monobank

x-shader · 22.05.17

monobank | Universal Bank

Довідка від НБУ

www.monobank.ua || ✎ FAQ на базі β-тестування
℡ 0 (800) 205-205 по Україні, +380 (44) 237-2060 із-за кордону || ✉ [email protected] загальні питання
iNET-банкінґ тільки мобільні застосунки
— — —

історія «покращень» || P2P-перекази й комісійна винагорада || «кухня» кредитних рішень

Alldroid · 07.06.19

Sanyok77 сказав(ла):
Так а зачем на Моно сразу 250 000 грн загонять?
Неужели нельзя (если уж так хочется) их прогнать через 2 карты - своя и знакомого/родственника или своя карта другого банка?
Т.е. первая Моно, вторая Приват/Ощад/Альфа/ПУМБ и т.д.

А ты вобще понимаещь что дробление сути не меняет? Не важно откуда приходит лаванда, важно в каком обьеме. Ты хоть по гривне посылай, но если накапает 250к за определенный период, стопэ, кам цу мир. Покажи доку-мент.

igo_r · 08.06.19

Ещё бывает наложка за кредитные без комиссии?
Терминал ощада

Sanyok77 · 08.06.19

Alldroid, внимательно перечитайте моё сообщение.
Зачем пропускать 250 кусков через только свою карту,
если можно 125 000 через свою и столько же через мамину/папину, брата/сестры, тёти-дяди и т.д.

У нас в некоторых местах (ТРЦ DEPOT на Корабелов, 1 этаж) установили на айбоксы ридеры. Я приложил карту Моно и она считалась. Не нужно вводить номер ручками.

Alldroid · 08.06.19

Sanyok77 сказав(ла):
Alldroid, внимательно перечитайте моё сообщение.
Зачем пропускать 250 кусков через только свою карту,
если можно 125 000 через свою и столько же через мамину/папину, брата/сестры, тёти-дяди и т.д.

Ты никак не поймешь что послав от тети и дяди раздробленные суммы прийдут на ТВОЮ карту в сумме 250к (125 от тети и 125 от дяди) и тебя попросят отчитаться о происхождении денег в сумме 250к?
Это сработает только в том случае, если ты им "временно подаришь" каждому по 125к. Но речь идет не об этом, таких теть и дядь мало у кого есть, речь идет о том как перевести себе 250к и отчитаться о них. Или слать меньше и не попадать на финмониторинг.

koliandrik · 08.06.19

Договір безвідсотковоі позики вирішить всі проблеми

allaliu · 08.06.19

opex сказав(ла):
Я тоже провтыкал партнерку, но глянул - так себе, не сказать что прям большое упущение.

Чего там, и топливо.юа, и prostor ничего так. Я, кстати, в prostor отоварилась так прилично (20% кешбек очень неплохо), проверила, а кешбек не начислили. Написала в поддержку, три дня мурыжили, но к конце концов начислили

.

Priser · 08.06.19

JohnGalt сказав(ла):
при чём здесь ЭТО к обсуждаемому

А это здесь при том, что предпринимательская деятельность - это не только, когда у Вас оформлен ФОП. Но и в случае, если Вы как просто частное лицо проводите продажи товаров / услуг, то Вам могут приписать НЕЗАКОННОЕ занятие предпринимательской деятельностью. Поэтому в данном случае всё равно - есть ФОП или нет. Главное факт: больше 250 тыс грн зашло, значит предпринимательская деятельность. А Вы должны доказать, что она у Вас ЗАКОННАЯ.

Poison2029 · 08.06.19

Priser сказав(ла):
Главное факт: больше 250 тыс грн зашло, значит предпринимательская деятельность.

Бред

Priser · 08.06.19

Poison2029 сказав(ла):
Бред

Твоё мнение. Я знаю факты с именно таким обоснованием, правда не в Монобанке. Но отказывали в очередном денежном переводе, т.к. "Ваши обороты превышают допустимые для физ. лиц и Вам надо делать платежи в качестве предпринимателя".

JohnGalt · 08.06.19

Priser, оффтоп, флуд и неприязнь форумчан

Но

ЗАКОН УКРАЇНИ "Про підприємництво", Стаття 1. Підприємництво в Україні:
Підприємництво - це безпосередня самостійна, систематична, на
власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню
робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється
фізичними та юридичними особами, зареєстрованими як суб'єкти
підприємницької діяльності у порядку, встановленому
законодавством. https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/698-12

Если понял, плюсани меня Priser

Priser · 08.06.19

JohnGalt, По поводу статьи закона согласен. Возможно, я неверно сформулировал название нарушения. Процитирую авторитетные источники:

Ответственность за ведение бизнеса без приобретения статуса предпринимателя или же оформления юридического лица предусмотрена, в основном, в Кодексе Украины об административных правонарушениях. Статья 164 «Нарушение порядка осуществления хозяйственной деятельности» предусматривает административную ответственность и наложение штрафа.

