном проме, надо прежде всего поработать над репутацией, и лишь тогда возможно ставить подобные условия. В ином случае это не сработает, или сработает очень слабо. И опять же, это в 95% случаев стало давно не кидалово, а обычная "страховка". Про мудил я молчу, ну тут каждому мозги на то даны.

 

[andriy_z]

З olx:

 

[yahoo]

andriy_z, у меня был почти такой же диалог на олх, но продаван мне сбросил фотки с накладными почты россии

 

[Dawn]

но 50-100 это не те деньги, ради которых стоит переживать.

Мб скинешь мне на карту эту сумму? Ну шо тех писят-сто гривен, а?))

 

[w-lom]

andriy_z, у меня был почти такой же диалог на олх, но продаван мне сбросил фотки с накладными почты россии

Аналогично, мой знакомый. несколько лет назад, так "купил" какую-то приставку и джойстик за 22500 грн, оплатив по таким же накладным с реквизитами рос. банка. Покупал на проме, не авторизуясь, они вели переписку в вайбере.
Как только оплатил, магазин с пром.юа исчез.

 

[Maxxx]

купил" какую-то приставку и джойстик за 22500 грн,

Магаз был без рейтинга, уверен, а у чела сено в жопе горело погеймиться, думаю это про ps5 речь, когда их был дефицит. На это и расчет.

 

[LiquidStrm]

Мб скинешь мне на карту эту сумму?

При заказе, отправляя 50-100, есть риск, что прокинут, или товар не подойдет и деньги не вернуть, а в случае твоего предложения - это 100% потеря.

Есть контр-предложение: я отправляю тебе деньги, а ты их удваиваешь и отправляешь мне обратно

 

[Openpharmacist]

По поводу инет магазов хочу вот что сказать. Требование "дайте 100 грн за доставку" звучит мерзковато. Вы не доверяете покупателю, но взамен хотите полного доверия к продавцу?? Глупо звучит, верно? Да, покупатель может отказаться от товара. Это его право. И это риски магазина. Когда вы идете в "сильпо" с вас не требуют деньги? А то вдруг что-то разобьёт покупатель. Верно. Это риски продавца. И это коммерческая деятельность кот подразумевает некий риск. Хотите чувствовать себя увереннее? Подключайте онлайн эквайринг. Приём карт к оплате в онлайне. Не хотим? Конечно нет. Ибо налоги тогда платить надо. А так можно даже ФОПом не регится. Правда? Бесит жутко форма оплаты "предоплата на карту Приватбанка". Никогда в таких магазах не покупаю ничего. Я плачу ВСЕ налоги, а магаз рыжий что-ли? Желание выср... ся и не надуться весьма распространено у нас. Но давайте не за счёт покупателя и давайте не делать вид, что самые хитросделанные.

 

[w-lom]

Магаз был без рейтинга, уверен, а у чела сено в жопе горело погеймиться, думаю это про ps5 речь, когда их был дефицит. На это и расчет.

Точно, это было ps5.

 

[Maxxx]

Точно, это было ps5.

"Это же элементарно, Ватсон"(с)

Post automatically merged: 03.10.21

Подключайте онлайн эквайринг. Приём карт к оплате в онлайне. Не хотим? Конечно нет. Ибо налоги тогда платить надо.

Кстати, многие фопы недоумевают, с какого фига банки не дают, или сильно режут возможность платить покупателям на карту-ключ, и налоги готовы платить (тут же не скроешь уже). Но нет - банкам это не выгодно, чтобы брали их дорогой эквайринг, они такие лимиты и ставят..

 

[Dawn]

Есть контр-предложение: я отправляю тебе деньги, а ты их удваиваешь и отправляешь мне обратно

А давай! Но есть риск...)

 

[LiquidStrm]

По поводу инет магазов хочу вот что сказать. Требование "дайте 100 грн за доставку" звучит мерзковато. Вы не доверяете покупателю, но взамен хотите полного доверия к продавцу?? Глупо звучит, верно? Да, покупатель может отказаться от товара. Это его право. И это риски магазина. Когда вы идете в "сильпо" с вас не требуют деньги? А то вдруг что-то разобьёт покупатель. Верно. Это риски продавца. И это коммерческая деятельность кот подразумевает некий риск. Хотите чувствовать себя увереннее? Подключайте онлайн эквайринг. Приём карт к оплате в онлайне. Не хотим? Конечно нет. Ибо налоги тогда платить надо. А так можно даже ФОПом не регится. Правда? Бесит жутко форма оплаты "предоплата на карту Приватбанка". Никогда в таких магазах не покупаю ничего. Я плачу ВСЕ налоги, а магаз рыжий что-ли? Желание выср... ся и не надуться весьма распространено у нас. Но давайте не за счёт покупателя и давайте не делать вид, что самые хитросделанные.

У вас не совсем корректный пример, так как в случае инет-магаза вы не контактируете напрямую с продавцом, передача денег - удаленная, а в офлайн магазе - напротив, тут продавец рядом и деньги вы передаете лично.

Однако, если покупаете у продавца, который имеет свою точку выдачи в вашем городе (стилус, розетка, и т.д.) вы исклюваете необходимость предоплаты за возможную непоставку или неподходящий товар, так как оплачиваете его уже после получения/осмотра.

Конечно, на том же олх/пром товар может стоить дешевше, но и риски тут - выше.
Где и как покупать - ваше дело, не нравится предоплата - не связывайтесь с продавцом.

 

[Openpharmacist]

Я предоплату платить готов. Но на расч счёт 2600. А не на карту физику.

 

[Maxxx]

Openpharmacist, я выше писал, что банки не дают этого делать, платить p2p на карту, привязанную к РС.

 

[Dawn]

У Росії Дніпро назвали “столицею телефонного шахрайства”

Заступник голови правління “Сбєрбанка Росії” Станіслав Кузнєцов назвав Дніпро “столицею телефонного шахрайства” через call-центри, які виманюють гроші у клієнтів російських банків.

www.pravda.com.ua