Шахрайство

[fudor]

Корисна інформація:

• Інформаційна кампанія #ШахрайГудбай 2020 — promo.bank.gov.ua/stopfraud
  кібербезпека · платіжна безпека · скімінг · телефонне шахрайство · фінансовий номер · безпечний онлайн-шопінг
• Онлайн-гра «Здолай шахрая!» — game.ema.com.ua
• Профілактика мобільного шахрайства — kv.st/stop_cheating
  перемога в неіснуючій акції · використання простих паролів · розсилка SMS на номери абонентів Київстар · викрадення SIM-картки · мобільні віруси · вимагання грошей · шахрайство з картками поповнення
• Захист від шахрайства — www.intertelecom.ua/info/zakhyst-vid-shakhraystva
  телефонне шахрайство · фінансове шахрайство · шахрайство в Інтернеті · безпечне використання SIP-телефонії
• Юридична консалтингова група «LEX» — lex-ua-lex.blogspot.com/
  сайт с обзорами мошенников
• Про сорта фишинга — ko.com.ua/pro_sorta_fishinga_137208
  почтовый фишинг · целевой фишинг · уэйлинг · смишинг · вишинг · компрометация корпоративной электронной почты · клон-фишинг · «злой двойник» · фишинг в социальных сетях · фишинг в поисковых системах · фарминг
• Якийсь список шахраїв https://blackbox.net.ua

Спойлер: В чём заключается схема «треугольник»

"Покупатель", обозначим его цифрой 1, ну мне так понравилось, да и цифра не плохая, обращается к реальному продавцу, пусть он будет 2, не в обиду, здесь не соревнование) И в одночасье, к нему обращается покупатель "фальш" товара, назовем его 3, пусть тоже не обижается. Из этого исходит определение "треугольник" в виду 3-х составляющих. Теперь 1, договаривается с 2 о покупке, и предлагает предоплату, и договаривается с 3 о продаже, но за предоплату, скинув номер карты 2. 3 отправляет 2 сумму, 2 отправляет товар, 1 получает товар, 2 и 3 грызутся между собой, а 1 выкидывает симку и продолжает искать следующих 2 и 3.

Например, я - мошонник. Нахожу на Олухе плеер, создаю такой же лот, но дешевле на 100...200 грн, например. Жду "лоха". "Лох" пишет мне, что согласен купить, я пишу продавану плеера: "хочу купить твой плеер, дай номер карты, но давай поторгуемся". Как аргумент для торга, можно привести мой же "виртуальный" лот, а лучше сделать еще пару "дурилок", с учетом нюансов товара. Продавец скидывает от начальной цены 100...200 грн (в зависимости от лота), дает номер карты. Я отправляю номер карты продавца "лоху", и предупреждаю продавца, что оплатит кум/сват/брат с другим именем и фамилией. "Лох" платит на карту продавцу, мошенник, как посредник, высылает продавану свои данные для Новой почты, продавец высылает плеер мошеннику. Продавец получил деньги, отправил товар, доволен, реальный "покупатель-лох" ничего не получает, начинает сраться с продавцом, звонит в банк, ментам и т.д, поднимает кипеш. Мошонник с товаром и почти не засветился - паспорт можно подделать тупо сменой фотографии, а можно и нет - доказать, что он развел, и привлечь, реально очень сложно. Может, есть еще варианты этой схемы, но я такое наблюдал. Еще, по аналогии хакерских атак, можно назвать этот развод красиво английской аббревиатурой MIM - "Man-In-The-Middle".

 

[Кочевник]

І думала, ну на фіга мені ці ржублі...

 

[gtc]

+380443395870 на один номер КС
Дзвінок, Вам призначено виплату 370 000 грн.

+380683749352 на другой номер КС
Oschadbank: Вашу картку обмежено
Info: 044-221-01-39

Вот как только получу выплату, сразу же пойду и разблокирую карту ощАДА.

Краще би якось звести їх одне з одним - хай би між собою напряму розбирался з тими грошима, була би якась битва двох якодзун:
- ми вам виплату! - а ми вам картку обмежили!

ПС
"обмежити картку" - це про що взагалі? Хтось тут ботає по-ощадному?

 

[gtc]

була би якась битва двох якодзун:

ні, скорше, отношенія жаби з гадюкою.

 

[vnb1953]

Дирка не там

А де?

Ок, на пальцях:
1) хтось отримав доступ до банківського додатку на ім'я постраждалої, з її вини чи за інших причин
2) цей зловрєд за допомогою легітимної на момент події авторизації банківської установи з п.1 пройшов ідентифікацію у додатку Дія
3) подальші події описані вище

Дира була не у сервісі Дія, а - раніше, на першому кроці.

Тиждень тому мене завершилась подібна історія з Ощадбанком. Першим кроком було відкриття кредиткого договору на моє ім'я. А зробила це, співробітниця банку яка викоростила мої дані, які я за тиждень до цього подав при відкритті депозитного рахунку. В якості финансового телефону подала номер свого телефону. І тількі через пів року, після того як було за раз знято 18000 грн кредиту, банк зацікавився цією транзакцією.