Какие могут быть выявлены нарушения?

Отсутствие государственной регистрации при занятии предпринимательством.

Ну и далее перечень санкций за подобное нарушение.

JohnGalt · 08.06.19

Priser сказав(ла):
Какие могут быть выявлены нарушения

в продолжении возможных санкций: УК, Статья 212. Уклонение от уплаты налогов, сборов, других обязательных платежей.
Я поэтому и просил

JohnGalt сказав(ла):
BigMan., можешь движение захода средств не вдаваясь в детали описать

, чтобы понять его налоговый статус, инициаторы (их статус), которые совершали пополнение карты.

mattael · 08.06.19

Так это 250к в месяц или в год?

JohnGalt · 08.06.19

mattael, Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення
Розділ III. ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ, ЩО ПІДЛЯГАЮТЬ ОБОВ’ЯЗКОВОМУ ТА ВНУТРІШНЬОМУ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ

Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу
1. Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона здійснюється, дорівнює чи перевищує 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА 26.06.2015 № 417, Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

10) значна сума - сума коштів, на яку здійснюється фінансова операція, що дорівнює чи перевищує 150000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30000 гривень);

To view the content, you need to Sign In or Register.

mattael · 08.06.19

JohnGalt, или невнимательно читаю или что, 250 000 это все таки в месяц или в год?

JohnGalt · 08.06.19

mattael, одним платежом или суммой за месяц =)

To view the content, you need to Sign In or Register.

AjvarD · 08.06.19

В реальности, если пополнение наличкой через тумбы - за год точно. Потребуют предоставить доки если за год определенная сумма начислится, вроде бы даже 150 тыс.
А вообще, почистить бы тему, эти вопросы раскрывали неоднократно, последний - еще неделю назад тут же:
http://red-forum.com/showthread.php?p=1489288#post1489288

Sanyok77 · 09.06.19

Alldroid, я имел в виду другое.
Финмониторинг возбудился на сумму 250 000 грн и больше.
Я так понял, эта сумма ТРАНЗИТОМ прошла через Монобанк.
Вот я и спросил: а чего б через карту близкого родственника не провести часть этой суммы? Ваш же ответ "это всё падает на карту Моньки и далее не идёт", так что ли?

Alldroid · 09.06.19

Sanyok77 сказав(ла):
Alldroid, я имел в виду другое.
Финмониторинг возбудился на сумму 250 000 грн и больше.
Я так понял, эта сумма ТРАНЗИТОМ прошла через Монобанк.
Вот я и спросил: а чего б через карту близкого родственника не провести часть этой суммы? Ваш же ответ "это всё падает на карту Моньки и далее не идёт", так что ли?

Получается что так. В транзите нет никакого смысла, потому что он не узаконит происхождение средств. Выше писали что переводили 250к в моню и финмон сработал в моне. Вопрос интересный, но так и остался открытым.
Если у меня например, есть депо 250к и я захочу перевести его в моню, то как и чем конкретно мне доказать что это мои сбережения, договором на депо или чем? Или просто заводить на моню 149к и не морочить себе голову.
Что именно хочет финмон, законность операции в 250к? Если так то это перевод депозита с одного банка в моню, ерунда, есть договор на депо.
Если финмон хочет происхождение средств типа с ноля, то тут проблема. Я их собирал лет 10, те банки уже померли. Что, в моню посылать пачку бумаг о возврате вкладов с фонда гарантирования вкладов? Я то пошлю, а дадут мне взамен справку что средства являются законными и проверены финмоном? Понятно только одно, что финмон усложняет жизнь физлицам, имхо.

mattael · 09.06.19

JohnGalt сказав(ла):
mattael, одним платежом или суммой за месяц =) ***скрытый текст***

Если это так, то меня не коснется, я столько не прокручиваю через одну карту, но если 150000 в год то думаю тут половина попадет под мониторинг, не такие уже это и большие деньги в год

monobank

x-shader

Alldroid

Заблокирован

igo_r

Вкладення

Sanyok77

Alldroid

Заблокирован

koliandrik

allaliu

Priser

Все буде Україна!

Poison2029

Заблокирован

Priser

Все буде Україна!

JohnGalt

Заблокирован

Priser

Все буде Україна!

JohnGalt

Заблокирован

mattael

JohnGalt

Заблокирован

mattael

JohnGalt

Заблокирован

AjvarD

Sanyok77

Alldroid

Заблокирован

mattael