 

[x-shader]

«Я читала много историй о людях, который пользовались подобными ситуациями, а потом им приходилось все возвращать. Но я не собираюсь ничего тратить, ведь это не мои деньги»

Пффф. Перевела бы на депозиты в другие банки. И по требованию, вернула бы назад. Даже под 2% годовых за 2 недели накапало бы 835$ Естественно, чем долльше тянула бы с возвратом, тем больше заработала бы.

На моей памяти был случай, когда при внедрении CRM в банке в продакшн случайно улетел остаток на счет клиента с кучей нулей. В личном кабинете можно было порадоваться, а перевести не получилось бы.

 

[ПотапаПапа]

Ну ладно ладно, расскажу почему на меня приват обиделся шесть лет назад... По такой вот причине.

Спойлер

Случайным образом полторы сотни ка появилось на счету п24, которые я, ради эксперимента, "пошевелил". Ну перекинул на пару других счетов. И там оставил. Оно там полгода пролежало, а потом они кинулись. Я приехал в отделение и всё показал где и что. Но банк... начал требовать эти 150к! Я конечно подафигел (ну у меня тогда и 150грн небыло, 15год как бы), и сказал чтобы шли в *опу. Вот они так и не отстали, рукожопы.

 

[Poleg]

ПотапаПапа, И что, даже в суд не подали? По "грузинской" теме они вполне успешно проходили инстанции, а тут даже ИМХО проще.

 

[ПотапаПапа]

Poleg, я предлагал им несколько лет так сделать. Но там ведь ничего доказать невозможно. Всё делалось онлайн. Никаких физических контактов. Деньги я не брал и не тратил. Они там в системе у них и остались. По сути у них вроде как две системы есть - открытая (п24 и скрытая-ликпей), я на этом кучу денег заработал много лет назад, гоняя бабос туда-сюда, порубывая кешбеки и бонусы всякие. А потом у них какой то рассинхрон видимо пошёл, и капнуло мне на счёт слегка больше ))) Ну я шутки ради и пошевелил. Если так подумать, то даже больше чем полгода оно там провисело пока очнулись. Наверное год.

 

[Suncatcher]

Пффф, это же США. Даже если бы банк каким то чудом автоматически пропустил такой крупный платеж - принимающий банк бы тут же радостно заблокировал деньги и потребовал подтверждение их происхождения.

чето тоже правдоподобность истории вызывает сомнения. Тут даже 400 баксов по Zelle переводишь, платеж морозят и анти-фрод начинает компосировать мозг, а тут такое

 

[Перемедон]

в країні походження цієї новини ще й не таке напишуть писакі-абосакі, це ж вам не скрепоносний сбер з журналами "магія денег, заговори"))) Взагалі, дивно, що мейстер слова, Ксена, не аналізує саме це слово(

 

[ПотапаПапа]

мейстер слова, Ксена

 

[Перемедон]

мейстер слова, Ксена

Ксена =
Kseniya, вона себе позиціонувала, як людину, яка вміє та любить писати.

 

[ПотапаПапа]

Перемедон, ну Ксения же

 

[Olexa]

Ксена =
@Kseniya, вона себе позиціонувала, як людину, яка вміє та любить писати.

Перемедон, ну Ксения же

Тоді так:
Kseniya -> Xenia -> Xena -> [Зена]... ну, власне, Зіна виходить... Ггггг

 

[ПотапаПапа]

евпатий коловрат...
Тебе только дай слово... Ты как тот лермонтов, из анекдота про пушкина...

 

[Kseniya]

в країні походження цієї новини ще й не таке напишуть писакі-абосакі, це ж вам не скрепоносний сбер з журналами "магія денег, заговори"))) Взагалі, дивно, що мейстер слова, Ксена, не аналізує саме це слово(

Эта новость была и на украинских сайтах.
Просто когда я попыталась ее найти, что бы показать уважаемому обществу, то первым появилась новость на сайте "оттуда"
Так как политики новость не касалась, я взяла на себя смелость использовать предложенный мне поисковиком сайт.
Однако, даже если стараться не касаться политики, то она все равно имеет все шансы коснуться тебя

мейстер слова, Ксена

Ксена =
Kseniya, вона себе позиціонувала, як людину, яка вміє та любить писати.

Как-то грустно прозвучало...Почему-то в прошедшем времени...Чуть не написала "Помянем?"

Ксена =
@Kseniya, вона себе позиціонувала, як людину, яка вміє та любить писати.

Перемедон, ну Ксения же

Тоді так:
Kseniya -> Xenia -> Xena -> [Зена]... ну, власне, Зіна виходить... Ггггг

Вполне достаточно будет Зены. Которая королева воинов

 

[Перемедон]

Чуть не написала "Помянем?"

Спойлер

тіпун на мій язик тоді, вибач

 

[vlad_g]

Kseniya, это у нас в переводе она Зена, а в оригинале Зина.

 

[vodapon]

Увага! Рахунок заблоковано. За інфо: 066-752-32-12 0shadbank.ua

 

[ПотапаПапа]

Нольщадбанк? Нормуль название, кстати!